¿Qué hace un planificador financiero bancario?
Vas al banco y luego haces el examen. El banco realiza el examen internamente. Si obtienes el certificado, el banco te reembolsará todos los gastos directamente.\x0d\ Los ingleses. La traducción de planificador financiero al chino es registro y gestión financiera. Planificador, este es todavía un término nuevo para los inversores nacionales, pero existe desde hace muchos años en el extranjero. Los Estados Unidos cuentan con la certificación de calificación CFP desde 1972. Es decir: profesionales que utilizan principios, métodos y herramientas de planificación financiera para brindar a los clientes servicios de planificación financiera. \x0d\ \x0d\ Candidatos objetivo para la contratación de planificadores financieros: \x0d\ \x0d\ Gerentes de departamentos de negocios personales bancarios, gerentes de capacitación, gerentes de cuentas y especialistas financieros \x0d\ \x0d\ Gerentes de ventas y gerentes de inversiones de compañías de valores y fondos; Consultores y directores de cuentas; \x0d\ \x0d\ Directores de formación, directores de departamentos de marketing, directores de departamentos de ventas, vendedores senior de compañías de seguros; \x0d\ \x0d\ Profesionales de empresas intermediarias de inversiones, empresas de consultoría y empresas de corretaje; \ Otros profesionales que brindan consultoría financiera, como contadores públicos certificados y abogados \x0d\ \x0d\ Personal relevante dedicado al trabajo de cobranza y empeño \x0d\ \x0d\ Personas que estén interesadas en la planificación financiera y tengan la intención de convertirse en consultores financieros; Profesionales de la industria. \x0d\ \x0d\ La perspectiva de mercado de los planificadores financieros\x0d\ \x0d\ Con el desarrollo de la sociedad, los chinos tienen cada vez más dinero extra en sus manos y las tasas de interés de los ahorros bancarios continúan disminuyendo. El método de inversión de depósitos se ha convertido en No puede satisfacer las necesidades de las personas, y las familias que se centran en "ganar dinero de manera adecuada" mediante la inversión en activos necesitan urgentemente la ayuda de una orientación profesional en gestión financiera. Se estima que para 2008, el mercado nacional de gestión financiera lo habrá hecho. supera con creces los 100 mil millones de yuanes. Un mercado maduro de gestión financiera debe tener al menos un planificador financiero profesional por cada tres familias. Según este cálculo, hay una escasez de al menos 200.000 planificadores financieros en China. \x0d\ \x0d\ ¿Qué hace un planificador financiero?\x0d\ \x0d\ Los clientes buscan el método de gestión financiera más adecuado para garantizar la preservación y valorización de sus activos. \x0d\ \x0d\ Se basa en cambios en el estado de ingresos y gastos de las personas en diferentes etapas de su desarrollo profesional, con la asistencia de expertos financieros, contadores fiscales, agentes de seguros, tasadores de bienes raíces y otros expertos para formular planes de ahorro. seguros, contramedidas de inversiones, contramedidas fiscales, herederos de bienes y soluciones a problemas de gestión, etc. \x0d\ \x0d\ El papel de un planificador financiero\x0d\ \x0d\ es el de "asesor financiero personal" de un inversor y un "corredor financiero" para inversores en lugar de un agente de ventas de productos para una institución financiera. Los planificadores financieros toman los intereses de los inversores como punto de partida para ayudarlos a elegir productos, carteras de productos y asignación de activos. Sin embargo, el propósito de ayudar a los inversores a "ganar dinero" y evitar riesgos no se puede lograr con un informe de planificación financiera. Ajustar constantemente las carteras de inversión de los clientes de acuerdo con los cambios de política y del mercado para lograr objetivos de gestión financiera a largo plazo. \x0d\ \x0d\ ¿Qué cualidades necesitan los planificadores financieros?\x0d\ \x0d\ ① Competente en análisis de ingresos y consumo, análisis de seguridad financiera, planificación fiscal personal, análisis de riesgos y carteras, protección de riesgos familiares, educación de los niños y jubilación integral. y planes de pensiones, gestión patrimonial y fiduciaria y una serie de conocimientos profesionales de planificación de vida. \x0d\ ② Debe tener conocimientos financieros, económicos y de inversión. El contenido involucra acciones, fondos, fideicomisos, bonos, divisas, impuestos, seguros, análisis macroeconómico, etc. \x0d\ ③ Rica experiencia práctica. Los planificadores financieros son una profesión "práctica" y deben tener capacidades operativas prácticas. Deben crear valor para los clientes en el proceso de gestión de sus finanzas, es decir, deben tener la capacidad de ayudar a los clientes a "ganar dinero". \x0d\ \x0d\ Certificados de calificación profesional y títulos profesionales\x0d\ \x0d\ Las calificaciones profesionales son requisitos previos para ejercer una determinada profesión. Por ejemplo, para ejercer como abogado, primero debe obtener la calificación de abogado. Para ejercer la docencia es necesario obtener previamente el título de docente.
El significado de título profesional, literalmente, es solo el nombre del puesto. Después de que China se una a la OMC, dado que muchos países del mundo no tienen títulos profesionales, la reforma de los títulos profesionales en China se acelerará aún más, el concepto de profesional. los títulos se diluirán aún más y se ampliará la implementación del sistema de cualificación profesional. Esta es una tendencia inevitable. \x0d\ \x0d\ Contenido de la capacitación en planificación financiera:\x0d\ \x0d\ Gestión de riesgos y planificación de seguros, planificación de inversiones, planificación fiscal, planificación de jubilaciones y pensiones, distribución de propiedades y planificación de herencias, planificación financiera integral, principios de planificación financiera, conceptos básicos de contabilidad , fundamentos financieros, análisis macroeconómico, finanzas, fiscalidad, fundamentos jurídicos, cálculos financieros, etc.