¿Cuánta transferencia con tarjeta bancaria notará el banco?
1. Si una transacción única o acumulada supera los 50.000 yuanes (incluidos 50.000 yuanes) en el mismo día, se controlarán los equivalentes en moneda extranjera que superen los 10.000 dólares estadounidenses.
En segundo lugar, de acuerdo con el artículo 5 de las "Medidas para la administración de informes de transacciones sospechosas y de gran monto por parte de instituciones financieras", las instituciones financieras deben informar.
Las siguientes transacciones masivas:
(1) Depósitos y retiros de efectivo, retiros, liquidaciones de divisas e intercambios al contado con un monto de transacción único o acumulado de más de 50 000 RMB (incluidos 50.000 RMB), remesas de efectivo, liquidación de facturas en efectivo y otras formas de recepción y pago de efectivo en divisas extranjeras equivalentes a más de 65.438+00.000 dólares (incluidos 65.438+00.000 dólares) el mismo día.
(2) Una sola transacción o un monto acumulado de más de 2 millones de yuanes (incluidos 2 millones de yuanes) y el equivalente en moneda extranjera de más de 200.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 dólares estadounidenses) entre entidades no cuenta bancaria del cliente persona física y otras cuentas bancarias) el día de la transferencia.
(3) Una transacción de fondos nacionales única o acumulada de más de 500.000 yuanes (incluidos 500.000 yuanes) se produce en la cuenta bancaria de un cliente persona física, y la moneda extranjera equivalente a más de 65.438 se produce en otro banco. cuentas el día de la transferencia de fondos nacionales Transacciones que excedan los 10.000 dólares estadounidenses (incluidos 65.438+ millones de dólares estadounidenses).
(4) Fondos transfronterizos con un monto de transacción único o acumulado superior a 200 000 RMB (incluidos 200 000 RMB) y el equivalente a 10 000 USD en moneda extranjera (incluidos 10 000 USD), el día de la cuenta bancaria Apertura Transferencia a clientes personas físicas y otras cuentas bancarias.
El tercero es calcular e informar unilateralmente el monto acumulado de la transacción en función de los ingresos o gastos del fondo por cliente. A menos que el Banco Popular de China especifique lo contrario. El Banco Popular de China podrá ajustar, según sea necesario, las normas de notificación de transacciones de grandes cantidades especificadas en el párrafo 1 de este artículo.
Las instituciones financieras no pueden reportar transacciones grandes que cumplan con una de las siguientes condiciones y no se encuentren transacciones o comportamientos sospechosos:
(1) Después del vencimiento del depósito a plazo, el principal o el principal más Todo o parte de los intereses se deposita continuamente en otra cuenta con el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera y no se puede retirar ni transferir directamente. El principal de un depósito a la vista o el principal más todo o parte de los intereses se convierte en un depósito a plazo en otra cuenta al mismo nombre abierta en la misma institución financiera. El principal de un depósito a plazo o el principal más todo o parte de los intereses se convierte en un depósito a la vista en otras cuentas bajo el mismo nombre de cuenta abiertas en la misma institución financiera.
(2) Cambio entre distintas monedas extranjeras durante la propia transacción cambiaria de personas físicas.
(3) Las partes de esta transacción son agencias del partido, agencias del poder estatal, agencias administrativas, agencias judiciales, agencias militares, agencias de la CCPPCh, el Ejército Popular de Liberación y las Fuerzas Armadas de Policía en todos los niveles, pero no incluyen aquellos bajo ellos. Todo tipo de empresas e instituciones.
(4) Préstamos interbancarios por parte de instituciones financieras y transacciones de bonos en el mercado interbancario de bonos.