¿Qué quiere decir con fondos bancarios sospechosos?

Pertenece a la clasificación de préstamos de quinto nivel y los fondos de dudoso cobro no se clasifican como préstamos dudosos.

El sistema de notificación de transacciones sospechosas significa que las instituciones financieras deben informar al Banco Popular de China de manera oportuna cuando siguen los indicadores relevantes especificados por el Banco Popular de China, o cuando la institución financiera determina que el los fondos de los clientes que realizan transacciones con él pueden provenir de actividades delictivas o del sistema de informes de la Administración Estatal de Divisas.

El tema central y el trabajo básico de la lucha contra el lavado de dinero es la recopilación, el análisis y la notificación de información sobre transacciones financieras sospechosas. Por lo tanto, las instituciones financieras deben establecer un sistema de seguimiento eficaz e informar rápidamente sobre las actividades de lavado de dinero al Banco Popular de China o a la Oficina de Cambios Extranjeros cuando el "dinero negro" intenta o ingresa al sistema financiero por primera vez. Tras recibir el informe, el Banco Popular de China o la Administración de Divisas, tras su análisis y estudio, creen que si se sospecha de blanqueo de dinero, debe transferirse a la autoridad judicial de conformidad con las normas pertinentes.