¿La ejecución de la orden bancaria tiene nombre propio?
Las “Medidas para la Gestión de la Identificación de Clientes y la Conservación de Registros de Transacciones de las Instituciones Financieras” tienen disposiciones correspondientes al respecto:
¿Artículo 4? Las instituciones financieras deben mantener adecuadamente la información de identidad de los clientes y los registros de transacciones de acuerdo con los principios de seguridad, precisión, integridad y confidencialidad para garantizar que cada transacción pueda reproducirse.
Las instituciones financieras deberán supervisar y gestionar la implementación de sistemas de identificación de clientes, información de identidad de clientes y sistemas de retención de registros de transacciones por parte de sus sucursales. Las oficinas centrales de las instituciones financieras deben establecer requisitos unificados para la identificación del cliente, la información de identidad del cliente y el almacenamiento de registros de transacciones.
Datos ampliados
¿Según el artículo 8 de las "Medidas de gestión para la identificación del cliente y la preservación de la información de identidad del cliente y los registros de transacciones de las instituciones financieras"?
Los bancos comerciales, los bancos cooperativos rurales, las cooperativas de crédito urbano, las cooperativas de crédito rural y otras instituciones financieras manejan depósitos y retiros de efectivo de más de 50 000 RMB o el equivalente de más de 65 438+0 000 dólares estadounidenses para clientes personas físicas. , se deberán comprobar sus documentos de identidad válidos u otros documentos de identificación.
¿Artículo 9?
Cuando las instituciones financieras brindan servicios de cajas de seguridad, deben conocer a los usuarios reales de la caja de seguridad.
¿Artículo 10?
Cuando instituciones financieras tales como bancos de políticas, bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito urbano, cooperativas de crédito rural e instituciones dedicadas al negocio de remesas remitan fondos al extranjero para clientes, deberán registrar el nombre del remitente. , Número de cuenta, dirección y nombre y dirección del beneficiario. Guarde la información anterior en el comprobante de remesa o sistema de información relacionado y proporcione el nombre, número de cuenta, dirección y otra información del remitente a la institución extranjera que recibe la remesa. .
Si el remitente no tiene una cuenta con la institución financiera y la institución financiera no puede registrar el número de cuenta del remitente, puede registrar y proporcionar otra información relevante a la institución extranjera que recibe la remesa para garantizar que la transacción puede ser rastreado y auditado. Si el domicilio del beneficiario en el extranjero no está claro, la institución financiera puede registrar el nombre de la ubicación de la institución en el extranjero que recibe la remesa.
Las instituciones financieras que reciban remesas del exterior deberán exigir a las instituciones del exterior que complementen cualquiera de los tres datos: el nombre del remitente, el número de cuenta del remitente y el domicilio del remitente.
Si el remitente no ha abierto una cuenta en una institución extranjera que maneja negocios de remesas y la institución financiera nacional que recibe la remesa no puede registrar la cuenta del remitente, se puede registrar otra información relevante para garantizar que la transacción pueda realizarse. ser rastreado y auditado. Si el domicilio del remitente extranjero no está claro, las instituciones financieras nacionales pueden registrar el nombre del lugar donde se envían los fondos.
Consulte la Enciclopedia Baidu: Medidas de gestión e identificación de clientes de instituciones financieras para guardar datos de identidad de clientes y registros de transacciones