La importancia del cumplimiento bancarioLa importancia del cumplimiento bancario
El cumplimiento bancario no solo significa desempeñar el papel de cohesión, estandarización, orientación y supervisión internas, sino que también significa fortalecer el desarrollo de capacidades de la cultura corporativa y promover el cumplimiento y la formación cultural de reglas correctas. y regulaciones. Lo anterior es la importancia del cumplimiento bancario.
Fortalecer la conciencia sobre las operaciones de cumplimiento
En la competencia cada vez más feroz en la industria bancaria, la gente se dará cuenta claramente de que sólo servicios de alta calidad más reflexivos, más rápidos y más pacientes pueden ganar el Más clientes y mejor imagen social. Enfrentarse a diferentes niveles de clientes y cosas todos los días requiere que el personal tenga un alto nivel de conciencia ideológica. El establecimiento de diversas reglas y regulaciones no es producto de la imaginación, sino el resumen de muchas experiencias y lecciones prácticas. A veces, puede sentir que algunas reglas y regulaciones restringen el procesamiento comercial y restringen el desarrollo comercial. Sólo trabajando de acuerdo con diversas reglas y regulaciones podremos proteger a las personas. Este artículo escribe principalmente sobre la importancia del cumplimiento bancario y los puntos de conocimiento relacionados. El contenido es solo de referencia.
2. ¿Cuál es la importancia del cumplimiento bancario?
La importancia del cumplimiento bancario radica en los esfuerzos por integrar la gestión del cumplimiento con el desarrollo profesional y la cooperación económica diaria de todos los empleados para formar acuerdos institucionales.
1. La esencia del trabajo de cumplimiento bancario es implementar el concepto de gestión de cumplimiento orientado a las personas, realizar publicidad, educación y orientación continuas, para que los empleados puedan darse cuenta ideológicamente de la importancia de la gestión de cumplimiento y aceptar el cumplimiento. Al adoptar el concepto de cumplimiento y convertir la pasividad en iniciativa, ¿se puede llevar la gestión del cumplimiento a un nivel saludable? Por lo tanto, la publicidad y la educación son particularmente importantes y deben abarcar todo el proceso de gestión del cumplimiento. Los bancos deben llevar a cabo actividades de publicidad y debate sobre el cumplimiento para formar un mecanismo normalizado de publicidad y educación sobre el cumplimiento.
2. El trabajo de cumplimiento de nuestro banco debe adoptar diferentes métodos según los diferentes objetivos y adherirse a los "cuatro elementos esenciales" de la educación sobre cumplimiento. El primero es la publicidad y la educación sobre el cumplimiento. Guíelos para que cumplan con la ley y adhieran al objetivo de cumplimiento desde el primer día que se incorporan a la empresa. Los cuadros y empleados deberán ser anunciados públicamente durante el proceso de nombramiento, traslado y ascenso. Establecer una visión correcta de la vida y los valores a través de la formación
Si se encuentran infracciones durante las inspecciones, se deben denunciar. Es particularmente importante analizar las violaciones, utilizar las violaciones para describir el daño y las lecciones aprendidas, instar a los empleados a analizar y rectificar las violaciones y promover el cumplimiento.
3. Las tendencias más intuitivas y las tendencias ilegales en la operación y gestión corporativa bancaria, y esforzarse por analizar los problemas en profundidad desde la perspectiva de las operaciones corporativas y la gestión del cumplimiento, cultivar la cultura y desarrollarse científicamente. Adherirse al sistema de informes de cuadros, cumplimiento y compromiso de cumplimiento, y organizar a los empleados para que firmen la "Carta de Compromiso de Cumplimiento".
La gestión de cumplimiento bancario significa que los gerentes garantizan que todas las organizaciones y el personal cumplan con las leyes y regulaciones externas, otras normas obligatorias y reglas y regulaciones internas mientras cumplen con todos los elementos de la organización, para lograr de manera efectiva el cumplimiento organizacional. objetivos de comportamiento cooperativo colectivo. El objetivo de la gestión del cumplimiento bancario es lograr los objetivos de cumplimiento del banco, y sus leyes, regulaciones, políticas y estándares básicos se controlan en conjunto para garantizar que el banco logre sus mejores intereses.
3. ¿Qué hace el departamento de riesgos y cumplimiento del banco?
El Departamento de Cumplimiento es el departamento funcional responsable de supervisar e inspeccionar el cumplimiento de las leyes y regulaciones, la gestión de crédito, la identificación y retiro de responsabilidades de aprobación. Asumir las responsabilidades correspondientes al Departamento de Cumplimiento de la Casa Matriz.
Las principales responsabilidades del Departamento de Cumplimiento del Banco son:
1. Dentro del ámbito de responsabilidades del Departamento de Cumplimiento, ser responsable de la organización y gestión de las operaciones comerciales del banco.
2. Responsable de los asuntos diarios del Comité de Cumplimiento.
3. Responsable de formular los planes estratégicos de mediano a largo plazo y los planes anuales del banco dentro del alcance de las responsabilidades del Departamento de Cumplimiento, formular planes de implementación de acuerdo con las políticas y regulaciones relevantes de la casa matriz, y organizar y supervisar la implementación.
4. Responsable de supervisar e inspeccionar la implementación por parte del Banco de la línea, los principios y las políticas del Partido, respetar e implementar correctamente las leyes y reglamentos nacionales pertinentes y las principales decisiones, normas y reglamentos de la Oficina Central, y garantizar que las operaciones y la gestión del Banco sean legales y conformes.
5. Responsable de supervisar e inspeccionar la implementación de las leyes, reglamentos y normas en las actividades de operación y gestión del banco.
6. Responsable de organizar la publicidad y la educación sobre cumplimiento para los empleados de todo el banco.
7. Responsable de verificar y confirmar violaciones de leyes y regulaciones, brindar opiniones de manejo al personal y unidades relevantes de acuerdo con la autoridad e informar deficiencias legales y de cumplimiento importantes de manera oportuna.
8. Responsable de gestionar el trabajo antiterrorista del banco y liderar la organización del seguimiento, coordinación y gestión de las cuentas antiterroristas y antidrogas.
9. Desarrollar un plan de implementación basado en el sistema de identificación de responsabilidades de aprobación y gestión de crédito de la oficina central, y tomar la iniciativa en la organización de la identificación de responsabilidades.
10. Dentro del marco de gestión de riesgos de todo el banco, formular y mejorar el sistema de control interno de riesgos para las operaciones comerciales y la gestión de todo el banco dentro del alcance de las responsabilidades del departamento y organizar su implementación.
11. Responsable de recopilar, organizar y analizar información relacionada con las responsabilidades del departamento, respaldar el sistema de información gerencial y proporcionar información relevante a todos los departamentos del banco.
12. Responsable de la orientación, inspección y supervisión del trabajo relevante dentro del departamento dentro del alcance de las responsabilidades del departamento, y de organizar intercambios comerciales, capacitación del personal y evaluaciones de desempeño trimestrales y anuales del departamento.
13. Liderar la organización del trabajo específico de gestión de operaciones con partes relacionadas, y ser responsable del soporte empresarial del Comité de Control de Operaciones con Partes Relacionadas del Consejo de Administración.
4. El cumplimiento no es sólo responsabilidad del departamento de gestión del cumplimiento, sino también de la OMS.
El departamento de monitoreo que se especializa en verificar el procesamiento comercial de otros departamentos también es un departamento que se especializa en verificar los errores de otros departamentos comerciales.
La gestión de cumplimiento se refiere al mecanismo independiente responsable de identificar, evaluar, consultar, monitorear e informar sobre los riesgos de cumplimiento del banco. El riesgo de cumplimiento incluye el riesgo de sanciones legales y regulatorias, pérdidas financieras o de reputación debido al incumplimiento de las leyes, regulaciones, códigos de conducta y buenos estándares profesionales pertinentes (colectivamente, "Leyes, Códigos y Estándares"). Las leyes, normas y estándares pertinentes se refieren principalmente a regulaciones relacionadas con las operaciones comerciales bancarias, incluida la prevención y el financiamiento, la ética empresarial (como evitar o reducir los conflictos de intereses), la protección de la privacidad y la seguridad de los datos (de los clientes), el crédito al consumo (si el banco se dedica al negocio de crédito al consumo), etc. , también puede involucrar otras áreas fuera de las actividades comerciales del banco, como el empleo de los empleados, el pago de impuestos de acuerdo con la ley, etc., dependiendo del alcance de la confianza adoptado por la agencia reguladora o el propio banco. Las regulaciones anteriores provienen de una amplia gama de fuentes, incluidas varias leyes, regulaciones y estándares básicos formulados por agencias reguladoras, prácticas de mercado, reglas profesionales defendidas por asociaciones industriales, códigos de conducta internos que los empleados bancarios deben cumplir, etc. No se limitan a términos jurídicamente vinculantes, sino que incluyen normas más amplias que implican un comercio honesto y justo.
Según el marco del sistema de control interno de las instituciones bancarias, los objetivos de cumplimiento son uno de los tres objetivos principales en el proceso de control interno del banco. En vista de la naturaleza especial de las actividades bancarias, para proteger los privilegios y la reputación del banco, es necesario garantizar que todas las operaciones bancarias cumplan con las leyes y regulaciones pertinentes, cumplan con los requisitos de las autoridades supervisoras y cumplan con las políticas pertinentes. y procedimientos de las instituciones bancarias. El cumplimiento es extremadamente importante para el funcionamiento continuo y sólido de los bancos, y las agencias reguladoras bancarias están prestando cada vez más atención a la gestión del cumplimiento de los bancos. La gestión del cumplimiento es esencialmente una actividad de gestión bancaria definida en términos de los objetivos de cumplimiento del banco. El primero es la gestión de las organizaciones bancarias, que es el proceso de gestión de los riesgos de cumplimiento organizacional. Debe reflejarse en todo el proceso de gestión bancaria y cubrir todos los aspectos del negocio de la banca comercial.