¿A qué debe informar rápidamente una institución financiera cuando descubre que una institución financiera extranjera con la que tiene contactos comerciales tiene problemas de lavado de dinero?

Cuando una institución financiera descubre que una institución financiera extranjera con la que tiene contactos comerciales tiene problemas de lavado de dinero, debe informarlo a la alta dirección de manera oportuna.

Institución financiera se refiere a los intermediarios financieros que se dedican a la industria de servicios financieros y es parte del sistema financiero. La industria de servicios financieros (banca, valores, seguros, fideicomisos, fondos y otras industrias) corresponde a este.

Los intermediarios financieros también incluyen bancos, compañías de valores, compañías de seguros, compañías de inversión fiduciarias y compañías de gestión de fondos. Al mismo tiempo, también se refiere a instituciones crediticias relacionadas que otorgan préstamos a empresas cuyos clientes están realizando cambios financieros. Sus tasas de interés son relativamente más altas que las de los bancos, pero son más convenientes para que los clientes pidan dinero prestado porque no lo requieren. documentos complicados para demostrarlo.

En 2010, el Banco Popular de China emitió los "Estándares de codificación para instituciones financieras" (en adelante, los "Estándares"), que unificaron los estándares de clasificación de las instituciones financieras de China desde un nivel macro y aclararon la cobertura de las instituciones financieras de China por primera vez y se ha definido Se ha aclarado la composición específica de varios tipos de instituciones financieras y se han estandarizado los métodos de codificación estadística y los métodos de las instituciones financieras.

La gestión de riesgos de las instituciones financieras implica principalmente la gestión de riesgos de mercado, riesgos crediticios y otros riesgos. Al mismo tiempo, se determinan diferentes planes de implementación y estrategias de gestión de acuerdo con las características de los diferentes riesgos.

El riesgo de mercado se refiere al riesgo de que los inversores no puedan obtener los rendimientos esperados debido a las fluctuaciones del mercado, incluidas las fluctuaciones adversas en los precios, las tasas de interés y los tipos de cambio debido a razones económicas. Además de los efectos adversos causados ​​por las fluctuaciones en las acciones, las tasas de interés, los tipos de cambio y los precios de las materias primas, los riesgos de mercado también incluyen riesgos de costos de préstamo de valores, riesgos de dividendos y riesgos relacionados.