La tarjeta bancaria ha sido congelada. ¿Qué pasó?

Si la tarjeta bancaria está congelada, significa que hay fondos sospechosos en la cuenta o que hay transacciones de fondos cercanas con la cuenta sospechosa.

Desde la perspectiva de las características del flujo, estas cuentas tienen principalmente las siguientes características:

(a) Transferencia centralizada y transferencia descentralizada de fondos, especialmente cuando los fondos se remiten a múltiples regiones y el remitente Cuando parece no estar relacionado;

(2) Los fondos se transfieren hacia adentro y hacia afuera de manera concentrada, especialmente cuando los fondos provienen de múltiples regiones y el remitente parece no estar relacionado, y la mayoría de ellos son un solo transacción;

(3 ) Los fondos de la cuenta entran y salen rápidamente, con una transición obvia, especialmente cuando los fondos se transfieren a través de múltiples cuentas en un tiempo muy corto;

(4) La cuenta no tiene saldo o el saldo es bajo en relación con el monto de la transacción

(5) El número de transacciones de la cuenta ha aumentado significativamente en el corto plazo

(6) Están estructuradas; transacciones de fondos destinadas a evitar transacciones de cuotas

(7) Cobros y transferencias interbancarias;

(8) Las transacciones frecuentes o de gran monto ocurren inmediatamente en la cuenta después pequeñas transacciones exploratorias;

(9) Aparición repentina de cuentas que no se han utilizado durante mucho tiempo Transacciones frecuentes o de gran monto;

(10) Después de transacciones frecuentes o de gran monto las transacciones ocurren dentro de un corto período de tiempo, la cuenta deja de usarse repentinamente;

(11) Las transacciones de fondos en la cuenta institucional son inconsistentes con El alcance y la escala del negocio son obviamente inconsistentes;

(12) La misma entidad realiza negocios de capital en diferentes regiones del país o en el país y en el extranjero dentro de un corto período de tiempo;

(13) Diferentes entidades de cuenta utilizan la misma dirección IP o MAC, especialmente si la dirección IP involucra áreas en el extranjero;

(14) Las transacciones de cuentas son en su mayoría transacciones no bancarias, como banca en línea y cajeros automáticos de autoservicio.

Puedes comparar el proceso de transacción de tu cuenta congelada y coincidir con las características anteriores. Si hay más de tres, felicidades, básicamente estás congelado.