Regulaciones bancarias para la gestión de negocios cambiarios

Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 Este reglamento se formula con el fin de fortalecer la gestión de los negocios cambiarios de los bancos, mantener la estabilidad del orden financiero y asegurar el sano desarrollo de los negocios cambiarios. Artículo 2 Los bancos a que se refiere este reglamento se refieren a los bancos financiados por China y sus sucursales establecidas dentro del territorio de la República Popular China con la aprobación del Consejo de Estado o del Banco Popular de China. Artículo 3 Los bancos que realicen negocios de divisas deberán cumplir con estas normas. Artículo 4 La Administración Estatal de Divisas es la autoridad supervisora ​​de las operaciones cambiarias de los bancos y es responsable de la aprobación, terminación, gestión, orientación, coordinación, supervisión e inspección de las operaciones cambiarias de los bancos. Capítulo 2 Solicitud, Aprobación y Terminación de Negocios Cambiarios Artículo 5 Las operaciones bancarias y la suspensión de negocios cambiarios serán revisadas y aprobadas por la Administración Estatal de Cambios. Artículo 6 Los bancos que cumplan las siguientes condiciones podrán postularse para operar negocios de divisas.

1. El capital pagado o capital de trabajo es efectivo en moneda extranjera. El capital en efectivo desembolsado en divisas del banco nacional es de 50 millones de dólares estadounidenses u otras monedas equivalentes; el capital en efectivo desembolsado en divisas de los bancos regionales es de 20 millones de dólares estadounidenses u otras monedas equivalentes; tener 5 millones de dólares estadounidenses o capital en efectivo en divisas desembolsadas en otras monedas de valor equivalente, sucursales y subsucursales de bancos nacionales que no tengan personalidad jurídica independiente tener 2 millones de dólares estadounidenses u otras monedas equivalentes en divisas desembolsadas; capital de trabajo en efectivo; bancos regionales que no tienen personalidad jurídica independiente. En el caso de las sucursales bancarias, el capital de trabajo en efectivo en divisas recibido realmente es de 10.000 dólares EE.UU. u otras monedas equivalentes. El capital desembolsado o el capital de trabajo del efectivo en divisas de un banco puede ser superior al importe legal especificado anteriormente.

2. Contar con un número correspondiente de personal de negocios de divisas y personal de negocios de divisas con las cualidades correspondientes. Entre ellos, el responsable de los negocios cambiarios de instituciones y departamentos debe tener más de tres años de experiencia en negocios financieros cambiarios y tener un buen desempeño operativo en actividades comerciales anteriores.

3. Contar con lugares y equipos adecuados para la operación de negocios de divisas.

Otras condiciones requeridas por la Administración Estatal de Divisas. Artículo 7 Cuando un banco solicite operar negocios de divisas, deberá presentar los siguientes documentos e información a la Administración Estatal de Divisas:

1. >2. Informe de viabilidad del negocio de divisas;

3. Licencia de negocio financiero emitida por el Banco Popular de China;

4. Estatutos sociales aprobados por el Banco Popular de China (no). requerido para sucursales bancarias con personalidad jurídica independiente);

5. Informe de verificación de capital pagado en divisas o capital de trabajo por una firma de contadores públicos autorizados designados por la Administración Estatal de Divisas;

6. Balance y estado de resultados en RMB de los últimos tres años;

7. Lista y currículum de las instituciones y departamentos encargados del negocio de divisas y de los operadores de negocios de divisas;

8. Introducción a los lugares e instalaciones de negocios cambiarios;

9. Otros documentos e información requeridos por la Administración Estatal de Divisas.

Además de los documentos e información anteriores, las sucursales bancarias también deben proporcionar documentos que aprueben la apertura de negocios de divisas de su banco superior o de la oficina central y un informe de preparación y aceptación de negocios de divisas. Artículo 8 Después de recibir la solicitud de un banco para negocios de divisas, la Administración Estatal de Divisas la revisará y emitirá una respuesta dentro de los 90 días a partir de la fecha de recepción de la solicitud de negocios de divisas. Si una sucursal bancaria que no tiene calificaciones de persona jurídica independiente solicita operar negocios de divisas, deberá otorgar una aprobación dentro de los 60 días a partir de la fecha de recepción de la solicitud para operar negocios de divisas. Artículo 9 Una vez aprobada la solicitud para operar negocios de divisas, el banco deberá obtener una licencia de negocios de divisas de la Administración Estatal de Divisas dentro de los 30 días. Si no se recoge dentro del plazo, el documento de aprobación dejará de ser válido automáticamente.

Un banco sólo puede operar negocios de divisas después de obtener una licencia comercial de divisas. Artículo 10 Los bancos podrán solicitar ampliar el alcance del negocio de divisas en función de las necesidades del desarrollo del negocio de divisas.

Cuando un banco solicita ampliar el alcance del negocio de divisas, debe presentar los siguientes documentos e información a la Administración Estatal de Divisas:

Formulario de solicitud para ampliar el alcance del negocio de divisas. negocios de divisas;

2. Informe de viabilidad sobre la ampliación del alcance del negocio de divisas;

3.

Informe sobre operaciones comerciales de divisas;

4. Nombres y currículums de los gerentes de negocios de divisas y operadores de negocios de divisas necesarios para ampliar el alcance del negocio de divisas.

5. para ampliar el alcance del negocio de divisas Lugares e instalaciones requeridos;

6. RMB y balance de divisas y estado de pérdidas y ganancias del año anterior;

7. original "Licencia para Negocios de Divisas";

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8. Si es necesario aumentar el capital en divisas o el capital de trabajo para ampliar el alcance del negocio en divisas, un informe de verificación de capital sobre el Se deberá aportar capital en divisas pagado o capital de trabajo emitido por una firma de contadores públicos autorizados designada por la Administración Estatal de Divisas.

9. Otros documentos e información requeridos por la Administración Estatal de Divisas.

Además de los documentos y materiales anteriores, las sucursales bancarias también deben proporcionar documentos e informes de aceptación de sus bancos superiores o de las oficinas centrales que acuerden ampliar el alcance del negocio de divisas. Artículo 11 Después de recibir la solicitud de un banco para ampliar el alcance del negocio de divisas, la Administración Estatal de Divisas la revisará y emitirá una respuesta dentro de los 60 días siguientes a la fecha de recepción de la solicitud. Artículo 12 Una vez aprobada la solicitud para ampliar el alcance del negocio de divisas, el banco deberá solicitar a la Administración Estatal de Divisas una licencia de negocio de divisas dentro de los 30 días. Si el certificado no se renueva dentro del plazo, el documento de aprobación dejará automáticamente de ser válido.

Los bancos sólo pueden operar negocios de divisas ampliados después de obtener una nueva licencia de negocios de divisas.