¿Cuántas regulaciones existen para prevenir y abordar la recaudación ilegal de fondos?
Capítulo 1 Principios Generales
El artículo 1 tiene como objetivo prevenir y abordar la recaudación ilegal de fondos, proteger los derechos e intereses legítimos del público, prevenir y resolver problemas financieros. riesgos, y mantener el orden económico y la estabilidad social, se formula el presente reglamento.
Artículo 2 El término "recaudación ilegal de fondos" como se menciona en este Reglamento se refiere a la recaudación de fondos prometiendo reembolsar el principal y los intereses o proporcionar otros rendimientos de la inversión sin el permiso legal del departamento de gestión financiera del Estado. Consejo, o en violación de las normas nacionales de gestión financiera. El acto de absorber fondos de un objeto no especificado.
Este Reglamento se aplicará a la prevención y manejo de captaciones ilegales de fondos por parte de organismos administrativos. Si las leyes y reglamentos administrativos contienen otras disposiciones para la realización ilegal de actividades bancarias, de valores, de seguros, cambiarias y otras actividades comerciales financieras, prevalecerán esas disposiciones.
El departamento de gestión financiera del Consejo de Estado al que se refiere este Reglamento se refiere al Banco Popular de China, la agencia reguladora financiera del Consejo de Estado y el departamento de gestión de divisas del Consejo de Estado.
Artículo 3 El término “recaudación de fondos ilegal” tal como se menciona en este Reglamento se refiere a las unidades e individuos que inician, dirigen u organizan la implementación de la recaudación de fondos ilegal como se menciona en estos; Medidas se refiere a quienes, a sabiendas, recaudan fondos de manera ilegal. Organizaciones e individuos que brindan ayuda y obtienen beneficios económicos.
Artículo 4 El Estado prohíbe cualquier forma de recaudación ilegal de fondos y se adhiere a los principios de prevención primero, represión primero, gestión integral y eliminación adecuada.
Artículo 5 Los gobiernos populares de las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central asumirán la responsabilidad general de prevenir y manejar la recaudación ilegal de fondos dentro de sus respectivas regiones administrativas. establecer y mejorar la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos bajo el liderazgo unificado del mecanismo gubernamental. Los gobiernos populares locales a nivel de condado o superior designarán el departamento principal del mecanismo de trabajo para prevenir y manejar la recaudación de fondos ilegal (en adelante, el departamento principal para el manejo de la recaudación de fondos ilegal), y los departamentos, oficinas, sucursales y departamentos pertinentes. otras unidades del departamento de gestión financiera del Consejo de Estado participarán en el mecanismo de trabajo. Los gobiernos populares de los municipios deberán aclarar Tomar la iniciativa en la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos; Los gobiernos populares locales en niveles superiores deberían instar y guiar a los gobiernos populares locales en niveles inferiores para prevenir y abordar la recaudación ilegal de fondos dentro de sus propias regiones administrativas.
Las autoridades industriales y las autoridades reguladoras son responsables de la prevención y coordinación de la recaudación ilegal de fondos en sus propias industrias y campos de acuerdo con su división de responsabilidades.
Artículo 6 El Consejo de Estado establecerá un sistema de reunión conjunta interministerial para abordar la recaudación ilegal de fondos (en adelante, la reunión conjunta). La reunión conjunta estuvo dirigida por la Autoridad Reguladora de Banca y Seguros del Consejo de Estado y asistieron los departamentos pertinentes. Responsable de supervisar y orientar a los departamentos y localidades pertinentes para llevar a cabo la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos, y coordinar y resolver problemas importantes en la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos.
Artículo 7 Los gobiernos populares de todos los niveles garantizarán razonablemente los fondos relacionados con la prevención y eliminación de la recaudación ilegal de fondos y los incluirán en el presupuesto fiscal del mismo nivel.
Capítulo 2 Normalización y Prevención
Artículo 8 Los gobiernos populares locales en todos los niveles establecerán un mecanismo de vigilancia y alerta temprana de la recaudación ilegal de fondos, lo incorporarán al sistema integral de gestión de la seguridad social, y dar pleno juego a la gestión de la red y El papel de las organizaciones autónomas de base es utilizar tecnologías de la información modernas, como big data, para fortalecer el seguimiento y la alerta temprana de la recaudación ilegal de fondos.
Las autoridades de la industria y las autoridades reguladoras deben fortalecer la supervisión y gestión diaria y ser responsables de la investigación de riesgos, el seguimiento y la alerta temprana de la recaudación ilegal de fondos en esta industria y campo.
La reunión conjunta debe establecer y mejorar el sistema nacional de monitoreo y alerta temprana de la recaudación de fondos ilegales, promover la construcción de una plataforma nacional de monitoreo y alerta temprana, promover el intercambio de información local y departamental, fortalecer la investigación y el juicio. de los riesgos de la recaudación ilegal de fondos y proporcionar consejos oportunos de alerta temprana.
Artículo 9 El departamento de supervisión y gestión del mercado fortalecerá la gestión del registro comercial, como los nombres y el ámbito comercial de las empresas y los hogares industriales y comerciales individuales. A menos que las leyes, los reglamentos administrativos y el estado estipulen lo contrario, los nombres y ámbitos comerciales de las empresas y los hogares industriales y comerciales individuales no incluirán "finanzas", "bolsa", "centro comercial", "gestión patrimonial", "crowdfunding de acciones". , etc. palabras o contenido.
Los gobiernos populares locales a nivel de condado o superior tomarán la iniciativa en el manejo de la recaudación ilegal de fondos. El departamento de supervisión y gestión del mercado y otros departamentos pertinentes establecerán un mecanismo de consulta para descubrir el nombre o el alcance del negocio. de una empresa o de un hogar industrial y comercial individual contenga otras informaciones distintas a las especificadas en el párrafo anterior. Se prestará especial atención a cualquier texto o contenido relacionado con la recaudación de fondos.
Artículo 10 El departamento que dirige el manejo de la recaudación ilegal de fondos, junto con el departamento de gestión de contenido de información de Internet y la autoridad de telecomunicaciones, fortalecerá el monitoreo de la información de Internet y las aplicaciones de Internet, como sitios web y aplicaciones móviles. sospechoso de recaudación ilegal de fondos. Si el departamento responsable de manejar la recaudación de fondos ilegal determina que se utiliza para la recaudación de fondos ilegal, el departamento de gestión de contenido de información de Internet y el departamento de telecomunicaciones lo manejarán de manera oportuna de acuerdo con la ley.
Los proveedores de servicios de información de Internet deben fortalecer la gestión de la información divulgada por los usuarios y no están autorizados a producir, copiar, publicar o difundir información sospechosa de recaudación ilegal de fondos. Si se descubre información sospechosa de recaudación de fondos ilegal, se deben mantener los registros pertinentes y reportarlos al departamento principal para el procesamiento de recaudación de fondos ilegal.
Artículo 11 A menos que el estado estipule lo contrario, ninguna unidad o individuo puede publicar anuncios que contengan contenido de recaudación de fondos o promover de otro modo la recaudación de fondos entre el público.
El departamento de gestión y supervisión del mercado trabajará con el departamento que dirige el manejo de la recaudación de fondos ilegal para fortalecer el seguimiento de los anuncios sospechosos de recaudación de fondos ilegal. Si el departamento principal de recaudación de fondos ilegal determina que se trata de una recaudación de fondos ilegal, el departamento de supervisión y gestión del mercado investigará y abordará con prontitud los anuncios de recaudación de fondos ilegales pertinentes de conformidad con la ley.
Los operadores y editores de publicidad deberán revisar los documentos de certificación pertinentes y verificar el contenido de los anuncios de acuerdo con las leyes y reglamentos administrativos. Para los anuncios sin documentos de respaldo relevantes y que contengan contenido de recaudación de fondos, los operadores de publicidad no proporcionarán servicios de diseño, producción o agencia, y los editores de anuncios no los publicarán.
Artículo 12 El departamento principal y las sucursales locales del departamento de gestión financiera del Consejo de Estado en respuesta a la recaudación ilegal de fondos establecerán un mecanismo de seguimiento para los fondos sospechosos de recaudación ilegal de fondos. El departamento de gestión financiera del Consejo de Estado y sus sucursales, de acuerdo con la división de responsabilidades, instarán y orientarán a las instituciones financieras y a las instituciones de pago no bancarias para que fortalezcan el seguimiento de los flujos anormales de capital y otras actividades sospechosas de recaudación de fondos ilegales.
Artículo 13 Las instituciones financieras y las instituciones de pago no bancarias cumplirán las siguientes obligaciones para prevenir la captación ilegal de fondos:
(1) Establecer y mejorar sistemas de gestión interna y prohibir la participación de sucursales y empleados Recaudación ilegal de fondos para evitar que otros utilicen sus instalaciones comerciales y canales de ventas para participar en la recaudación ilegal de fondos;
(2) Fortalecer la publicidad y la educación del público sobre cómo prevenir la recaudación ilegal de fondos, y colocar señales de advertencia en lugares destacados de las instalaciones comerciales;
(3) Implementar estrictamente el sistema de notificación de transacciones de gran valor y transacciones sospechosas de conformidad con la ley, analizar e identificar cuentas relevantes sospechosas de flujos anormales de recaudación ilegal de fondos, e informar con prontitud las situaciones pertinentes a las sucursales del departamento de gestión financiera local del Consejo de Estado y al departamento responsable de manejar la recaudación ilegal de fondos.
Artículo 14: Las asociaciones industriales y las cámaras de comercio deben fortalecer la gestión y la autodisciplina de la autodisciplina, instar y orientar a los miembros para que prevengan activamente la recaudación ilegal de fondos y no organicen, ayuden ni participen en fondos ilegales. -levantamiento.
Artículo 15 La reunión conjunta debe establecer un mecanismo conjunto de publicidad y educación entre los gobiernos central y local para prevenir la recaudación ilegal de fondos y promover la publicidad y la educación sobre la prevención de la recaudación ilegal de fondos en todo el país.
Los gobiernos populares locales en todos los niveles deben llevar a cabo un trabajo regular de publicidad y educación para prevenir la recaudación ilegal de fondos, hacer pleno uso de diversos medios o soportes y educar al público a través de la interpretación de políticas legales, análisis de casos típicos, educación sobre riesgos de inversión, etc. Promover la ilegalidad, los daños y las manifestaciones de la recaudación ilegal de fondos, y mejorar la conciencia y el reconocimiento del público sobre la recaudación ilegal de fondos.
Las autoridades industriales, las autoridades reguladoras, las asociaciones industriales y las cámaras de comercio deben llevar a cabo actividades publicitarias y educativas específicas para prevenir la recaudación ilegal de fondos basándose en las características de riesgo de la recaudación ilegal de fondos en esta industria y campo.
Los medios de comunicación deben llevar a cabo propaganda de bienestar público para prevenir la recaudación ilegal de fondos y llevar a cabo una supervisión de la opinión pública sobre la recaudación ilegal de fondos de acuerdo con la ley.
Artículo 16: Cualquier unidad o individuo tiene derecho a denunciar sospechas de recaudación ilegal de fondos al departamento principal u otros departamentos pertinentes, y la recaudación ilegal de fondos se tratará de conformidad con la ley.
El estado fomenta la denuncia de sospechas de actividades ilegales de recaudación de fondos. El departamento principal y otros departamentos relevantes en el manejo de la recaudación ilegal de fondos harán públicas la línea directa de denuncia y la dirección de correo electrónico, establecerán una columna de denuncia en el sitio web del gobierno, aceptarán las denuncias, las manejarán con prontitud de conformidad con la ley y mantendrán la confidencialidad del denunciante. .
Artículo 17 Si los comités de residentes o los comités de aldeanos descubren sospechas de actividades ilegales de recaudación de fondos en su área, deberán informarlo al gobierno popular local, al departamento que dirige el manejo de la recaudación ilegal de fondos, o otros departamentos relevantes.
Artículo 18: Si el departamento líder, el departamento competente de la industria y el departamento regulador en el manejo de la recaudación de fondos ilegal descubren que puede haber riesgos de recaudación de fondos ilegales en esta región administrativa, industria o campo, tienen el derecho a realizar entrevistas de advertencia con las unidades y personas pertinentes, ordenó la rectificación.
Capítulo 3 Disposición
Artículo 19: Si los siguientes actos dentro de esta región administrativa son sospechosos de recaudación ilegal de fondos, el departamento que lidera el manejo de la recaudación ilegal de fondos organizará de inmediato las actividades pertinentes. autoridades industriales, autoridades supervisoras Los departamentos y sucursales del departamento de gestión financiera del Consejo de Estado llevan a cabo investigaciones e identificaciones:
(1) Establecimiento de empresas de Internet, empresas de inversión y consultoría de inversiones, diversos centros o plataformas comerciales, agricultores ' cooperativas profesionales, organizaciones de fondos mutuos y otras organizaciones Absorber fondos;
(2) Emitir o transferir acciones y deudas, recaudar fondos, vender productos de seguros o absorber fondos en nombre de participar en diversas actividades de gestión de activos, moneda virtual, negocios de arrendamiento financiero, etc.;
(3) En actividades comerciales como venta de bienes, prestación de servicios e inversión en proyectos. , absorber fondos en forma de promesas de pago de rendimientos en moneda, acciones, objetos físicos, etc.;
(4) Violar leyes, reglamentos administrativos o regulaciones nacionales pertinentes, difundir públicamente y absorber fondos a través de los medios de comunicación , herramientas de mensajería instantánea u otros medios Información sobre fondos;
(5) Otras actividades sospechosas de recaudación de fondos ilegales.
Artículo 20: Si se sospecha de actividades ilegales de recaudación de fondos en todas las regiones administrativas, la unidad de recaudación ilegal de fondos será organizada por el departamento que dirige la investigación y determinación del registro de recaudación ilegal de fondos; El recaudador es un individuo, la unidad de recaudación ilegal de fondos se determinará por su domicilio o residencia habitual. El departamento principal en el manejo de la recaudación ilegal de fondos organizará una investigación y determinación. El lugar donde se produce la recaudación ilegal de fondos, la ubicación de los activos de la recaudación de fondos y la ubicación de los participantes de la recaudación de fondos deben cooperar con la investigación y la determinación.
Si el departamento principal en el manejo de la recaudación ilegal de fondos tiene una disputa sobre su responsabilidad de organizar la investigación e identificación, el departamento responsable de manejar la recaudación ilegal de fondos en un nivel superior determinará la responsabilidad; Si existe una disputa sobre la responsabilidad de organizar la investigación y la identificación entre provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central, el departamento conjunto determinará la responsabilidad.
Artículo 21 Cuando el departamento que dirige el manejo de la recaudación de fondos ilegales organiza una investigación sobre sospechas de actividades de recaudación de fondos ilegales, podrá tomar las siguientes medidas:
(1) Ingresar el lugar donde se sospecha que se han recaudado fondos ilegalmente para realizar investigaciones y recopilar pruebas.
(2) Interrogar a las unidades e individuos relacionados con el incidente bajo investigación y exigirles que expliquen los asuntos relevantes;
(3) Revisar y copiar documentos relacionados con el incidente bajo investigación, materiales y datos electrónicos, y sellar documentos, materiales y equipos electrónicos que puedan ser transferidos, ocultos o dañados;
(4) Con la aprobación de La persona principal a cargo del departamento que lidera el manejo de la recaudación de fondos ilegal, investiga las cuentas relevantes sospechosas de recaudación de fondos ilegal de acuerdo con la ley.
El número de investigadores no será inferior a 2, y deberán presentar sus certificados de cumplimiento de la ley.
Las unidades e individuos relacionados con el incidente bajo investigación cooperarán con la investigación y no la rechazarán ni obstruirán.
Artículo 22 El departamento principal en el manejo de la recaudación ilegal de fondos organizará una investigación sobre las actividades sospechosas de recaudación ilegal de fondos y tendrá derecho a solicitar el cese de las actividades de recaudación de fondos y notificar a la supervisión del mercado. y el departamento de gestión u otros departamentos pertinentes para realizar investigaciones sobre sospechas de actividades ilegales de recaudación de fondos. Se suspende el establecimiento, cambio o cancelación del registro de unidades.
Artículo 23: Si se determina que se trata de una recaudación de fondos ilegal después de la investigación, el departamento que dirige el manejo de la recaudación de fondos ilegal deberá ordenar al recaudador de fondos ilegal y a la persona que ayudó a la recaudación de fondos ilegal a detener inmediatamente las actividades ilegales si se descubre un presunto delito, el departamento informará de inmediato la recaudación ilegal de fondos de acuerdo con las regulaciones y los órganos de seguridad pública transferirán el caso y cooperarán con el trabajo correspondiente.
La investigación y determinación de captaciones ilegales de fondos por parte de organismos administrativos no es un procedimiento necesario para perseguir la responsabilidad penal de conformidad con la ley.
Artículo 24: En función de las necesidades del manejo de la recaudación ilegal de fondos, el departamento que lidera el manejo de la recaudación ilegal de fondos podrá tomar las siguientes medidas:
(1) Sellar el documento correspondiente. locales comerciales y sellar o detener los activos relevantes;
(2) Ordenar a los recaudadores de fondos ilegales y a los recaudadores de fondos ilegales que recuperen y vendan los activos relevantes a un precio diferente y reembolsen a los recaudadores de fondos
(3) Los gobiernos populares locales a nivel municipal o superior con distritos tomarán la iniciativa. Después de que el departamento tome la decisión de abordar la recaudación ilegal de fondos, notificará a las autoridades de inspección fronteriza de entrada y salida de acuerdo con las regulaciones. y restringir la salida del país de los accionistas mayoritarios, controladores reales, directores, supervisores, altos directivos y otro personal directamente responsable de la recaudación ilegal de fondos.
Las medidas especificadas en los párrafos primero y segundo del párrafo anterior deberán ser aprobadas por el responsable principal del departamento responsable del tratamiento de la captación ilegal de fondos.
Artículo 25 Los recaudadores de fondos ilegales y los recaudadores de fondos ilegales reembolsarán a los participantes en la recaudación de fondos. El proceso de reembolso lo supervisa el departamento responsable de la lucha contra la recaudación ilegal de fondos.
Ninguna unidad o individuo podrá obtener beneficios económicos de la recaudación ilegal de fondos.
Las pérdidas sufridas al participar en actividades de recaudación de fondos ilegales serán asumidas por los propios participantes en la recaudación de fondos.
Artículo 26 Las fuentes de fondos de pago de préstamos incluyen:
(1) Saldo de recaudación de fondos ilegal;
(2) Ingresos de recaudación de fondos ilegal o otros activos Conversión y ganancias;
(3) Beneficios económicos obtenidos por recaudadores de fondos ilegales y sus accionistas, controladores reales, directores, supervisores, altos directivos y otro personal relevante de recaudadores de fondos ilegales;
(4) Fondos de recaudación de fondos ilegales o activos relacionados ocultos o transferidos por recaudadores de fondos ilegales;
(5) Honorarios de publicidad, honorarios de patrocinio, honorarios de agencia, honorarios de beneficios, honorarios de reembolso, comisiones, etc. obtenidos de la Comisión de recaudación de fondos ilegal y otros beneficios económicos;
(6) Otros activos que pueden usarse como fondos de pago.
Artículo 27 Las licencias comerciales de empresas, hogares industriales y comerciales individuales y cooperativas profesionales de agricultores establecidas para la recaudación ilegal de fondos serán revocadas por el departamento de supervisión y gestión del mercado. Las autoridades de telecomunicaciones cerrarán las aplicaciones de Internet, como los sitios web creados para la recaudación ilegal de fondos y las aplicaciones móviles desarrolladas, de conformidad con la ley.
Artículo 28 El departamento de gestión financiera del Consejo de Estado y sus sucursales, los departamentos pertinentes de los gobiernos populares locales y otras unidades e individuos relevantes brindarán apoyo y cooperación en el manejo de la recaudación ilegal de fondos.
Ninguna unidad o individuo puede obstruir u obstaculizar el manejo de la recaudación de fondos ilegal.
Artículo 29: En el proceso de lucha contra la recaudación ilegal de fondos, los gobiernos populares locales pertinentes tomarán medidas efectivas para mantener la estabilidad social.
Capítulo 4 Responsabilidades Legales
Artículo 30: Quienes recauden fondos ilegales serán multados con no menos del 20% pero no más de 0 veces el monto de la recaudación ilegal de fondos por parte del departamento. a cargo de manejar la recaudación ilegal de fondos. Si el recaudador ilegal es una entidad, también se le podrá ordenar la suspensión de la producción y el negocio en función de la gravedad del caso, y las autoridades correspondientes revocarán la licencia, licencia comercial o certificado de registro de conformidad con la ley o su representante legal; persona principal responsable, persona directamente responsable a cargo y otras personas directamente responsables. El personal responsable recibirá una advertencia y una multa no inferior a 500.000 RMB pero no superior a 5 millones de RMB. Si se constituye un delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.
Artículo 31: Los auxiliares de recaudación de fondos ilegales serán amonestados por el departamento encargado de manejar la recaudación de fondos ilegales y serán multados con no menos de 0 veces pero no más de 3 veces la multa ilegal. ingresos, si se constituye delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.
Artículo 32: Si un recaudador de fondos ilegal o un recaudador de fondos ilegal no puede cumplir con las obligaciones de reembolsar los fondos recaudados y pagar las multas al mismo tiempo, los fondos recaudados deberán reembolsarse primero.
Artículo 33: Los recaudadores de fondos ilegales que estén sujetos a sanciones administrativas de acuerdo con este Reglamento tendrán archivos de crédito establecidos por los departamentos pertinentes, y sus registros de crédito se incluirán en la Plataforma Nacional de Intercambio de Información Crediticia de acuerdo con las regulaciones. .
Artículo 34 Si un proveedor de servicios de información de Internet no cumple con sus obligaciones de prevenir y tratar información sospechosa de recaudación ilegal de fondos, las autoridades competentes pertinentes le ordenarán realizar correcciones, emitir una advertencia y confiscar ganancias ilegales, en casos graves, se puede imponer una multa de no menos de 6,543,8 millones de yuanes pero no más de 500.000 yuanes, y se puede ordenar a la empresa que suspenda sus actividades, suspenda sus actividades para su rectificación, cierre el sitio web y revoque la licencia comercial correspondiente; o revocar la licencia comercial según la gravedad del caso, y la persona directamente responsable a cargo y otro personal directamente responsable podrán ser sancionados con una multa de no menos de RMB 6,5438 millones pero no más de RMB 6,5438 millones.
Si los operadores o editores de publicidad no inspeccionan los documentos de certificación pertinentes y no verifican el contenido publicitario de acuerdo con las regulaciones, el departamento de supervisión y gestión del mercado les ordenará que realicen correcciones y serán sancionados de acuerdo con las disposiciones. de la Ley de Publicidad de la República Popular China.
Artículo 35 Si una institución financiera o institución de pago no bancaria no cumple con su obligación de prevenir la recaudación ilegal de fondos, el departamento de gestión financiera del Consejo de Estado o sus sucursales, de acuerdo con la división de responsabilidades, ordenar correcciones, dar advertencias y confiscar ganancias ilegales. Si se producen consecuencias graves, se impondrá una multa de no menos de RMB 6.543.800.000 pero no más de RMB 5.000.000, la persona directamente responsable a cargo y otro personal directamente responsable; se le dará una amonestación y se le impondrá una multa no inferior a 6.543.800.000 RMB pero no superior a 500.000 RMB.
Artículo 36: Las unidades y personas relacionadas con el incidente investigado no cooperan con la investigación y se niegan a proporcionar documentos, materiales, datos electrónicos, etc. O proporcionar documentos, información, datos electrónicos falsos, etc. , el departamento encargado de manejar la recaudación ilegal de fondos ordenará correcciones, dará una advertencia e impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.
Quien obstaculice a los investigadores el desempeño de sus funciones conforme a la ley y constituya una violación a la gestión de la seguridad pública, será sancionado por los órganos de seguridad pública conforme a la ley si constituye delito, incurrirá en responsabilidad penal; ser perseguido conforme a la ley.
Artículo 37 Si cualquier funcionario de una agencia estatal comete cualquiera de los siguientes actos, será sancionado conforme a la ley:
(1) Sabiendo que la unidad competente o supervisora está sospechoso de recaudación ilegal de fondos, pero no lo hizo de manera oportuna de acuerdo con la ley Manejo;
(2) No cumplir con prontitud el deber de prevenir la recaudación ilegal de fondos de acuerdo con las regulaciones, o no cooperar en el manejo de la recaudación de fondos ilegal, lo que resulta en consecuencias graves;
(3) No prevenir y manejar la recaudación de fondos ilegal Abuso de poder, negligencia en el cumplimiento del deber y participación en malas prácticas para beneficio personal durante el proceso de recaudación de fondos;
(4) Apoyar, encubrir o tolerar la recaudación ilegal de fondos a través de conducta oficial o uso del poder oficial.
Si los hechos enumerados en el párrafo anterior constituyen delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.
Capítulo 5 Disposiciones complementarias
Artículo 38 Las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno central podrán formular normas de aplicación para prevenir y tratar la recaudación ilegal de fondos de conformidad con el presente reglamento.
Artículo 39 Cualquier persona que se dedique a actividades comerciales financieras, como concesión de préstamos, liquidación de pagos, descuento de facturas, etc., sin permiso legal o en violación de las normas nacionales de gestión financiera, será supervisada por el departamento de gestión financiera del El Consejo de Estado o el departamento de gestión financiera local se dividen y manejan de acuerdo con las regulaciones.
Si las leyes y reglamentos administrativos no establecen claramente la prevención y el manejo de otras actividades comerciales financieras ilegales, se aplicarán las disposiciones pertinentes de este Reglamento. Los tipos específicos de otras actividades comerciales financieras ilegales serán determinados por el departamento de gestión financiera del Consejo de Estado.
Artículo 40 El presente Reglamento entrará en vigor el 1 de mayo de 20265438. Al mismo tiempo, fueron abolidas las "Medidas para la represión de instituciones financieras ilegales y actividades comerciales financieras ilegales" promulgadas por el Consejo de Estado el 13 de julio de 1998.
Base jurídica
Artículo 1 de la "Interpretación del Tribunal Supremo Popular sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de la ley en el juicio de causas penales por recaudación ilegal de fondos" (Fa Interpretación [2010] No. 18) estipula que, al mismo tiempo, quienes tienen estos cuatro comportamientos absorben ilegalmente depósitos del público: en primer lugar, sin la aprobación de los departamentos pertinentes, en segundo lugar, publicidad al público a través de canales que incluyen Internet, en tercer lugar, prometedores; dar devoluciones dentro de un determinado período de tiempo; cuarto, sin autorización de objeto específico.
De acuerdo con el "Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para la presentación y procesamiento de causas penales bajo la competencia de los órganos de seguridad pública (2)", un individuo plantea más de 200.000 yuanes o recauda más de 30 personas, o causa una pérdida directa de 65.438 al depositante Si la cantidad supera los 10.000 yuanes, asumirá responsabilidad penal. Para la unidad, el "precio inicial" para perseguir la responsabilidad penal es recaudar más de 1 millón de yuanes y más de 150 personas para recaudar fondos, lo que provocará una pérdida de más de 500.000 yuanes a los depositantes.