Cómo eliminar la lista negra de presuntos fraudes por parte de la policía
En primer lugar, no sé si hay algo ilegal en el uso de su tarjeta bancaria y en su comportamiento personal. A juzgar por el hecho de que actualmente no puede solicitar una tarjeta, debe haber algún problema con su información de identidad. El motivo debe encontrarse en el propósito de su tarjeta bancaria y su comportamiento personal.
Ha habido indicios de sospecha de fraude de telecomunicaciones anteriormente, lo que significa que su comportamiento personal o su tarjeta bancaria están relacionados con ciertos casos de fraude de redes de telecomunicaciones. Si el departamento de seguridad pública ha eliminado toda la información de su lista, pero no puede abrir una cuenta nueva, significa que el banco aún no ha pasado la revisión de su información personal.
Dado que has aparecido en la lista de personas involucradas en el fraude, no es sólo el banco que abre la cuenta el que tiene la última palabra. También debes ser revisado por el departamento superior del banco. Busque su banco de apertura de cuenta para gestionarlo y reporte sus datos a la oficina central. El proceso de espera puede ser bastante largo. Pero mientras su información personal no esté completamente clara en el sistema bancario, todos sus negocios en el banco serán anormales. Las situaciones comunes que están congeladas judicialmente por el departamento de seguridad pública incluyen juegos de azar en línea, trampas para pagar facturas, rotación de préstamos, transferencias financieras en línea a tiempo parcial, puntos corrientes, compra y venta de tarjetas bancarias, transacciones de moneda virtual, cobros de comerciantes de comercio exterior, transacciones privadas extranjeras. intercambios de cambio, etc.
No hay límite de tiempo para el control de riesgos bancarios. Si no coopera con el banco, el control de riesgos bancarios no se eliminará automáticamente. Por tanto, independientemente del tipo de control de riesgos, conviene acudir a una sucursal bancaria para cooperar con el proceso de desbloqueo. Generalmente, el control de riesgos común consiste en verificar la identidad personal, explicar el propósito de la cuenta y la fuente del flujo de transacciones de fondos. Para algunos casos que involucran restricciones de control de riesgos antifraude, debe acudir al departamento de seguridad pública para realizar una investigación de la cuenta para confirmar que el flujo de transacciones de la cuenta es correcto y que no existen circunstancias involucradas en el caso.
Los congelamientos judiciales de seguridad pública están relacionados con suspensiones de pago temporales y las congelaciones formales pueden variar desde 48 horas, tres días, cinco días o siete días (dependiendo de los diferentes bancos), y las congelaciones formales duran. por un mes, varía de dos meses, tres meses, medio año y un año (el común es medio año, el requisito es dentro de medio año). Cuando descubra que su tarjeta bancaria está congelada, puede verificar el estado de la tarjeta y el motivo de la congelación con el banco, y tomar diferentes contramedidas para diferentes tipos y motivos de congelación.
Cabe señalar que aunque los congelamientos judiciales y de seguridad pública son comunes en medio año, medio año es solo un ciclo de congelamiento. Dado que el proceso de investigación de casos de fraude en redes de telecomunicaciones suele ser complejo, oculto y difícil, el tiempo de tramitación de los casos suele ser largo, siendo la norma que los casos duren uno o dos años. Cuando el caso aún está bajo investigación, las cuentas congeladas correspondientes generalmente se renovarán después de seis meses y no hay un límite superior en el número de renovaciones. Esta es también una de las razones importantes por las que las cuentas congeladas de tantas personas no han sido liberadas.