¿Por qué la gestión de tarjetas del Shenzhen Bank es tan estricta ahora?

Porque ahora el Estado tiene un control estricto. Corregir el mal comportamiento. ¿Por qué son tan estrictos ahora los controles sobre las tarjetas bancarias? Esto es parte de la determinación del gobierno central de combatir los delitos económicos, controlar estrictamente las lagunas en las operaciones con tarjetas bancarias y evitar que los delincuentes utilicen tarjetas bancarias o las identidades de otras personas para realizar actividades ilegales.

Los delincuentes pueden aprovechar fácilmente las condiciones de apertura de cuentas perdidas. Por lo tanto, el Banco Popular de China exige que las instituciones bancarias financieras y de pago sigan el principio de "conocer a su cliente", es decir, comprender al titular de la cuenta. de manera más completa y verificar la información de identidad en múltiples aspectos. Esto inevitablemente aumenta la variedad de revisiones para la apertura de cuentas.

No solo se debe revisar la identidad y otra información antes de abrir una cuenta, sino que también se debe realizar una evaluación y revisión durante el proceso de uso de la cuenta.

Este documento se publicó en 2017. A medida que el gobierno central toma medidas enérgicas contra los delitos económicos como el fraude, la industria bancaria se ha vuelto cada vez más estricta en su gestión de la emisión de tarjetas bancarias y tarjetas bancarias personales.

¿Qué es la operación de "rotura de tarjetas"?

La operación de rotura de tarjetas rompe las tarjetas de telefonía móvil y las tarjetas bancarias involucradas. Las tarjetas de telefonía móvil incluyen las tarjetas móviles de los tres principales operadores. y los operadores virtuales que se utilizan habitualmente, las tarjetas de telefonía móvil y las tarjetas bancarias de IoT incluyen tarjetas bancarias personales, cuentas corporativas, tarjetas de liquidación y pagos de terceros como WeChat y Alipay.

La Reunión Conjunta Interministerial del Consejo de Estado para Combatir Nuevos Delitos Ilegales en Redes de Telecomunicaciones desplegó una operación de "descifrado de tarjetas" a nivel nacional para reprimir severamente las actividades ilegales y criminales de compra y venta ilegal de "dos tarjetas".

En diciembre del año pasado, el Tribunal Popular Supremo, la Fiscalía Popular Suprema, el Ministerio de Seguridad Pública, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información y el Banco Popular de China emitieron conjuntamente el documento "Sobre la lucha estricta contra "Aviso" sobre el comercio ilegal de tarjetas telefónicas y bancarias de conformidad con la Ley, con una actitud de "tolerancia cero" para reprimir severamente el comercio ilegal de tarjetas telefónicas y bancarias. Actividades ilegales y delictivas de "Dos Tarjetas".

El documento exige que las empresas de telecomunicaciones, las instituciones financieras bancarias y las instituciones de pago no bancarias implementen sus principales responsabilidades y fortalezcan la prevención y el control de riesgos de acuerdo con el principio de "quien emite la tarjeta es responsable".

Se entiende que desde octubre del año pasado, la provincia de Guangdong ha promovido en profundidad la operación "romper tarjeta".

A partir del 8 de marzo de este año. año, se erradicó el sexo en la provincia, hubo 2.231 guaridas criminales de "dos cartas", se eliminaron 1.035 bandas negras y grises, se arrestó a más de 21.000 sospechosos de delincuentes y se resolvieron más de 15.000 casos.

Se investigaron 6.290 personas que abrieron tarjetas bancarias involucradas en el caso. Se impusieron sanciones disciplinarias; se sancionó públicamente a 3.242 personas que cometieron conductas poco confiables como alquilar, vender, prestar y comprar tarjetas telefónicas.