¿Análisis del estado actual y los problemas del desarrollo de la informatización de las empresas de valores nacionales (industria de valores)?
De 1992 a 1994, nacieron en China el sistema de ventanillas y el sistema de comisiones telefónicas, y los inversores podían comprar y vender acciones por teléfono. En 1998 nació el negocio de fideicomisos en línea y los inversores cualificados podían realizar transacciones a través de Internet. En 2003 nació el sistema de comercio centralizado. No es necesario que todas las transacciones se realicen en el departamento de ventas, sino que se centralicen directamente en la sede de la correduría. En 2005, las acciones podían negociarse a través de teléfonos móviles y los teléfonos móviles se hicieron populares en China. En 2005, la negociación de acciones se podía realizar a través de teléfonos móviles. En China, donde los teléfonos móviles son populares, la mayoría de los inversores tienen otra forma cómoda de negociar acciones. En 2006, para garantizar la seguridad de los fondos de los clientes, los reguladores exigieron el nacimiento de un sistema de custodia tripartito. Las casas de bolsa deben depositar los fondos aceptados por los clientes en los bancos, lo que evita que los corredores se apropien indebidamente de los fondos de los clientes. De 2004 a 2008, con el enriquecimiento de las variedades de negocios de valores, el negocio de valores se volvió cada vez más popular en China. De 2004 a 2008, con el desarrollo diversificado del negocio de valores, nacieron un sistema integrado de gestión financiera, un sistema de banca de inversión, un sistema de renta fija, así como un sistema de futuros sobre índices bursátiles y un sistema de negociación de margen en construcción. En sólo 20 años, junto con los cambios en los modelos de negocios de las compañías de valores, los sistemas de TI de las compañías de valores nacionales también han experimentado cambios enormes. En la actualidad, más del 90% de los ingresos de muchas empresas de valores provienen del negocio de corretaje, y más del 70% de los ingresos del negocio de corretaje provienen de transacciones en línea, en lugar de transacciones tradicionales de terminales del departamento de ventas o transacciones telefónicas encomendadas. Los sistemas de comercio en línea son evidentes. Por lo tanto, el funcionamiento seguro y estable del sistema central de TI determina directamente si el negocio de corretaje puede llevarse a cabo con normalidad y está directamente relacionado con los intereses de la mayoría de los accionistas.
Aunque la construcción de información de las sociedades de valores ha avanzado mucho en un corto período de tiempo, todavía existen algunas deficiencias importantes que restringen la innovación y el desarrollo del negocio de intermediación de las sociedades de valores, principalmente en los siguientes aspectos.
En primer lugar, la TI de las empresas de valores nacionales se centra en la operación y el mantenimiento de TI, invirtiendo su principal energía en garantizar el funcionamiento seguro y estable del sistema, mientras descuida el cultivo de capacidades de desarrollo independientes. La innovación empresarial es obviamente insuficiente. Hasta cierto punto, lo anterior ha restringido el desarrollo del negocio;
En segundo lugar, la construcción de sistemas empresariales importantes, como los sistemas comerciales centralizados y los sistemas de cotizaciones, están monopolizados por una empresa. pocos fabricantes, lo que deja a las empresas de valores con poco margen de elección.
La segunda es que las empresas de valores carecen de la capacidad de controlar a los proveedores;
La tercera es que la dirección presta más atención al desarrollo empresarial, sabe menos sobre TI y no comprende el papel que desempeñan. de TI en el desarrollo de la empresa, falta de capacidades de gobierno de TI y falta de utilización efectiva del valor de TI;
4. Estrategia de desarrollo de TI poco clara, falta de planificación de TI y arquitectura de TI relativamente atrasada;<. /p>
5. TI y negocios Existen barreras para la comunicación y los demás no pueden entender el idioma de los demás;
6. TI carece de una gestión refinada;
7. Es necesario mejorar aún más las capacidades del personal de TI.
En contraste, el nivel de desarrollo de aplicaciones de TI de las compañías de valores de Taiwán es significativamente mayor que el de China continental. Tomemos como ejemplo el sistema de gestión de relaciones con el cliente (CRM). Muchas empresas de valores en China continental han establecido sistemas CRM, pero esta es solo una plataforma de ayuda para responder las preguntas de los clientes. En Taiwán, Fubon Securities también ha establecido un sistema CRM; Su función es mucho más que un servicio de asistencia técnica que responde a las preguntas de los clientes. Cuando se estableció Fubon Securities por primera vez, enfrentó una situación similar a la de las casas de bolsa del continente en la actualidad: estableció un sistema de gestión de relaciones con los clientes solo para responder sus preguntas. En ese momento, la mayoría de las unidades de negocios estaban orientadas a productos y se desarrollaban de forma independiente, careciendo de una estrategia de gestión de relaciones con los clientes entre unidades de negocios a nivel corporativo. La información de los clientes está dispersa en las bases de datos de clientes de varias filiales. Es imposible realizar una evaluación general de los clientes cuando se realizan análisis de clientes y planificación de actividades de marketing. Falta investigación sobre los clientes y el nivel de servicio al cliente es medio. Al realizar la gestión y el marketing de clientes, cada filial trabaja de forma independiente y promociona productos a un cliente varias veces. Incluso se produce un fenómeno de competencia entre las filiales por los clientes, lo que da lugar a un desperdicio de recursos internos y una disminución de la fidelidad de los clientes.
Después de reconocer este problema, Fubon Securities estableció un almacén de datos unificado para integrar la información de los clientes de todas las subsidiarias. Sobre esta base, estableció un sistema de gestión de relaciones con los clientes que integró la información de los clientes, los procesos de marketing y los canales de ventas para proporcionar el respaldo de la empresa. estrategia de venta cruzada.
Durante la construcción del sistema CRM, el sistema de marketing se integra con canales de ventas como el centro de llamadas (Call Center), finanzas personales y sistemas de administrador de cuentas para formar un enlace CRM de extremo a extremo. como correo directo (Direct Mail), Call Center (incluyendo marcación automática, SMS, fax, correo electrónico), Internet, sistema de gestión de clientes, etc. La información (comentarios de los clientes) procesada a través del canal front-end se envía luego de regreso al sistema de gestión de relaciones con los clientes (CRM) a través del canal de interacción de información integrado para su posterior análisis y toma de decisiones, realizando el sistema analítico de gestión de relaciones con los clientes (CRM). y la integración perfecta del sistema operativo de gestión de relaciones con el cliente (CRM). Esto permite a los clientes experimentar servicios fluidos. Lo que se muestra frente a los clientes es un Fubon Securities completo, en lugar de las entidades independientes anteriores, como el departamento de corretaje y el departamento de asesoría de inversiones de Fubon Securities. Realmente logra un desarrollo empresarial impulsado por TI.
Al integrar los canales de ventas, Fubon Securities conecta el análisis de datos, los gerentes de marketing y los canales de ventas, lo que no solo mejora la eficiencia del marketing y acorta el ciclo de retroalimentación, sino que también utiliza realmente el sistema CRM para atender activamente a los clientes y optimizar en gran medida. Mejoró la experiencia del cliente, ganó una buena reputación y aportó enormes beneficios económicos a la empresa.
Entonces, ¿cómo deberíamos resolver los problemas enumerados anteriormente en este artículo e informatizar a las empresas de valores nacionales? Las empresas de valores deben elegir el camino de desarrollo que más les convenga en función de su posición en la industria y la estrategia de desarrollo de la empresa. Si desea convertirse en un líder de la industria, concéntrese en brindar mejores servicios a los clientes, formular direcciones estratégicas claras y pragmáticas, formular objetivos de desarrollo de TI y planes de implementación de TI basados en estrategias comerciales y mejorar su confianza en los proveedores de sistemas de TI mejorando la investigación independiente y capacidades de desarrollo y fichas de negociación, explorar en profundidad el valor de la TI, promover la integración de la TI y los negocios, y comprender firmemente la TI como una herramienta estratégica en sus propias manos. Además, así como las autoridades reguladoras han hecho grandes esfuerzos en la supervisión de las empresas de valores, también han puesto grandes esfuerzos en la gestión de los sistemas de TI. Además, dado que las autoridades reguladoras han presentado requisitos claros para la seguridad de la información y la gobernanza de TI en sus calificaciones de las compañías de valores, las compañías de valores también deberían prestar suficiente atención e inversión en estos dos aspectos.
Actualmente, las empresas de valores nacionales han llegado a un período de doble transformación en negocios y TI. Según los últimos datos de la Comisión Reguladora de Valores de China, al 19 de junio de 2009, el número de cuentas de acciones A en las Bolsas de Valores de Shanghai y Shenzhen era de 12,7732 millones, y el número de cuentas de acciones B era de 2,4274 millones; El número de cuentas activas fue de 109,7449 millones. Esta cifra puede no ser buena para las sociedades de valores, lo que indica que el mercado puede estar cerca de la saturación. Aunque el número de cuentas de inversores ha superado los 100 millones, sólo hay unos 30 millones de cuentas activas, lo que significa que las sociedades de valores sólo pueden beneficiarse. del comercio activo existente, el número de inversores competirá con otras empresas de valores por los clientes para garantizar la eficiencia de la empresa, y la competencia entre ellos se volverá más intensa. Los sistemas de negociación, los sistemas de cotización de mercado y los sistemas CRM de las empresas de valores nacionales son todos similares. Si desea atraer clientes para que abran cuentas con la empresa, debe proporcionar servicios diferenciados de valor agregado para formar la marca y las características de la empresa. En este proceso, la tecnología de la información juega un papel crucial. Actualmente, Guosen Securities y China Merchants Securities están a la vanguardia en este sentido.
Desde el año pasado, algunas compañías de valores nacionales han organizado redes troncales de nivel medio y superior para acudir a instituciones financieras de Taiwán, Estados Unidos y Europa para aprender de su experiencia avanzada, incluido el uso de TI. de manera más efectiva para crear mejores soluciones para la empresa. Múltiples valores. Esto muestra que algunos profetas se han dado cuenta de que es hora de hacer cambios y no pueden ser los mismos de antes, de lo contrario será sólo cuestión de tiempo que sean eliminados.
Con el lanzamiento de cotizaciones en GEM, futuros sobre índices bursátiles y operaciones de margen, el mercado de capitales nacional será cada vez más próspero en el futuro. Una variedad de nuevos productos comerciales y derivados surgirán en un flujo interminable. Si la TI de las compañías de valores nacionales puede seguir el ritmo del desarrollo empresarial es una cuestión práctica en la que los CIO de las compañías de valores deben pensar.