Seminario sobre la industria del arrendamiento financiero
Desde XXXx, nuestro departamento ha combinado las características del negocio financiero personal y fortalecido la integración de procesos de negocios de tipos de negocios relacionados, construcción de sistemas relevantes , aprendizaje de negocios y políticas, etc. Con el fin de mejorar la gestión, se llevó a cabo una reunión de dirección y un pleno de departamento para implementar el trabajo de control interno relevante. El reciente informe de trabajo de control interno de nuestro departamento es el siguiente:
1) XXX negocio. Nuestro departamento inspeccionó el negocio de tarjetas de crédito y descubrió que los archivos de clientes, los sobres de contraseña, el inventario XXX y las cuentas de productos terminados XXX eran consistentes.
(2) Fortalecer el control interno y la construcción de cumplimiento. Se ha ajustado e implementado el responsable de control interno y cumplimiento. De acuerdo con la situación actual del Departamento de Finanzas Personales, se estipula que ==, encabezado por el subdirector, = y otros compañeros serán los oficiales de control interno y cumplimiento del Departamento de Finanzas Personales. También está previsto celebrar una reunión trimestral de análisis de la situación del caso dentro del departamento para mejorar la comprensión de los riesgos bajo su jurisdicción y sus propios riesgos. Además, los funcionarios de cumplimiento deben proporcionar comentarios constructivos en las reuniones trimestrales de análisis de la situación del caso y realizar evaluaciones en las reuniones.
3) Enfatizar la importancia del aprendizaje empresarial y del aprendizaje de normas y regulaciones. Implemente al menos 2 días al mes para llevar a cabo un aprendizaje concentrado de conocimientos, políticas, regulaciones y reglas y regulaciones comerciales para todos los empleados del departamento para crear una buena atmósfera de aprendizaje. Fortalecer la educación ideológica de los empleados y cultivar su correcta visión de la vida, los valores y la ética.
4) Limpieza integral de los cajeros periféricos del sistema. Para fortalecer el control interno, nuestro departamento limpió y actualizó rápidamente los cajeros de gestión de operaciones del sistema de tarjetas de crédito y del sistema de crédito minorista, y registró el estado de limpieza y actualización. Recientemente, con el fin de mejorar aún más el nivel de gestión del control interno del banco y mantener el desarrollo saludable y sostenible de varios negocios, ICBC Linyi Branch ha tomado tres medidas para fortalecer la gestión del control interno del banco.
1. Fortalecer la gestión depurada y estandarizada del control interno. Sobre la base de resumir cuidadosamente la experiencia e identificar deficiencias y lagunas en la gestión del control interno, el Departamento de Control Interno y Cumplimiento tomó la iniciativa en la formulación del "Plan de implementación para fortalecer la gestión refinada y estandarizada del control interno de la sucursal de Linyi" y lo implementó en todo el banco. El plan requiere que la gestión de control interno de todo el banco debe comenzar desde el trabajo básico, seguir estrictamente la gestión de control interno y los estándares operativos del banco superior, perfeccionar los vínculos de gestión de control, estandarizar los procedimientos de supervisión e inspección, mejorar la rectificación y sanción. medidas para los problemas encontrados en la gestión del control interno y esforzarse por hacer un buen trabajo en el control interno Gestionar diversas tareas y lograr objetivos de gestión científica. Según este plan, cada departamento profesional también ha formulado un plan de trabajo de gestión refinado y estandarizado para el control interno basado en sus propias condiciones reales.
2. Fortalecer la vinculación de la evaluación de la gestión del control interior urbano. Con el fin de fortalecer la implementación de las responsabilidades de gestión de control interno de varios departamentos municipales, a partir de este año, los problemas y rectificaciones descubiertos en varias inspecciones por parte de bancos superiores y autoridades reguladoras externas se incluirán en los puntajes de evaluación del desempeño de cada departamento deduciendo agujas. Durante la evaluación, los problemas se dividen en cuatro niveles: problemas generales, problemas graves, problemas graves y violaciones mayores según la naturaleza y gravedad de los problemas encontrados. Se evalúa la tasa de rectificación de los problemas encontrados durante la inspección. Las estadísticas se calcularán por separado para cada proyecto y se descontarán puntos.
3. Incrementar la inspección de negocios clave como el negocio de crédito, el negocio de tarjetas bancarias y la banca electrónica, estandarizar aún más los procedimientos operativos, esforzarse especialmente por lograr nuevos avances en la gestión del negocio de crédito y revertir de manera integral la pasividad de gestión integral de la situación, mejorar las capacidades de prevención y control de riesgos, lograr el objetivo general de que no haya casos ni accidentes durante todo el año y garantizar el desarrollo integral, saludable, estable y sostenible del negocio crediticio y otros negocios.
Experiencias, prácticas y logros en control interno de la unidad (2) En 20xx, asistí al Gerente General Encargado del trabajo financiero y de control interno. El estado laboral del año pasado ahora se informa de la siguiente manera para su referencia.
Parte 1: Tareas principales cada año
Con el fuerte apoyo del equipo de la empresa, dirijo al personal financiero para que se centre de cerca en las ideas de trabajo financiero anual y consolide constantemente los conocimientos financieros básicos. trabajar y estandarizar los procesos comerciales financieros, innovar los métodos de gestión financiera, reformar los sistemas de gestión financiera, esforzarse por fortalecer las operaciones estables y controlables y hacer las debidas contribuciones al logro integral de los objetivos de la empresa.
1. Se completó con éxito la auditoría in situ de la Oficina Nacional de Auditoría.
Durante el proceso de auditoría de la Oficina Nacional de Auditoría, hicimos todo lo posible: autoexamen y autocorrección, retroalimentación de seguimiento y coordinación oportuna para garantizar el buen progreso del trabajo de auditoría. En primer lugar, cada unidad de la empresa ha establecido una estructura organizativa encabezada por altos líderes y una oficina de coordinación con las finanzas como tarea principal, ha establecido un mecanismo de comunicación fluido y ha resuelto rápidamente más de 10 problemas descubiertos durante la etapa de auditoría in situ; , según el despliegue de la reunión de trabajo previa al juicio de la empresa, organizó y exigió rápidamente a las empresas y oficinas de las tres provincias que realizaran estrictos autoexámenes del sistema de control interno y rectificaran más de 200 violaciones en tercer lugar, revisadas conjuntamente con las empresas; y los departamentos pertinentes de las tres provincias para verificar todos los materiales presentados antes y durante la auditoría. Cuarto, para la auditoría. Inmediatamente organizamos los departamentos financieros y los departamentos pertinentes de las tres provincias para realizar una verificación e investigación cuidadosas de los 32 registros de auditoría informados por; El grupo llevó a cabo repetidas discusiones y revisiones de las respuestas de las empresas y departamentos en las tres provincias, y proporcionó explicaciones razonables desde la perspectiva de las leyes y políticas y regulaciones relevantes.
A través del trabajo "estricto, práctico, meticuloso y minucioso", la empresa resistió la estricta prueba de la Oficina de Auditoría y fue muy elogiada por el equipo de auditoría.
En segundo lugar, se han logrado nuevos avances en la construcción de la informatización financiera.
En términos de reforma del sistema contable, centrándonos en "promover el lanzamiento del sistema Finanzas y Activos 7.0", organizamos ejes empresariales desde la sede y las tres provincias para aprender activamente los procedimientos de gestión y operación del Financiar el sistema 7.0 y reformar activamente el proceso contable. Se necesitaron 30 personas por mes para completar la configuración de casi 654,38 millones de datos y la inicialización de cuentas, logrando con éxito la paralelización de los sistemas 6.0 y 7.0.
Después de la paralelización, aumenta el costo de la carga de trabajo de la contabilidad financiera. Sobre la base del personal reducido original y la gran carga de trabajo, el personal financiero trabajó horas extras y trabajó duro para sentar una base sólida para mejorar aún más la transparencia de la información, optimizar los procesos contables y fortalecer el monitoreo de base.
En términos de gestión de cuotas de gastos minoristas, interpretamos, interpretamos y ampliamos activamente el concepto de gestión de cuotas de la industria de la construcción. Hemos estado al nivel líder en las tres etapas de investigación, resumen y desarrollo de software. y hemos sido reconocidos por la industria y confiamos en nuestra empresa para implementar el desarrollo de software y la promoción de sistemas. Actualmente, el sistema se ha desarrollado con éxito y se espera que se lance completamente en el sistema de ventas en el primer trimestre de 2010, sentando una base sólida para que la empresa de ventas implemente plenamente la estrategia de desarrollo de bajo costo, innove los métodos de control de costos, y lograr la extensión de la gestión al nivel de base.
En términos de la construcción del sistema de gestión de fondos, a través de casi un año de investigación, desarrollo y promoción, se ha logrado básicamente el monitoreo en tiempo real de los fondos del almacén, el intercambio de información con los sistemas comerciales y minoristas y Se ha logrado el control automático del sistema. Se han realizado remesas automáticas de fondos, generación automática de comprobantes de pago y seguimiento en tiempo real de los saldos de las cuentas. Proporciona una plataforma de información conveniente y rápida para reducir aún más las posiciones de capital, mejorar la velocidad y la calidad de la contabilidad y reducir los riesgos de capital. Es un cambio de gran avance en el proceso de gestión de capital.
En tercer lugar, las capacidades de gestión de capital y activos se han mejorado constantemente.
En términos de gestión de fondos, la atención se centra en “reducir los fondos duplicados y fortalecer las auditorías in situ” para garantizar que no se produzcan incidentes importantes de seguridad de los fondos durante todo el año. En primer lugar, se han promovido continuamente el cobro puerta a puerta del banco, la promoción de máquinas POS y la gestión de cuentas bancarias, reduciendo efectivamente los fondos en tránsito y garantizando la seguridad de los fondos. Al finalizar el año, había 1.241 gasolineras que contaban con recogida puerta a puerta, un aumento de 147 interanual. La tasa de recogida puerta a puerta alcanzó el 87%, un aumento interanual. de 2 puntos porcentuales, y un aumento interanual de 73 puntos porcentuales. El monto de liquidación de tarjetas POS fue de 890 millones de yuanes, un aumento interanual de 8,5 veces; se liquidaron 39 cuentas redundantes y cuentas fusionadas, y el número de cuentas se controló al mínimo para satisfacer las necesidades de producción y operación. El segundo es implementar activamente el mecanismo a largo plazo para la inspección de la seguridad de los fondos. La tasa de cobertura de las autoinspecciones de la gestión de fondos de las gasolineras de las empresas prefecturales y municipales ha alcanzado el 100%, y la tasa de cobertura de las inspecciones y revisiones aleatorias organizadas por las empresas provinciales ha alcanzado un promedio del 60%. De acuerdo con los requisitos y el despliegue general del "Aviso sobre la realización de inspecciones especiales de fondos de gasolineras", se creó un grupo líder y una oficina de inspección especial de fondos de gasolineras, con un total de más de 1.500 puntos de inspección, y un tasa de cobertura de inspección de más del 99%.
En términos de gestión de activos, al aclarar el proceso y la forma de transferencia de fondos, organizar la formulación de estándares tempranos de precios unitarios para la transferencia de fondos y combinar los resultados de la auditoría de la Oficina Nacional de Auditoría para instar a las empresas del tres provincias para aumentar aún más la velocidad de transferencia de fondos. El saldo de la construcción en curso al final del año fue de 665.438+05,96 millones de yuanes, una disminución de 0,67 puntos porcentuales desde principios de año. Al mismo tiempo, basándose en el sistema Asset 6.0, se resuelve eficazmente el problema de la asimetría de la información. A lo largo del año, se asignaron internamente 6,95 millones de yuanes en activos fijos y se prepararon más de 50.000 tarjetas de activos, aprovechando plenamente el valor de uso de los activos existentes. También organizamos empresas en tres provincias para realizar un inventario completo de todos los activos, realizar estadísticas detalladas ascendentes sobre pérdidas de inventario, daños y activos desguazados, e identificamos 335 activos que cumplen con las condiciones de desguace, a fin de optimizar la estructura de activos y revitalizar activos de bajos ingresos en el siguiente paso. Proporciona soporte de datos para activos válidos o no válidos.
El cuarto es centrarse en el proceso, fortalecer el seguimiento y mejorar constantemente el nivel de gestión presupuestaria.
En primer lugar, el presupuesto mensual móvil y el control de vinculación de fondos se han fortalecido aún más, y las empresas en las tres provincias han pasado de la aceptación pasiva a la implementación activa, asegurando efectivamente la ocurrencia razonable y equilibrada de gastos, y la los indicadores de gastos anuales se controlan dentro del rango de indicadores emitidos por el departamento. 2. Al recopilar y organizar información de primera mano e implementar exhaustivamente las intenciones de gestión de las unidades superiores, la preparación del presupuesto de 2010 fue muy elogiada por los líderes del departamento y el presupuesto; El informe fue todo un éxito.
En quinto lugar, la conciencia jurídica ha mejorado gradualmente y el entorno fiscal corporativo se ha optimizado aún más.
Reforzando la coordinación, fortaleciendo la gestión interna y mejorando la calidad profesional del personal tributario se han logrado buenos resultados. En primer lugar, gracias al arduo trabajo, la tasa de retención del impuesto al valor agregado de Hubei ha vuelto a caer, ahorrando más de 8 millones de yuanes en ganancias e impuestos cada año; en segundo lugar, a través de una vigorosa coordinación, las autoridades tributarias de Huangshi y otras regiones de la provincia de Hubei han corregido lo ilegal; política de recaudación del impuesto de timbre en proporción a los ingresos en el sector minorista, ahorrando más de 8 millones de yuanes en ganancias e impuestos cada año. El impuesto de timbre ascendió a más de 2 millones de yuanes, lo que eliminó la situación de pago pasivo de impuestos por parte de las empresas. , purificó el entorno de pago de impuestos y mejoró la voz de las empresas tributarias en el patrón de distribución. En tercer lugar, implementó el uso de la máquina de nombres PetroChina para emitir facturas, lo que mejoró aún más el nivel de gestión interna y proporciona una plataforma superior para mejorar la empresa; imagen, que supone un avance histórico en la relación entre los impuestos y las empresas, en cuarto lugar, organiza inspecciones financieras y fiscales, investiga y aborda más de 20 problemas de rectificación y formula métodos de gestión para la emisión de facturas en función de los resultados de las inspecciones, estandarizando su uso; de facturas y reducción de impuestos.
6. Enriquecer la fuerza, fortalecer el entrenamiento y mejorar continuamente la calidad general del equipo.
En primer lugar, enriquecer aún más los recursos financieros de las agencias de gestión en todos los niveles. Cada año, se enriquecen los puestos de liderazgo en el departamento financiero del gobierno, mientras que seis jefes de contabilidad se despliegan gradualmente en ciudades maduras, lo que enriquece la columna vertebral de los departamentos financieros de las agencias gubernamentales de dos niveles, desarrolla aún más el equipo financiero del centro de marketing de la ciudad. y mejora continuamente las capacidades de gestión financiera de base; en segundo lugar, el sistema financiero* * *Participó en más de 500 capacitaciones internas y externas, enfocándose en capital, activos, impuestos y habilidades de reemplazo del sistema financiero. Rápidamente mejoró las habilidades profesionales del personal financiero en. todos los niveles en un corto período de tiempo y enriquecieron la reserva de conocimientos del sistema financiero; el tercero es la integración académica de la teoría y la práctica para explorar activamente cuestiones candentes y difíciles en la gestión financiera.
Cada año se celebran cuatro seminarios financieros de diferentes niveles y se publican siete artículos en publicaciones provinciales y ministeriales como "Hubei Accounting Weekly" y "PetroChina Internal Journal", lo que marca la transformación gradual del equipo financiero de un equipo basado en habilidades a un equipo académico basado en la investigación.
7. Fortalecer la ejecución, evaluar estrictamente y asegurar que el sistema de control interno continúe funcionando de manera efectiva.
Cada año, el trabajo de control interno de la empresa tiene como objetivo mejorar el nivel de gestión corporativa, está orientado a fortalecer la gestión de riesgos y apunta al "cero defectos", aumentando constantemente la intensidad de la ejecución del control interno y enriqueciendo el control interno. Controlar los medios de inspección y prueba.
En primer lugar, se lanzó la versión anual del manual de gestión de control interno, revisando y mejorando 96 procesos de nivel inferior de tres niveles para satisfacer las necesidades de los diferentes niveles de gestión.
El segundo es fortalecer la publicidad, centrarse en la comunicación y crear un entorno de control interno armonioso. Cada año se organizan 59 cursos de formación en materia de control interno, a los que asisten 2.362 personas. Se analizan y recopilan en un volumen 13 procesos estrechamente relacionados con el negocio de almacenes y estaciones.
En tercer lugar, se requieren pruebas repetidas y evaluaciones estrictas para mantener el funcionamiento continuo y eficaz del sistema de control interno. Se organizan autoinspecciones tres veces al año y abarcan 44 centros de comercialización. Superó con éxito tres pruebas de gestión y auditoría externa.
Mientras lograba nuevos avances en el trabajo financiero, también he logrado grandes avances en el estudio de la teoría política y el conocimiento profesional. Estudié detenidamente los informes de las conferencias de trabajo de la empresa y varios libros y publicaciones periódicas, estudié los discursos de los camaradas en la Comisión Central de Inspección Disciplinaria del Partido Comunista de China y el XVII Congreso Nacional del Partido, y estudié el informe de trabajo del XVII Congreso Nacional. Congreso del Partido y los discursos en la Conferencia Económica Central. A través del aprendizaje continuo, se ha mejorado el espíritu partidista, se han enriquecido las reservas de conocimientos y se ha optimizado la estructura del conocimiento.
La segunda parte son algunos pensamientos y entendimientos del año pasado.
Al recordar el trabajo financiero del año pasado, tengo la siguiente comprensión de mis propias capacidades, la situación que enfrentan las finanzas y el enfoque del trabajo financiero.
En primer lugar, es necesario mejorar aún más mi nivel político, mi nivel empresarial y mi nivel de liderazgo.
En primer lugar, hay una atención insuficiente a muchas cosas nuevas, nuevos conocimientos y nuevas situaciones en la industria financiera, y una comprensión incompleta de las políticas y regulaciones relevantes del país y de las unidades superiores. En segundo lugar, no profundizó lo suficiente en el nivel de base. Algunos problemas reportados por el nivel de base no se resolvieron con la suficiente rapidez y el trabajo no se llevó a cabo hasta el final. Hay mucha tarea y poco trabajo de supervisión e inspección. En la práctica laboral futura, me esforzaré por mejorar la calidad integral en todos los aspectos y estar a la altura de la confianza y las expectativas de la organización y los empleados de la empresa.
2. Es necesario racionalizar aún más el sistema de gestión financiera y profundizar aún más el trabajo financiero.
En primer lugar, la situación de control de costes se está volviendo cada vez más grave y aún no se ha formado un sistema de transmisión de presión. A medida que las acciones A de PetroChina regresan al mercado, la supervisión y la presión del mercado de capitales aumentan. Al mismo tiempo, la promulgación de nuevas regulaciones nacionales sobre el impuesto a la renta ha fortalecido la supervisión de los gastos corporativos. Además, la supervisión de las empresas centrales por parte de la opinión pública es cada vez más fuerte. El grupo partidista de la empresa del grupo y la dirección de la sociedad anónima han elevado a nivel estratégico la reducción de costes y la mejora de la eficiencia. Las empresas comerciales han incluido el control de costes como una tarea clave en 2010, y estamos cada vez más sujetos a una supervisión interna y externa en materia de control de costes. A juzgar por la situación actual, todavía existen algunos problemas en nuestra gestión de costos: en primer lugar, en términos de gestión de inversiones, algunos proyectos no cumplen con los requisitos del estudio de viabilidad y algunas gasolineras han sufrido pérdidas a largo plazo o han sido cerradas; en segundo lugar, en términos de activos, gastos de capital, gastos excesivos, enajenación irregular de activos y grandes pérdidas únicas. En tercer lugar, en términos de costos laborales, los diversos subsidios son diversos, los estándares no son uniformes, las regulaciones no son claras y las empresas compiten entre sí; otros, cuarto, en términos de gastos no productivos, cuatro artículos Los gastos de gestión no están estrictamente controlados y los estándares son inconsistentes. En quinto lugar, la presión de los costos se concentra actualmente principalmente en la sede de la agencia y no se transmite paso a paso.
En segundo lugar, la connotación del trabajo contable es cada vez más compleja y el trabajo contable básico no se adapta al desarrollo del sistema contable. Este año se han adaptado las normas y manuales de contabilidad de las sociedades anónimas y los cambios han sido enormes. A medida que los negocios económicos se vuelven cada vez más complejos, nuestros métodos regulatorios, conciencia de control y entorno de gestión siguen siendo difíciles de adaptar a las necesidades de la nueva situación en el corto plazo. Esto se refleja principalmente en la falta de atención a la gestión de los productos petrolíferos en stock. , precios de venta, enajenaciones de activos y activos fuera de balance. Faltan métodos de gestión completos para asuntos especiales como el arrendamiento externo, el arrendamiento financiero, los costos de reparación importantes y los negocios no petroleros.
En tercer lugar, con el rápido desarrollo de la empresa, la gestión financiera se enfrenta a desafíos cada vez mayores. En comparación con cuando se fundó la empresa, nuestro alcance de gestión es cada vez mayor, la cadena de valor es cada vez más larga, hay cada vez más puntos de riesgo, el alcance de la supervisión es cada vez más amplio, la escala de activos es cada vez mayor. Cada vez es más grande, y todas las partes le prestan cada vez más atención. La gestión financiera enfrenta muchos desafíos y la gestión es cada vez más difícil. Si se relaja aunque sea un poco, los riesgos financieros se liberarán y se convertirán en sorpresas. Por un lado, requiere que nuestro personal financiero mejore continuamente su calidad integral; por otro lado, debe reforzar el poder financiero de los centros de marketing locales y delegar adecuadamente los poderes correspondientes. Las agencias en todos los niveles deben asumir efectivamente la responsabilidad de garantizar las finanzas. seguridad.