Medidas para la administración de transacciones de gran monto y notificación de transacciones sospechosas por parte de instituciones financieras (revisión de 2016)
(1) Bancos de política, bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito rural y aldeas y pueblos. bancos.
(2) Sociedades de valores, sociedades de futuros y sociedades gestoras de fondos.
(3) Compañías de seguros, sociedades de gestión de activos de seguros, agencias profesionales de seguros y sociedades de corretaje de seguros.
(4) Sociedades fiduciarias, sociedades de gestión de activos financieros, sociedades financieras de grupos empresariales, sociedades de arrendamiento financiero, sociedades de financiación de automóviles, sociedades de financiación al consumo, sociedades de corretaje de divisas y sociedades de préstamos.
(5) Otras instituciones dedicadas a negocios financieros que deberán cumplir con las obligaciones contra el lavado de dinero según lo determine y anuncie el Banco Popular de China. Artículo 3 Las instituciones financieras deberán cumplir con su obligación de informar transacciones de gran valor y transacciones sospechosas, presentar transacciones de gran valor y informes de transacciones sospechosas al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China y aceptar la supervisión e inspección del Banco Popular de China. y sus ramas. Artículo 4 Las instituciones financieras presentarán informes sobre transacciones de gran valor y transacciones sospechosas a través de sus sedes o instituciones designadas por la sede de acuerdo con los métodos y medios especificados en estas Medidas. Capítulo 2 Informe de transacciones de gran cantidad Artículo 5 Las instituciones financieras deberán informar las siguientes transacciones de gran cantidad:
(1) El monto de la transacción única o acumulada en el día es superior a 50 000 RMB (incluidos 50 000 RMB) y el monto es en moneda extranjera Cobros y pagos de efectivo en forma de depósitos y retiros de efectivo, retiros de efectivo, liquidación de efectivo y ventas de divisas, cambio de efectivo, remesas de efectivo, pagos de facturas en efectivo, etc. con un valor equivalente superior a USD 654,38 + 0,000 USD (incluidos 654,38 USD + 0,000 USD).
(2) El monto de la transacción única o acumulada de las cuentas bancarias de clientes no físicos y otras cuentas bancarias en el día en que ocurrió es más de 2 millones de yuanes (incluidos 2 millones de yuanes) y la moneda extranjera El equivalente es más de 200.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 dólares estadounidenses).
(3) El monto de la transacción única o acumulada de las cuentas bancarias de los clientes personas físicas y otras cuentas bancarias en el día es de más de 500.000 yuanes (incluidos 500.000 yuanes) y el equivalente en moneda extranjera es de más de 654,38 millones. Dólares estadounidenses (incluidas transferencias de fondos nacionales por valor de 654,38 millones de dólares EE.UU.).
(4) El monto de la transacción única o acumulada en el mismo día entre la cuenta bancaria de un cliente persona física y otras cuentas bancarias excede los 200 000 RMB (incluidos 200 000 RMB) y la moneda extranjera equivalente excede los 654,38 USD + 00 000 USD. (Incluye USD 654,38 + USD 00.000) transferencia transfronteriza de fondos.
El monto acumulado de la transacción se calcula y reporta unilateralmente en función de los ingresos o gastos del cliente. A menos que el Banco Popular de China especifique lo contrario.
El Banco Popular de China podrá ajustar los estándares de notificación de transacciones de grandes cantidades especificados en el párrafo 1 de este artículo según sea necesario. Artículo 6 Para las transacciones que cumplen con dos o más estándares de transacciones de gran monto al mismo tiempo, las instituciones financieras presentarán informes de transacciones de gran monto por separado. Artículo 7 Las instituciones financieras no informarán transacciones de gran monto que cumplan una de las siguientes condiciones si no se encuentra ninguna transacción o comportamiento sospechoso:
(1) Después del vencimiento del depósito a plazo, no se permiten retiros ni transferencias directas Se realizará el depósito continuo de capital o capital más todo o parte de los intereses en otra cuenta bajo el mismo nombre abierta en la misma institución financiera.
El principal de un depósito a la vista o el principal más todo o parte de los intereses se convierte en un depósito a plazo en otra cuenta bajo el mismo nombre abierta en la misma institución financiera.
El capital o principal más todo o parte de los intereses de un depósito a plazo se convierte en un depósito a la vista en otra cuenta bajo el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera.
(2) Conversión entre diferentes monedas extranjeras durante operaciones de cambio realizadas por personas físicas.
(3) Una de las partes de la transacción son las agencias del partido, las agencias del poder estatal, las agencias administrativas, las agencias judiciales, las agencias militares, las agencias de la CCPPCh, el Ejército Popular de Liberación y las fuerzas policiales armadas en todos los niveles, pero no incluye varias empresas bajo ellos.
(4) Préstamos interbancarios por parte de instituciones financieras y transacciones de bonos en el mercado interbancario de bonos.
(5) Transacciones con oro realizadas por instituciones financieras en bolsas de oro.
(6) Asignar fondos dentro de las instituciones financieras.
(7) Transacciones bajo el negocio de préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.
(8) Operaciones de canje de deuda mediante préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.
(9) Impuestos, corrección de cuentas incorrectas y pagos de intereses manejados por bancos de políticas, bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito rural y bancos rurales y municipales.
(10) Otras circunstancias que determine el Banco Popular de China. Artículo 8 Las instituciones financieras deberán presentar electrónicamente informes de transacciones de gran valor dentro de los cinco días hábiles siguientes a la fecha de ocurrencia de la transacción de gran valor. Artículo 9 Las siguientes instituciones financieras que realizan transacciones financieras y transferencias de fondos con clientes a través de cuentas bancarias deberán presentar informes de transacciones grandes de acuerdo con las disposiciones de estas Medidas:
(1) Compañías de valores, compañías de futuros, administradoras de fondos compañía.
(2) Compañías de seguros, sociedades de gestión de activos de seguros, agencias profesionales de seguros y sociedades de corretaje de seguros.
(3) Sociedades fiduciarias, sociedades de gestión de activos financieros, sociedades financieras de grupos empresariales, sociedades de arrendamiento financiero, sociedades de financiación de automóviles, sociedades de financiación al consumo, sociedades de corretaje de divisas y sociedades de préstamos.