2001 1 Examen nacional de autoestudio de educación superior Ley financiera (1) Preguntas

1. Preguntas de opción única (esta pregunta principal * * 20 preguntas, 65438 + 0 puntos por cada pregunta, * * 20 puntos) Solo hay una de las cuatro opciones enumeradas. en cada pregunta Cumplir con los requisitos del tema. Por favor escriba la letra de la opción correcta entre paréntesis después de la pregunta.

1. El banco A otorgó un préstamo a 6 años a un cliente. Después de que el préstamo expiró, el cliente solicitó una extensión. Según la normativa, el período acumulado de prórroga del préstamo no excederá ().

1 año B. 3 años C. 6 años D. 4 años

2. Wahaha Company utilizó los derechos de la marca Wahaha como garantía para pedir prestado 100.000 yuanes al banco. Esta garantía pertenece a ()

A. Prenda mobiliaria b. Hipoteca de derechos c. Prenda de bienes inmuebles

3. )

A. Banco Industrial y Comercial de China b. Banco Popular de China c. Asociación de Ahorros de China d. Para los depósitos de ahorro personales, los bancos comerciales tienen la derecho a negar a cualquier unidad o individuo a investigar o congelar, deducir a menos que ().

A. Si la ley dispone lo contrario, prevalecerán dichas disposiciones. b. Los reglamentos administrativos dispongan lo contrario.

C. Otras disposiciones de leyes y reglamentos administrativos d. Otras disposiciones del Banco Central

5 Cuando la Parte A estaba retirando dinero de un cajero automático, el cajero funcionó mal y más de. Se escupieron 300 yuanes. La parte A deberá ().

A. Devolver todo el dinero al banco. b. Entregar el dinero al Negociado de Seguridad Pública.

C. Donar dinero al Proyecto Esperanza y conservar el dinero como propio.

6. A es una empresa de inversión extranjera y debe obtener un préstamo de un banco extranjero ()

A. Aprobación de la Administración Estatal de Divisas b. Administración de Divisas

C. Aprobación por las autoridades de la industria d. Informe a la Administración de Divisas para su presentación.

7. La empresa A es una empresa china. Para obtener divisas, llegó a un acuerdo con C, una empresa de los Estados Unidos. Los gastos de la sucursal de C en China fueron pagados por la Parte A en RMB, y C pagó la misma cantidad en dólares estadounidenses por los bienes adquiridos. Partido A en Estados Unidos. Este comportamiento del Partido A es ().

A. Escape b. Interrumpir el mercado financiero c. Arbitraje d. Actividades de intercambio legal

8. el RMB era 100:829. Este método de fijación de precios es ().

A. Método de fijación de precios compuesto b. Método de cotización directa c. Método de fijación de precios indirecto

9. Inversión anual garantizada La tasa de rendimiento es del 20%. ¿Cuál es el comportamiento de A?

()

A. Clientes fraudulentos b. Fideicomiso c. Declaración falsa d. Una empresa que cotiza en bolsa se declaró en quiebra. ( ) goza del derecho de máxima prioridad a la indemnización por el patrimonio de la empresa.

A. Accionistas estatales b. Accionistas públicos

C. Accionistas preferentes

11. siguió aumentando Si supera los 15 yuanes en tres meses, el precio de conversión de sus bonos convertibles será de 10 yuanes. ¿Cuál de los siguientes términos () puede ejercer la empresa?

A. Condiciones de reembolso b. Condiciones de tipos de interés c. Condiciones de reventa d. Condiciones de ajuste del precio de conversión

12. El número de acciones mantenidas por estos fondos en una empresa que cotiza en bolsa no excederá () de las acciones emitidas de la empresa.

10%C.5%D.30%

El lunes 7 de agosto de 2013, una bolsa de futuros de productos básicos calculó que el saldo de la cuenta de margen del miembro A era menor que el mantenimiento importe del margen. ¿Cuándo debería la Parte A hacer un ajuste de margen antes de que se abra el mercado?

A. 11 de agosto B. 10 de agosto C. 9 de agosto d. 8 de agosto

14. >A. Congreso Nacional del Pueblo b. Banco Popular de China

C. Ministerio de Finanzas

15.

A. Inversión fiduciaria b. Negociación de acciones c. Banco de inversión d. Inversión en edificios para la venta

16. capital más reservas y ()

A.10 veces B.20 veces C.50 veces D.100 veces.

17. Después de que la empresa A negociara con el fabricante alemán las condiciones de suministro para la compra de grúas alemanas, la empresa D Financial Leasing acordó firmar un contrato de arrendamiento. La empresa D realiza un pedido a un fabricante alemán y entrega los productos directamente a la Parte A desde Alemania. La Parte A recibe los productos después de la inspección. Disculpe, ¿qué tipo de comportamiento de arrendamiento financiero pertenece a ()

A. Arrendamiento posterior b. Arrendamiento directo d. Arrendamiento autooperado

18. venderle Valores abiertos fondos de inversión mantenidos. Puede ()

A. Encomendar a una sociedad de valores la venta al precio de mercado en la bolsa de valores

B. p>C. Las sociedades gestoras de fondos están obligadas a reembolsar los fondos de acuerdo con las cotizaciones de los fondos.

D. Transferencia a un tercero según acuerdo de precio de mercado.

19. En el mercado de futuros, los operadores deben pagar una determinada cantidad de fondos de acuerdo con una determinada proporción del precio del contrato de futuros como garantía financiera para el cumplimiento del contrato de futuros antes de poder participar en el contrato de futuros. actas. Esta cantidad de dinero se llama ().

A. Fondos de liquidación de negociación de futuros

C. Margen de negociación de futuros

20. Los ingresos del Fondo de Inversión de Valores Anshun en poder de Xiao Wang deben ser () forma.

A. Acciones b. Efectivo c. Efectivo y acciones d. Efectivo y unidades de fondos

2. Preguntas de opción múltiple (esta pregunta principal* * 10 preguntas, cada pregunta vale 2). puntos, ***20 puntos) Entre las cinco opciones enumeradas en cada pregunta, de dos a cinco opciones cumplen con los requisitos de la pregunta. Por favor escriba la letra de la opción correcta entre paréntesis después de la pregunta. No hay puntos por selecciones múltiples, pocas selecciones y selecciones incorrectas.

21. La empresa D se creó con financiación del presidente del banco A. El banco A proporcionó a la empresa D un préstamo de 3 millones de yuanes para la construcción de un proyecto inmobiliario no aprobado sin exigir a la empresa D que proporcionara un préstamo. garantizar. El comportamiento del banco A violó las regulaciones

()

A. Los bancos no pueden otorgar préstamos a partes relacionadas

B Los bancos no deben otorgar préstamos a proyectos de construcción no aprobados. sobre préstamos para proyectos

C. Regulaciones que establecen que los bancos no pueden otorgar préstamos de crédito a partes relacionadas

Regulaciones que establecen que el monto de los préstamos bancarios no excederá los 2 millones de yuanes.

E. Los bancos no pueden invertir en bienes inmuebles que no sean para su propio uso

22. La parte A proporciona garantía para el préstamo de la parte B en el banco. una garantía general, por lo que ( )

A. Cuando vence el pago, el banco puede exigir directamente a la Parte A que devuelva el dinero.

B. Cuando el préstamo expire, el banco deberá presentar primero una solicitud por escrito a la Parte B. Cuando la Parte B no haya reembolsado el préstamo, el banco tiene derecho a exigir que la Parte A asuma la responsabilidad de la garantía.

C. La Parte A cree que asumirá la responsabilidad de la garantía sólo si el banco presenta una demanda o arbitraje contra la Parte B y aún no puede cumplir con sus deudas después de la ejecución.

d. Si el banco no puede encontrar a b debido al cambio de dirección de b, puede pedirle directamente a a que asuma la responsabilidad.

E. La Parte A renuncia al derecho de negarse a cumplir las obligaciones de garantía estipuladas por ley por escrito al banco, y el banco puede exigir directamente a la Parte A que asuma la responsabilidad cuando la Parte B no cumple con la deuda. cuando vence el préstamo.

23.a Deposite 100 yuanes en un determinado banco cada mes y acepte retirarlos una vez después de 3 años. Esto es().

A. Depósito a plazo b. Depósito a plazo para depositar principal y cobrar intereses.

C. Ahorros que preservan el valor a largo plazo d. Depósitos totales y ahorros regulares.

E. Ahorro bidireccional regular

24. Si un banco comercial quiere absorber grandes depósitos este año, debe ().

A. Publicar las tasas de interés de los depósitos, que se determinan en función de los límites superior e inferior de las tasas de interés de los depósitos estipulados por el Banco Popular de China.

B. Después de cobrar los depósitos, pagar las reservas de depósitos al Banco Industrial y Comercial de China.

C. Después de recibir depósitos, mantenga suficientes fondos de reserva.

D. Incrementar significativamente las tasas de interés de los depósitos y atraer depósitos a tasas de interés altas.

E. Después de absorber fondos, pagar reservas de depósito al Banco Popular de China.

25. En la actualidad, el contenido básico del sistema de gestión de divisas de mi país es ()

A. El RMB se convierte en una moneda libremente convertible

B. El RMB está en la cuenta corriente y se puede cambiar libremente.

C. El RMB ha logrado convertibilidad condicional en la cuenta corriente.

D. El RMB en la cuenta de capital todavía está sujeto a controles de cambio de divisas.

E. El RMB de la cuenta de capital puede ser libremente convertible de forma condicional.

26. El banco cancelará la cuenta de la tarjeta de crédito de A. El comportamiento del banco es legal solo en las siguientes circunstancias ()

La parte A muere por algún motivo y la tarjeta de crédito tiene. sido devuelto por el banco emisor 45 días o más.

b. La cuenta de tarjeta de crédito de la Parte A no tiene transacciones durante un año.

La cuenta de tarjeta de crédito de la parte A no ha tenido ninguna transacción en tres años.

D. La parte A tiene mal crédito y ha sido incluida en la lista de suspensión de pago. El banco emisor de la tarjeta ha retirado su tarjeta de crédito durante 45 días.

E. El garante de la Parte A libera la garantía.

27. Giant Company cotiza a través de la Bolsa de Valores de Shanghai y posee el 30% de las acciones emitidas de una empresa que cotiza en bolsa, lo que debería ser ().

A. Hacer una oferta a todos los accionistas.

B. Cuando se realice la adquisición, hacer una oferta a todos los accionistas.

C. Cuando procede la adquisición, la adquisición procede por convenio.

D. Cuando continúe la adquisición, informe de la proporción de acciones que posee en la sociedad cotizada por cada 2% de aumento.

E. Cuando la adquisición continúe, la Comisión Reguladora de Valores de China quedará exenta de la obligación de ofrecer y adquirir acciones.

28. Cuando una sociedad anónima solicita emitir bonos corporativos, debe cumplir las siguientes condiciones: ()

A. Los activos netos no serán inferiores a 30 millones de yuanes. .

bLas ganancias distribuibles promedio en los últimos tres años son suficientes para pagar el interés de un año sobre los bonos corporativos.

C. Reembolso único del principal y los intereses al vencimiento de los bonos

d. El valor nominal total de los bonos emitidos acumulados no excederá el 40% de los activos netos.

E. El interés de los bonos no excederá la tasa de interés especificada por el Consejo de Estado.

29. ¿Cuáles de las siguientes conductas están prohibidas para las empresas de negociación de futuros ().

A. Asumir riesgos con los clientes * * * B. Mantener secretos comerciales para los clientes

C. Aceptar transacciones discrecionales de los clientes. Transacciones de cobertura confiadas por clientes fuera del intercambio.

E. Negocio de negociación de futuros por cuenta propia

30. Cuando un banco comercial cierra debido a una mala gestión, ¿cuál de los siguientes métodos puede adoptar el Banco Popular de China?

()

A. Capital adicional b. Préstamo

C. Adquisición d.

Parte 2 preguntas que no son de elección

3. Preguntas de respuesta corta (esta gran pregunta tiene 4 preguntas pequeñas, cada pregunta tiene 5 puntos, ***20 puntos)

31. Describa brevemente el propósito de la supervisión por parte del Banco Central de China.

32. Describa brevemente las regulaciones y prácticas de China sobre retiros de depósitos y retiros anticipados.

33. Describa brevemente los principales contenidos de la gestión de divisas en cuenta corriente de las instituciones nacionales de mi país.

34. Describa brevemente las condiciones que deben cumplir las sociedades cotizadas a la hora de emitir bonos convertibles.

IV.Preguntas de ensayo (esta pregunta principal consta de 2 preguntas pequeñas, de 10 puntos cada una, de 20 puntos cada una)

35. Sobre la relación entre los bancos comerciales chinos y los clientes.

36. Sobre la incorporación del principio de publicidad en el sistema jurídico de emisión y negociación de acciones y su importancia para el mercado de valores chino.

5. Preguntas de análisis de casos (esta pregunta principal tiene 2 preguntas pequeñas, cada pregunta tiene 10 puntos y ***20 puntos)

37.A la solicitó en el Banco B. Después de usar una tarjeta de crédito personal, puede gastar varias veces en instituciones especiales. El 15 de julio de 1999, alguien informó la pérdida al Banco B, alegando que se había perdido la tarjeta de crédito a nombre del titular A. El banco emitió inmediatamente un aviso de suspensión de pago. En julio de 2016, A compró electrodomésticos por un valor aproximado de 20.000 RMB a una agencia especial. Cuando se extrajo la tarjeta, la agencia especial se negó a aceptarla. Después de la investigación, se señaló que alguien denunció la pérdida con un nombre falso. Después de la investigación, el Banco B no exigió a la persona que informó la pérdida que presentara un documento de identidad al informar la pérdida. Por lo tanto, A presentó una demanda ante el tribunal, solicitando al Banco B que le compensara por sus gastos de viaje de ida y vuelta para investigar el asunto.

Preguntas: (1) ¿Qué procedimientos se requieren para informar la pérdida de una tarjeta de crédito (3 puntos)?

(2) ¿Es legal que la unidad especial se niegue a retirar a A? la tarjeta (3 puntos)

(3) ¿Debería el banco B compensar a A por sus pérdidas? (4 puntos)

38.65438+El 2 de agosto de 1997, el partido A encomendó al banco B la concesión un préstamo de 100.000 yuanes al Partido C con un plazo de 1 año. Para asegurar el pago a su vencimiento, la Parte C proporcionó dos garantías al Banco B: la Parte D proporcionó una garantía conjunta. Además, la Parte C hipotecó un certificado de depósito vencido el 5 de febrero de 1998 a la Parte B. El 6 de febrero de 1998. , Partido C El banco señaló que la empresa necesita fondos con urgencia y espera utilizar primero los fondos del certificado de depósito. El banco B acepta unilateralmente que C retire el certificado de depósito. El 2 de agosto de 1998, el préstamo expiró y el Partido C no pudo reembolsarlo. Por lo tanto, la Parte A exige que la Parte B reembolse la totalidad del principal y los intereses del préstamo en nombre de la Parte C. La Parte B cree que el garante D debe asumir toda la responsabilidad.

Pregunta: (1) ¿Es esta solicitud razonable y por qué (3 puntos)

(2) Ding debería asumir toda la responsabilidad y por qué (4 puntos)

(3) Cómo dividir las responsabilidades en este caso (3 puntos)

Examen de Autoestudio Nacional de Educación Superior 2001 1

Derecho Financiero (1) Respuestas de referencia

Código del curso: 00256

1. Preguntas de opción múltiple (20 preguntas pequeñas en esta pregunta principal, 65438 + 0 puntos por cada pregunta pequeña, 20 puntos* * *)

1.B2

6.D7.C8.B9.A10. C

11.A12. B13. D14. C15. C

16.B17. D18. C19. D20.B

2. Preguntas de opción múltiple (esta gran pregunta * * 10 preguntas pequeñas, cada pregunta vale 2 puntos, ***20 puntos)

21.B C22. Episodio veintitrés. Un D24. A C E25. B D

26. E28. 29 d.C. 30 d.C. C D E

3. Preguntas de respuesta corta (esta gran pregunta tiene 4 preguntas pequeñas, cada pregunta tiene 5 puntos, 20 puntos)

31) Propósito de seguridad financiera

(2) Proteger los intereses legítimos de los depositantes e inversores.

(3) Mejorar la calidad de los activos crediticios de los bancos comerciales estatales.

32. (1) Retiro: Depósito a plazo con certificado de depósito, certificado de identidad de depositante y certificado de identidad de agente autorizado. Los ahorros actuales sólo dependen de las libretas de ahorros.

(2) Retiro anticipado: El depositante deberá presentar el comprobante de depósito o libreta y su certificado de identidad para su verificación por parte del banco. Si parte del depósito a plazo se retira por adelantado, puede retirarlo una vez por adelantado y el depósito restante se seguirá calculando en función del período de depósito original y la tasa de interés.

33. (1) Definición de cuenta corriente.

(2) China implementa la libre convertibilidad del RMB en la cuenta corriente.

(3) Las ganancias en divisas de la cuenta corriente de las instituciones nacionales deben transferirse internamente.

(4) Los ingresos en divisas de la cuenta corriente de las instituciones nacionales deben venderse a un banco de divisas designado, o se debe abrir una cuenta de divisas con la aprobación de un banco de divisas designado.

(5) De conformidad con las regulaciones del Consejo de Estado, las instituciones nacionales comprarán y pagarán divisas de los bancos de divisas designados con certificados y documentos comerciales válidos.

34. (1) Ha seguido obteniendo beneficios en los últimos tres años y el rendimiento medio sobre el capital en los últimos tres años ha sido superior al 10%.

(2) Tras la emisión de bonos convertibles, la relación activo-pasivo no excederá el 70%.

(3) El saldo acumulado de los bonos no excederá el 40% del patrimonio neto de la empresa.

(4) Los fondos recaudados deben cumplir con las políticas industriales nacionales.

(5) El tipo de interés de los bonos convertibles no excederá el tipo de interés de los depósitos bancarios durante el mismo período.

(6) El importe de la emisión de bonos convertibles no será inferior a 6.543,8 mil millones de RMB.

IV.Preguntas de desarrollo (esta pregunta mayor tiene 2 preguntas pequeñas, cada pregunta es de 10 puntos y el total es de 20 puntos)

35) Se refiere al principio de igualdad. Los bancos y los clientes tienen la misma condición jurídica.

(2) El principio de equidad significa que el contrato entre el banco y el cliente debe reflejar equidad.

(3) El principio de voluntariedad significa que las partes llegan a un acuerdo de forma voluntaria.

(4) El principio del crédito es la base para que los bancos comerciales y los clientes participen en las actividades del mercado financiero.

(5) Comuníquese con China para conversaciones reales.

36. (1) El principio de publicidad es el núcleo de la Ley de Valores, que exige que las empresas que cotizan en bolsa divulguen información verdadera, precisa, completa y oportuna en la emisión y negociación de acciones.

(2) Es necesario divulgar un folleto al emitir acciones.

(3) El anuncio de cotización debe divulgarse cuando la acción cotice.

(4) Obligaciones de divulgación continua de información después de la cotización, incluidos informes anuales, informes intermedios e informes intermedios.

(5) Se puede calificar la importancia del principio de apertura para el mercado de valores, la protección de los inversores y el sistema regulatorio de China.

5. Preguntas del caso (esta pregunta principal tiene 2 preguntas pequeñas, cada pregunta vale 10 puntos y el número total es 20 puntos)

37. de una tarjeta de crédito, retención El titular de la tarjeta debe presentar una solicitud al banco emisor de la tarjeta o al banco agente con su tarjeta de identificación u otros documentos válidos, proporcionar la información relevante según sea necesario y seguir los procedimientos de informe de pérdidas.

(2) Legales. Si una tarjeta de crédito está incluida en la lista de suspensión de pago, la agencia especial se negará a aceptarla.

(3) Indemnización de pérdidas. Debido a que el Banco B cometió un error al informar la pérdida, debería ser responsable de las pérdidas causadas por su error.

38.(1) La solicitud de A no es razonable. Porque en los préstamos encomendados, el banco solo es responsable de supervisar el uso y ayudar en la recuperación del préstamo, pero no garantiza la recuperación del préstamo. El riesgo del préstamo confiado corre a cargo de la unidad confiante. El banco es sólo un agente y no asume el riesgo de que el préstamo no se recupere.

(2) Ding no debe asumir toda la responsabilidad. Porque según las leyes de nuestro país, el mismo derecho del acreedor está garantizado tanto por las personas como por las cosas, y el garante sólo asume la responsabilidad de garantía por créditos distintos de las cosas. Si el acreedor renuncia a la garantía del inmueble, el fiador también quedará exento de responsabilidad en la medida en que el acreedor renuncie a sus derechos.

(3) La responsabilidad en este caso debe dividirse en dos partes: el banco renunció a la prenda de los certificados de depósito, lo que resultó en la pérdida de A, por lo que debe asumir las pérdidas dentro del alcance de la prenda, por un total de 6 millones de yuanes más intereses de depósito; D's dentro del alcance de su garantía. El pasivo es el capital y los intereses de 654,38+ millones de yuanes después de deducir 6 millones de yuanes y intereses de depósito.