¡Las últimas cinco grandes estafas en inversión y gestión financiera en 2017!
Estafa de acciones originales de NEEQ
Los estafadores suelen diseñar una estafa de este tipo con varios elementos, a saber, imágenes de belleza, promoción de fotografías blancas y chat de vídeo. Junto con el pensamiento inercial de los inversores de "innovar" acciones A de alto rendimiento, los inversores optaron por comprar, pero descubrieron que estas "acciones originales" no se podían vender en sus manos. Según las estadísticas, en muchos lugares del país se están cometiendo fraudes en las inversiones en acciones originales y más de mil personas han sido defraudadas por cientos de millones de dólares.
De hecho, la Comisión Reguladora de Valores de China estipula que cualquier institución o individuo tiene estrictamente prohibido participar en la emisión ilegal de acciones en nombre del "crowdfunding de acciones". Además, los inversores también deben comprender la cotización, el cuarto tablero y el tercer tablero.
Nuevos trucos del esquema Ponzi
Este tipo de estafa se conoce como teléfono móvil, WeChat, los ingresos mensuales superan los 10.000. WV Dream Journey afirma ser "ventas directas de viajes" y "ganar dinero mientras viaja". Desarrollando líneas descendentes, reclutando personas para recibir pagos y cometiendo fraude mediante propagación viral. Para convertirse en miembro de WV, además de pagar una cuota mensual de $65,438+000, también hay una cuota única de membresía de $300. Si desarrolla cuatro miembros, puede renunciar a las tarifas mensuales de por vida y también puede usar puntos para comprar el viaje de sus sueños. 1 dólar es un lugar de viaje de ensueño.
A través del análisis, se puede ver que este caso tiene las características de un esquema Ponzi, a saber, "la ley antiinversión de bajo riesgo y alto rendimiento", "características anticíclicas de la inversión" y " estructura piramidal de los inversores".
De hecho, los estafadores utilizan constantemente los esquemas Ponzi y constantemente se crean nuevas estafas, pero no pueden deshacerse de las raíces de los esquemas Ponzi. Por lo tanto, se recuerda a los inversores que tengan cuidado con varios esquemas Ponzi. y estafas de derivados.
Me engañaron cuando invertí en futuros de petróleo crudo y petróleo crudo al contado.
“Escuché que la especulación con el petróleo crudo es lo mismo que el petróleo crudo al contado y el comercio de acciones. Todos se negocian en bolsas regulares y son legales”.
Entonces, ¿es legal negociar futuros de petróleo crudo y petróleo crudo al contado? Este no es el caso. Las plataformas dedicadas al comercio de petróleo crudo y al comercio al contado de petróleo crudo requieren la aprobación del Ministerio de Comercio, pero el Ministerio de Comercio nunca ha aprobado ninguna plataforma comercial para realizar transacciones de petróleo crudo y petróleo refinado. Según la información publicada por la Comisión Reguladora de Valores de China, actualmente sólo hay cuatro bolsas de futuros en el país: la Bolsa de Futuros de Shanghai, la Bolsa de Futuros de Zhengzhou, la Bolsa de Futuros de Dalian y la Bolsa de Futuros Financieros de China. El principal negocio de estas bolsas no incluye el "petróleo crudo".
Las "órdenes voladoras" en la gestión financiera bancaria
Las llamadas "órdenes voladoras" se refieren al comportamiento ilegal de empleados bancarios individuales que venden fondos de capital privado o productos de instituciones financieras de terceros. que no son emitidos independientemente por el banco. Normalmente, el rendimiento de los productos financieros bancarios oscila entre el 3% y el 6%, y los estafadores prometen un rendimiento de más del 2%-3% o incluso 1-2 veces.
Antes de que ocurra este tipo de comportamiento de gestión financiera, los inversores deben recordar "verificar dos veces", es decir, verificar el contrato y verificar el código. Tenga en cuenta que los productos financieros bancarios y los productos en consignación deben tener un sello bancario en el texto de venta correspondiente. Al mismo tiempo, todos los productos de gestión patrimonial emitidos independientemente por los bancos tienen códigos de producto únicos. Los inversores pueden consultar la Red de Gestión Financiera de China basándose en este código, mientras que los productos de consignación bancaria se pueden consultar a través de la lista de productos de consignación publicada por los establecimientos bancarios.
Estafa de inversión P2P
Este tipo de estafas generalmente implican recaudación ilegal de fondos y fraude. Los estafadores utilizan rendimientos no convencionales como cebo, no revelan ni enfatizan los riesgos de inversión y establecen una estructura de inversionistas en forma de pirámide para atraer inversionistas. Una vez que se rompe la cadena de capital o no se puede realizar el pago, el estafador huirá.
Los inversores en esta situación a menudo se dejan engañar por la tentación de la rentabilidad. Por lo tanto, cuando se enfrentan al estímulo de altos rendimientos, los inversores no deben ser impulsivos sino permanecer racionales.