¿Cómo evitar que su familia sea adicta a las estafas con monedas virtuales?

Recientemente, la policía de la ciudad de Haikou descubrió un enorme esquema piramidal en línea en nombre de la moneda virtual en línea "Asia-European Moneda". Hainan Trans-Asia-Europe Online Competition Co., Ltd. (conocida como Trans-Asia-Europe Company) ha desarrollado más de 47.000 miembros nacionales y externos en muchas provincias y ciudades de todo el país en solo un año, con una cantidad total de 4.060 millones de yuanes en juego. Bajo la apariencia de una empresa estatal y experta en la industria, la empresa utilizó la plataforma MLM de Internet para operar y luego celebró reuniones de promoción, foros, etc. para promover su legitimidad y su hermosa visión, defraudando así a un gran número de inversores. Mientras la cadena de capital de la empresa está a punto de romperse, los sueños de los inversores de "altos reembolsos y altos rendimientos" se hacen añicos.

De hecho, el modelo de negocio de Trans-Asia-Europe Company es un típico esquema piramidal.

¿Qué es la moneda virtual?

Aquellos que no están involucrados en la industria financiera pueden no estar familiarizados con las monedas virtuales en línea. Mire la definición de moneda virtual de Baidu: en términos generales, la moneda virtual en línea se refiere a una moneda digital que se almacena en la red o en equipos electrónicos relacionados en forma digital por una determinada entidad emisora ​​basada en la red de información pública y que utiliza tecnología informática y comunicación. tecnología y realizar equivalentes en línea de funciones de circulación y pago a través de sistemas de red (incluidas tarjetas inteligentes) mediante la transmisión de datos. En un sentido estricto, la moneda virtual se refiere a una nueva forma de moneda que es diferente de la moneda tangible. Las grandes empresas suelen aparecer en juegos en línea y suelen utilizarse como moneda de pago para transacciones virtuales porque tiene una determinada escala de valor.

En otras palabras, moneda virtual se refiere a la moneda sustituta que circula en el mundo virtual online y se refiere a la moneda no real. Las monedas virtuales conocidas incluyen Baidu Coin de Baidu Company, Q Coin de Tencent Company, Q Points, Cupones de puntos de Shanda Company, micromonedas lanzadas por Sina (utilizadas para microjuegos, lectura de Sina, etc.), Chivalrous Yuanbao ( utilizado para juegos caballerescos de Dao), Wen Yin (utilizado en el juego Bixue Qingtian), etc. Actualmente hay cientos de monedas digitales emitidas en todo el mundo. En la actualidad, las transacciones en línea en el mundo virtual han superado con creces la imaginación de la gente y se ha formado un enorme mercado comercial en línea que integra producción, suministro y ventas. Además, también ha surgido un grupo de trabajadores profesionales que se especializan en la "fabricación de monedas";

La moneda virtual más famosa es sin duda el Bitcoin. Bitcoin (Bitcoin: Bit Gold) era originalmente una moneda virtual en línea con una cantidad limitada. Es similar a las monedas Q de Tencent, pero ya se puede usar para comprar artículos en la vida real, retirar dinero y canjearse por monedas en la mayoría. países. Se caracteriza por la descentralización, el anonimato y solo se puede utilizar en el mundo digital. No pertenece a ningún país o institución financiera, y no está sujeto a restricciones geográficas. Se puede intercambiar en cualquier parte del mundo. utilizado por algunos delincuentes como herramienta de lavado de dinero. En 2013, el gobierno de EE. UU. reconoció el estatus legal de Bitcoin, lo que provocó que su precio se disparara. En China, el 19 de noviembre de 2013, un Bitcoin equivalía a 6.989 yuanes.

El 12 de mayo de 2017, un repentino virus Bitcoin atacó locamente los sistemas públicos y comerciales de todo el mundo. Más de 40 hospitales en todo el Reino Unido han sido atacados por piratas cibernéticos generalizados, sumiendo al Servicio Nacional de Salud (NHS) en el caos. Muchas redes de campus universitarios en China también han colapsado colectivamente. Casi 74 países de todo el mundo han sido gravemente atacados.

La moneda virtual en sí no es un esquema piramidal, pero las actividades de fraude virtual bajo la apariencia de Bitcoin o moneda virtual no son infrecuentes. De hecho, no tienen nada que ver con la moneda virtual.

Esquema Ponzi

Un esquema piramidal es, en última instancia, un esquema Ponzi. El esquema Ponzi es el nombre del fraude de inversiones en el campo financiero y el antepasado del esquema piramidal. Esta estafa fue "inventada" por un especulador llamado Charles Ponzi, y muchos esquemas piramidales ilegales utilizan este truco para acumular dinero. Los esquemas Ponzi también se conocen en China como "derribar el muro este para compensar el muro oeste" y "trucos vacíos". En resumen, utiliza el dinero de nuevos inversores para pagar intereses y rendimientos a corto plazo a antiguos inversores para crear la ilusión de ganar dinero y así defraudar a más inversiones.

Características sexuales

Aunque los diversos "esquemas Ponzi" son diversos y cambian constantemente, todos tienen las mismas características heredadas del "antepasado" Ponzi.

La ley antiinversión de bajo riesgo y alto rendimiento

Como todos sabemos, el riesgo y el rendimiento son proporcionales a la ley de hierro de la inversión, y los "esquemas Ponzi" a menudo hacen lo mismo. opuesto.

Los estafadores a menudo atraen a inversores desinformados con tasas de rendimiento más altas sin enfatizar nunca los factores de riesgo de la inversión. Las tasas de retorno para varios casos pueden variar. Algunas son ridículamente altas. Por ejemplo, Ponzi prometió un retorno de la inversión del 50% en 45 días. Algunos son retornos extraordinarios y constantes, como el retorno garantizado a los clientes de Madoff cada año. , pero enfatizó que "la inversión definitivamente generará ganancias y nunca habrá pérdidas". Pero pase lo que pase, los estafadores siempre intentan diseñar rutas de inversión que sean mucho más altas que el rendimiento promedio del mercado, sin revelar ni enfatizar los factores de riesgo de la inversión.

Características de demoler el muro este y reponer el muro oeste desviando fondos para compensarlo

Dado que el retorno de la inversión prometido no se puede lograr en absoluto, el retorno de la inversión de Los antiguos clientes sólo pueden confiar en los beneficios de la adhesión de nuevos clientes u otros acuerdos de financiación para lograrlo. Esto impone exigencias bastante altas al flujo de capital del "esquema Ponzi". Por lo tanto, los estafadores siempre intentan ampliar el alcance de los clientes y ampliar la escala de fondos que absorben, a fin de obtener suficiente espacio para transferir y reponer los fondos. La mayoría de los estafadores nunca rechazan la adición de nuevos fondos, porque a medida que el pastel crece, no sólo los beneficios obtenidos serán más considerables, sino que el riesgo de que se rompa la cadena de capital se reduce considerablemente y la duración de la estafa puede extenderse considerablemente.

La naturaleza incognoscible y no replicable del conocimiento de inversión

Los estafadores hacen todo lo posible para exagerar el misterio de la inversión, mantener el conocimiento de inversión en secreto y esforzarse por crear el suyo propio. imagen de "genio" o "experto". De hecho, debido a la falta de inversión real y apoyo a la producción, los estafadores no tienen una "forma de ganar dinero" que pueda ser considerada cuidadosamente. Por lo tanto, tratar de mantener la inversión en secreto y promover la no replicabilidad de la inversión es una forma eficaz de hacerlo. evitar dudas externas. En ese momento, un reportero del "Boston Global Times" escribió un artículo exponiendo la estafa de Ponzi, pero Ponzi lo refutó alegando que "no entendía las inversiones financieras". Madoff también actuó misteriosamente y nunca les contó a otros los consejos de inversión para obtener una ganancia garantizada del 10% cada año.

Características anticíclicas de la inversión

Los proyectos de inversión del "esquema Ponzi" parecen nunca verse afectados por el ciclo de inversión, ya sea inversión industrial relacionada con la producción o condiciones del mercado. Las inversiones financieras y los proyectos de inversión relacionados siempre parecen tener garantía de rentabilidad. El plan de forestación de 10.000 acres nunca parece haberse visto afectado por factores climáticos, ambientales y geográficos. Los fondos de cobertura de Madoff en Wall Street también han podido sobrevivir a varias crisis financieras en las últimas dos décadas. Estos proyectos de inversión siempre muestran signos de violación. El ciclo de inversión. Características anti-regulares.

Características piramidales de la estructura inversora

Para pagar los altos rendimientos de los inversores que se unieron primero, el "esquema Ponzi" debe continuar desarrollándose fuera de línea, a través del incentivo, la persuasión y la familia. El afecto, las redes y otros métodos atraen cada vez a más inversores a participar, formando así una estructura de inversores "piramidal". Los pocos insiders que se encuentran en la cima se benefician de la explotación del gran número de participantes en la base y en la torre. Incluso Madoff, el enigmático ex presidente de la junta directiva del Nasdaq, no pudo evitar el cliché de cortejar a las líneas descendentes. Recurrió a un gran número de amigos, familiares y socios comerciales para desarrollar "líneas descendentes". "Downline" ha desarrollado una nueva estructura "fuera de línea" que se ha convertido en una bola de nieve en una estructura "piramidal".

Tenga cuidado al invertir

Volviendo al esquema piramidal, ¿cómo engañó a tantos inversores en un corto período de tiempo?

1. Atraer a los miembros para que inviertan con "altos descuentos y altos rendimientos". Ren Jian, jefe adjunto del Destacamento de Investigación Económica de la Oficina de Seguridad Pública de Haikou, presentó que la Compañía Trans-Asia-Europa promete a los inversores que La compra de "monedas Asia-Europa" disfrutará de grandes beneficios de reembolso. Por ejemplo, si un miembro invierte 10.000 yuanes, tomando como ejemplo el aumento de 0,05 yuanes, después de 250 días de descongelación, el capital y los intereses pueden llegar a 22.500 yuanes, con una ganancia neta de 12.500 yuanes.

2. Bajo la apariencia de empresas estatales y expertos de la industria, la policía de Haikou informó que la Compañía Trans-Asia-Europe afirmó tener antecedentes de propiedad estatal y crear una plataforma de inversión con alta confiabilidad; El sospechoso del delito, Liu, incluso afirmó ser un virtual experto chino en el campo de la moneda digital. La investigación policial encontró que estas etiquetas de "clase alta" en realidad fueron fabricadas por los sospechosos de delitos. También tienen una "historia negra" de esquemas piramidales ilegales en línea en otras provincias.

3. "Lavado de cerebro" a los inversores. Se entiende que Trans-Asia-Europe Company celebró reuniones de promoción y foros en hoteles de lujo en muchas ciudades nacionales para "lavar el cerebro" a los inversores. Los agentes de todos los niveles también promovieron su hermosa visión formando grupos de WeChat, lo que permitió a muchos inversores individuales participar en la compra de "monedas asiáticas y europeas".

Con el desarrollo actual del MLM, muchas personas se lamentarán de que "hay demasiados estafadores y no hay suficientes cerebros".

De hecho, la esencia de ser engañado es que los estafadores se han aprovechado de las debilidades de la naturaleza humana y han explotado con éxito los patrones de pensamiento de algunas personas: codicia, indolencia, enriquecimiento de la noche a la mañana, etc. Del mismo modo, a la hora de invertir hay que ser pragmático y no esperar siempre un millón de beneficios, ni siquiera buscar beneficios sin capital. No hay almuerzo del cielo.