¿Qué aprobación del departamento se requiere para las condiciones de registro de una empresa de factoring comercial?
(1) Constituida en forma de empresa, capital monetario desembolsado, capital registrado de al menos 50 millones de yuanes; contribución de capital inicial;
No menos del 20%, y la parte restante deberá liquidarse dentro de dos años;
(2) Al menos un inversionista o su entidad afiliada tenga experiencia en negocios de factoring comercial o industrias relacionadas; entidad afiliada se refiere al inversionista Una entidad controlada por el inversionista, una entidad que controla al inversionista u otra entidad que está bajo control común con el inversionista. Control significa que la parte controladora posee más del 50% de los derechos de voto de la parte controlada.
(3) Los inversores en empresas de factoraje comercial deben tener la escala de activos y la solidez financiera adecuadas para llevar a cabo negocios de factoraje, y tener una buena estructura de gobierno corporativo y gestión de riesgos. El sistema de control interno es completo y no existe ninguna legislación reciente. antecedentes de castigo ilegal.
(4) Al solicitar el establecimiento de una empresa de factoraje comercial, debe haber al menos 2 personas con más de 3 años de experiencia gerencial en el campo financiero y ningún gerente senior con malos antecedentes crediticios
personal. Los altos directivos se refieren al director general (director general adjunto), director de negocios, director financiero, director de control de riesgos y director de operaciones.
(5) Las empresas de factoraje comercial no pueden operar en negocios mixtos.
(6) Tener un sistema de control interno sólido, que incluya, entre otros, sistemas financieros, evaluaciones de riesgos, sistemas de respuesta a emergencias para eventos de riesgo importantes, requisitos operativos de procesos comerciales, sistemas de monitoreo y otros, gestión de clasificación de activos y medidas de eliminación de riesgos.
(7) El inversionista se ha establecido y ha existido durante más de un año (la empresa matriz en el extranjero de un inversionista extranjero calificado puede invertir y establecer una empresa de factoraje comercial en nombre de su empresa de propiedad total). filial en el extranjero (SPV), pero esto no es obligatorio tiene una duración de un año). El inversor tiene la escala de activos y la solidez financiera adecuadas para llevar a cabo negocios de factoraje comercial, con activos totales de no menos de 50 millones de RMB y sin antecedentes ilegales o malos de impuestos, aduanas, industria y comercio y otros departamentos gubernamentales e instituciones financieras dentro. dos años.
(8) El capital social de los inversores nacionales de la empresa de factoraje comercial ha sido pagado en su totalidad y los inversores extranjeros cumplen con los requisitos pertinentes de otras leyes y reglamentos.
Por favor. Los inversores extranjeros deberán revelar verazmente los antecedentes y activos de los inversores reales. El tamaño de los activos y la solidez financiera correspondientes al negocio no deberán ser inferiores a 50 millones de RMB, y no habrá registros ilegales o malos de los departamentos tributarios, aduaneros, industriales y comerciales y otros departamentos gubernamentales e instituciones financieras dentro de dos años.
Tres: Factoring comercial (incluido el arrendamiento financiero y el factoring comercial) en la Zona de Libre Comercio de Shanghai
Descripción del negocio
Base jurídica
Medidas Piloto de Gestión de Registro de Zona Franca de China (Shanghai) para Empresas con Inversión Extranjera,
Piloto de Libre Comercio de China (Shanghai)
"Medidas provisionales para la gestión de negocios de factoraje comercial en el área de inspección" y leyes y regulaciones relacionadas.
II. Condiciones de licitación
Las empresas nacionales chinas y las empresas, empresas y otras organizaciones económicas extranjeras (en adelante, "inversores extranjeros") pueden realizar negocios en China en la forma correspondiente. de propiedad única, empresa conjunta, cooperación, etc. En la zona comercial piloto se pueden establecer empresas de factoraje comercial con financiación extranjera (incluidos el arrendamiento financiero y el factoraje comercial). Si la empresa matriz en el extranjero de un inversionista extranjero calificado invierte y se establece en nombre de su filial en el extranjero (SPV) de propiedad absoluta, no es necesario que exista durante un año. Las empresas nacionales invierten en la zona piloto de libre comercio para establecer operaciones comerciales nacionales. factorización.
(1) Los inversores corporativos deben tener experiencia en negocios de factoring comercial o industrias relacionadas.
(2) Los inversores corporativos deben tener la escala de activos y la solidez financiera correspondientes para llevar a cabo negocios de factoring, tener una estructura de gobierno corporativo sólida y un sistema de control interno de riesgos sólido, y no tener antecedentes recientes de violaciones.
(3) Al solicitar el establecimiento, la empresa debe tener al menos dos altos directivos con más de tres años de experiencia en gestión en el campo financiero y sin malos antecedentes crediticios.
(4) La empresa deberá constituirse en forma de sociedad. El capital registrado no será inferior a 50 millones de RMB, todo en forma monetaria.
Capital.
(5) Contar con un sistema de control interno completo, que incluya, entre otros, evaluación de riesgos, operaciones de procesos de negocio, seguimiento y otros sistemas.
(6) Las empresas de arrendamiento financiero que se dediquen al factoring comercial deberán cumplir las condiciones anteriores, así como las normas para el establecimiento de empresas de arrendamiento financiero.