Citibank manejó mal 3.200 millones de yuanes en remesas y el tribunal dictaminó que el destinatario no necesitaba devolverlas.
Ese mismo mes, Citibank presentó una demanda en un tribunal de Estados Unidos, con la esperanza de recuperar la enorme suma de dinero por medios legales. Según un informe de CNN del 18 de marzo, el tribunal que aceptó el caso emitió un fallo: el juez dictaminó que Citibank perdió el caso y el prestamista no necesitará devolver el dinero.
Citibank gastó 3.200 millones. ?
El prestamista en este caso es Revlon, una antigua empresa estadounidense de cosméticos. Citibank es el prestamista de Revlon y es responsable del pago y la gestión de los préstamos de la empresa.
Agosto de 2020. tuvo que pagar casi 7,8 millones de dólares en intereses a los prestamistas de Revlon, pero en realidad remitió 900 millones de dólares. Según informes de medios extranjeros, Citibank estaba en el proceso de actualizaciones del sistema en ese momento y el personal relevante cometió errores operativos que resultaron en el reembolso del préstamo. Pasando al pago total del préstamo, el préstamo de 900 millones de dólares que vencía en 2023 se pagó en su totalidad.
Un día después, Citibank descubrió su operación errónea e inmediatamente se puso en contacto con el prestamista, con la esperanza de que el préstamo se recuperara. La otra parte pudo devolver el dinero. Algunos acreedores devolvieron el dinero, pero otros se negaron, incluidos Citibank y Citibank, que no lograron recuperar 500 millones de dólares (aproximadamente 3,23 mil millones de yuanes).
De hecho, la relación entre algunos. Las instituciones crediticias y Revlon y Citibank no son buenas. Anteriormente, Revlon había experimentado pérdidas y caídas continuas en su desempeño durante muchos años. En 2020, a medida que se intensificó la epidemia de COVID-19, la crisis financiera de Revlon también se intensificó. Durante el período del informe, las ventas netas de Revlon fueron de 477 millones de dólares, una disminución interanual del 20,1%, de las cuales las ventas netas de comercio electrónico aumentaron un 13% interanual, representando el 12% de las ventas netas durante el período, en comparación con el 9% en el mismo período del año pasado. La pérdida neta fue de 44,5 millones de dólares, en comparación con 44,7 millones de dólares en el mismo período del año pasado. Revlon ha cooperado con Ammann Enterprise Consulting Co., Ltd. si los acreedores de la empresa lo hacen. no aceptar la propuesta de reestructuración. Esté preparado para declararse en quiebra. En este momento, muchos acreedores han expresado su descontento con la reestructuración de la deuda, incluida TBEA y otras instituciones.
Así que el incidente del propio Citibank permitió a los acreedores de Revlon recuperarse. lo que originalmente era imposible de recuperar.
Las divisas en Italia eran "exactamente iguales" que el dinero adeudado.
Después del caso, Citibank presentó una demanda, alegando que. tenía derecho a recuperar el dinero debido a una transferencia de efectivo errónea. Generalmente, la ley respalda a Citibank. Según la ley del estado de Nueva York, la transferencia bancaria es un error, como transferir el dinero a la cuenta incorrecta. Tienes derecho a recuperar el dinero y serás responsable de gastarlo de forma privada. Responsabilidad legal, incluso responsabilidad penal.
Pero cuando el deudor remite dinero por error al acreedor, Nueva York no lo respalda. Ley estatal Si el beneficiario debería haber recibido el dinero y no sabía que fue remitido incorrectamente, puede quedarse con el dinero. El juez que llevó el caso, Furman, dictaminó que este principio todavía se aplica aquí incluso si Citibank notifica al acreedor. al día siguiente que se conectó a la línea equivocada.
El caso actual se maneja aquí. El tribunal dictaminó que Citibank perdió el caso y el prestamista no tendrá que devolver el dinero.
Los prestamistas de Revlon dijeron que creían que Citigroup remitió los intereses del préstamo anticipadamente. Después de todo, el dinero erróneo era exactamente lo que Citigroup les debía, y era "exactamente lo mismo", pero pasaría mucho tiempo antes de que venciera el dinero.
Entre ellos, Brigade se negó a devolver la remesa de Citigroup. La compañía ha dicho que Citigroup les remitió 65.438+75 millones de dólares (aproximadamente 1.654,38+300 millones de RMB), pero no estaban seguros de si la remesa fue un error. El abogado de Brigade, Robert Leugman, dijo que la remesa era exactamente la cantidad adeuda.
Al mismo tiempo, el tribunal local afirmó en una sentencia de 101 páginas: "Citibank, como una de las instituciones financieras más sofisticadas del mundo, cometió un error sin precedentes que involucra casi 100 millones de dólares. . Nosotros No lo crean.”
Como prestamistas, la brigada y HPS están naturalmente muy satisfechos con la decisión del tribunal.
Finn Hiiragi, que representa a las dos empresas, dijo que la decisión del juez Furman fue el resultado de una consideración cuidadosa y detallada.
Pero el caso aún no ha terminado. Furman ordenó al acreedor mantener el dinero en una cuenta de depósito en garantía para darle tiempo a Citibank de apelar su fallo.
Si Citibank no consigue recuperar el dinero de los prestamistas originales, y teniendo en cuenta sus propios errores, Citibank puede acabar convirtiéndose en el nuevo acreedor de Revlon.