Estándares de reconocimiento para prestamistas profesionales 2021
Los estándares de identificación para prestamistas profesionales en 2021 son los siguientes: se refieren a personas que se dedican a préstamos con intereses altos, comúnmente conocidos como usureros, o que tienen una gran fortaleza financiera pero usan el nombre de un prestamista. Sociedad de garantía de inversiones para conceder préstamos a personas físicas o jurídicas que se dediquen a préstamos privados. Los prestamistas profesionales deberían excluir los préstamos entre personas físicas. La conducta crediticia de los prestamistas profesionales está prohibida por ley. Si el contrato de préstamo no estipula claramente el pago de intereses y las partes no pueden llegar a un acuerdo adicional, los intereses se determinarán de acuerdo con los métodos de transacción locales o de las partes, los hábitos de transacción, las tasas de interés del mercado y otros factores si el préstamo es prestado; entre personas físicas, se considerará que no tiene interés.
1. Explicaciones relacionadas para prestamistas profesionales
1. Los prestamistas profesionales pueden ser personas jurídicas, organizaciones no incorporadas o personas físicas, pero no están calificados para prestar.
2. El objetivo del préstamo es obtener beneficios. En general, se puede considerar que los prestamistas son rentables siempre que cobren intereses o comisiones por ocupación de capital, y cobrar tipos de interés elevados no es una condición para el reconocimiento de beneficios.
3. Proporcionar préstamos a objetos no especificados de la sociedad. Este punto debe determinarse con base en los hechos del caso. En términos generales, el acto de prestar dinero a varias personas no especificadas varias veces dentro de un período de tiempo y cobrar tarifas como intereses o tarifas de ocupación de capital puede considerarse un préstamo profesional.
2. Las consecuencias para los prestamistas profesionales que violen la ley son las siguientes
1. Aquellos que concedan ilegalmente grandes préstamos o causen grandes pérdidas serán condenados a pena de prisión fija o no. más de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa de 10.000 yuanes Una multa de no menos de 20.000 RMB pero no más de 100.000 RMB
2 si la cantidad es particularmente grande o causa particularmente grave. pérdidas, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 RMB pero no más de 200.000 RMB.
Si un miembro del personal de un banco u otra institución financiera viola las normas estatales y concede préstamos a partes relacionadas, será severamente sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.
Si una unidad comete el delito de los dos párrafos anteriores, será multada, y su supervisor directamente responsable y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en los dos párrafos anteriores.
Base jurídica
"La República Popular China y el Código Civil"
El artículo 680 prohíbe los préstamos con usura y la tasa de interés de los préstamos no debe violar las normas nacionales. regulaciones. Si el contrato de préstamo no estipula el pago de intereses, se considerará que no existen intereses. Si el contrato de préstamo no estipula claramente el pago de intereses y las partes no pueden llegar a un acuerdo adicional, los intereses se determinarán de acuerdo con los métodos de transacción locales o de las partes, los hábitos de transacción, las tasas de interés del mercado y otros factores si el préstamo es prestado; entre personas físicas, se considerará que no tiene interés.
"Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para la presentación y persecución de causas penales bajo la competencia de los órganos de seguridad pública (2)"
Artículo 42
Para el procesamiento ilegal se estipulan normas para el delito de concesión de préstamos:
(1) Cualquier persona que conceda ilegalmente un préstamo de más de 1 millón de yuanes y preste ilegalmente más de 1 millón de yuanes. será considerado penalmente responsable independientemente del período de tiempo y si hay alguna pérdida;
(2) Si la concesión ilegal de préstamos resulta en una pérdida económica directa de más de 200.000 yuanes, la cantidad anterior. Puede ser causado por un solo préstamo o por la acumulación de múltiples préstamos.