¿Cuántas formas hay de recaudar fondos? ¿Cómo conseguir financiación?
■Las empresas deben tener un buen sistema de previsión del flujo de caja;
■Proporcionar suficientes recursos financieros a los clientes Incentivo y alentarlos a pagar a tiempo;
■Debe tener procedimientos estrictos de evaluación crediticia para los clientes;
■Desarrollar un plan para pagar a los proveedores;
■Ejercicio Hacer todos los esfuerzos posibles para garantizar los ingresos por ventas;
■ Controlar el inventario;
■ Mejorar el sistema de control de calidad y reducir la tasa de desechos;
■ Liquidar los activos inactivos;
Busque recursos financieros externos
Si los recursos internos se utilizan por completo, vea qué recursos externos están disponibles:
■ Fondos propios o de socios.
■Fondos de familiares o amigos
■Posibilidad de sobregiro o préstamo en cuenta corriente empresarial.
■Descuento de cuentas por pagar o efectos de agentes.
■Venta versus arrendamiento (vender a una empresa de arrendamiento y luego arrendar el activo)
■Préstamo de un banco comercial
■Subsidio gratuito o préstamo subsidiado del gobierno o agencia pública.
■Por último, el arrendamiento financiero de fondos de inversión de capital riesgo, también conocido como arrendamiento de equipos o arrendamiento moderno, se refiere a un arrendamiento que esencialmente transfiere todos o la mayoría de los riesgos y recompensas relacionados con la propiedad de activos. La propiedad del activo puede eventualmente transferirse o no.
El contenido específico significa que el arrendador compra la propiedad arrendada al proveedor de acuerdo con los requisitos específicos del arrendatario y la elección del proveedor, y la alquila al arrendatario, y el arrendatario paga el alquiler a al arrendador a plazos. Durante el período de arrendamiento, la propiedad del bien arrendado pertenece al arrendador y el arrendatario tiene derecho a utilizar el bien arrendado. Si no hay acuerdo o el acuerdo no es claro en cuanto a la propiedad del bien arrendado una vez transcurrido el plazo del arrendamiento, se ha pagado el alquiler y el arrendatario ha cumplido con todas sus obligaciones según lo estipulado en el contrato de arrendamiento financiero, se podrá aplicar un suplemento. se alcanzará mediante acuerdo; si no se puede llegar a un acuerdo complementario, la propiedad del objeto arrendado se determinará de conformidad con las disposiciones pertinentes del contrato o se establezcan los hábitos comerciales. Si aún no está claro, la propiedad del bien arrendado pertenece al arrendador. El arrendamiento financiero es una nueva industria financiera que integra financiación y servicios financieros, comercio e innovación tecnológica. Debido a la combinación de financiación y financiación, la empresa de arrendamiento puede reciclar y disponer de la propiedad arrendada cuando hay un problema. Por lo tanto, los requisitos de crédito y garantía corporativos no son altos a la hora de gestionar la financiación, lo que es muy adecuado para pequeñas y medianas empresas. financiación de empresas de tamaño reducido. Además, los arrendamientos financieros son financiaciones fuera de balance y no se reflejan en el pasivo de los estados financieros de la empresa y no afectan el estado crediticio de la empresa. Esto es muy beneficioso para las pequeñas y medianas empresas que necesitan financiación de múltiples canales.
Una diferencia esencial entre el arrendamiento financiero y el arrendamiento tradicional es que el arrendamiento tradicional calcula la renta en función del momento en que el arrendatario alquila el inmueble, mientras que el arrendamiento financiero calcula la renta en función del momento en que el arrendatario toma posesión de la financiación. costo. Es un método de financiación altamente adaptable que se produce cuando la economía de mercado se desarrolla hasta una determinada etapa. Es un nuevo método de transacción producido en Estados Unidos en la década de 1950. Debido a que se adaptó a los requisitos del desarrollo económico moderno, se desarrolló rápidamente en todo el mundo en los años 1960 y 1970. Hoy en día, se ha convertido en uno de los principales métodos de financiación para que las empresas actualicen sus equipos y se la conoce como una "industria naciente". Este modelo de negocio se ha desarrollado rápidamente durante más de 20 años después de su introducción en China a principios de los años 1980. Sin embargo, en comparación con los países desarrollados, las ventajas del arrendamiento están lejos de aprovecharse plenamente y el potencial del mercado es enorme.
El arrendamiento financiero, también conocido como arrendamiento financiero o leasing financiero, significa que el arrendador compra los artículos arrendados al proveedor en función de la selección de proveedores y artículos arrendados por parte del arrendatario, y luego los alquila al arrendatario. [Editar este párrafo] Las principales características del arrendamiento financiero Las principales características del arrendamiento financiero son: Dado que la propiedad del objeto arrendado es sólo una forma de propiedad adoptada por el arrendador para controlar el riesgo de que el arrendatario pague el alquiler, eventualmente puede se transferirá al arrendatario al finalizar el contrato. Por lo tanto, el arrendatario opta por comprar el bien arrendado, el arrendatario también es responsable de su mantenimiento y el arrendador sólo presta servicios financieros. El principio de cálculo del alquiler es: el arrendador calcula el alquiler en función del precio de compra del objeto arrendado, el tiempo que el arrendatario ocupa los fondos del arrendador y el tipo de interés acordado por ambas partes. Es esencialmente una transacción financiera adjunta al arrendamiento tradicional y es un instrumento financiero especial.
Las características del arrendamiento financiero se resumen generalmente en cinco aspectos.
1. El objeto del arrendamiento lo determina el arrendatario. El arrendador lo compra y lo alquila al arrendatario. Sólo puede arrendarse a una empresa durante el período del arrendamiento.
2. El arrendatario es responsable de aceptar el equipo proporcionado por el fabricante, no garantizando el arrendador la calidad y estado técnico del mismo.
En tercer lugar, el arrendador conserva la propiedad del equipo y el arrendatario disfruta del derecho a utilizarlo pagando el alquiler durante el período de arrendamiento, y es responsable de la gestión, reparación y mantenimiento del equipo durante el arrendamiento. período.
Una vez firmado el contrato de arrendamiento, ninguna de las partes tiene derecho a resolver unilateralmente el contrato durante el periodo de arrendamiento. El contrato sólo podrá rescindirse cuando el equipo esté dañado o se demuestre que ha perdido su valor de uso, y se pagará una multa sustancial por romper el contrato sin motivo.
5. Una vez finalizado el período de arrendamiento, el arrendatario generalmente tiene tres opciones para el equipo: conservar la compra, renovar el contrato de arrendamiento y devolverlo. Si el arrendatario desea conservar la compra, el precio de compra podrá determinarse mediante negociación entre las partes. [Editar este párrafo] El desarrollo del arrendamiento financiero 1. El origen del arrendamiento financiero
El arrendamiento financiero moderno surgió en Estados Unidos después de la Segunda Guerra Mundial. Después de la Segunda Guerra Mundial, Estados Unidos experimentó una sobreproducción industrial. Para promocionar sus equipos, los fabricantes comenzaron a brindar servicios financieros a los usuarios, es decir, vender sus equipos en forma de pago a plazos, consignación y venta a crédito. Como la propiedad y los derechos de uso se transfieren al mismo tiempo, el riesgo de recuperación del capital es relativamente alto. Entonces, algunas personas comenzaron a pedir prestado el método de arrendamiento tradicional, conservando la propiedad de los artículos vendidos con el vendedor, y el comprador solo tenía derecho a usarlo. La propiedad se transfirió al comprador a un precio nominal hasta que todos los fondos financiados por. el arrendador fueron recuperados mediante el alquiler. Este método se denomina "arrendamiento financiero". En 1952, Estados Unidos estableció la primera empresa de arrendamiento financiero del mundo, American Leasing Company (ahora rebautizada como American International Leasing Company), pionera en el arrendamiento moderno.
2. Historia del arrendamiento financiero en China.
La moderna industria de arrendamiento de China comenzó con la reforma y apertura en la década de 1980. Para solucionar la escasez de fondos y la necesidad de introducir tecnología, equipos y gestión avanzada desde el extranjero, bajo la iniciativa del Sr. Rong Yiren, se introdujo desde Japón el concepto de arrendamiento financiero, con China International Trust and Investment Corporation como principal accionista y la empresa conjunta chino-extranjera Oriental Leasing Co., Ltd. Se estableció con la institución financiera nacional China Leasing Co., Ltd. como organismo principal para llevar a cabo negocios de arrendamiento financiero. De esta manera, se instalaron equipos de producción avanzados. introducidos desde el extranjero para su operación y gestión. [Editar este párrafo] Los riesgos del arrendamiento financiero provienen de muchos factores inciertos, que son multifacéticos y están interrelacionados. Sólo comprendiendo plenamente las características de los distintos riesgos en las actividades empresariales podremos analizarlos de forma exhaustiva y científica y formular las contramedidas correspondientes. Los tipos de riesgo del arrendamiento financiero incluyen principalmente los siguientes:
(1) Riesgo de mercado del producto. En el entorno del mercado, ya sea arrendamiento financiero, préstamos o inversiones, siempre que los fondos se utilicen para comprar equipos o realizar transformaciones técnicas, primero se deben considerar los riesgos de mercado de los productos producidos con equipos arrendados. Esto requiere comprender el volumen de ventas. , participación de mercado y propiedad, tendencias de desarrollo del mercado de productos, estructura de consumo y mentalidad y poder adquisitivo del consumidor. Si estos factores no se comprenden completamente y no se investigan cuidadosamente, los riesgos de mercado pueden aumentar.
(2) Riesgo financiero. Debido a la naturaleza financiera del arrendamiento financiero, los riesgos financieros se extienden a lo largo de todas las actividades comerciales. Para el arrendador, el mayor riesgo es la capacidad del arrendatario de devolver el inmueble arrendado, lo que incide directamente en el funcionamiento y supervivencia de la empresa arrendadora. Por lo tanto, los riesgos de devolver una propiedad arrendada deben ser monitoreados de cerca desde el inicio del proyecto.
Los pagos en divisas también tienen riesgos, especialmente los pagos internacionales. La selección inadecuada del método de pago, la fecha de pago, la hora, el canal de remesas y el método de pago aumentará los riesgos.
(3) Riesgo de la transacción. Debido a la naturaleza comercial del arrendamiento financiero, existen riesgos comerciales desde la negociación de la orden hasta la aceptación de la operación de prueba. Debido al desarrollo relativamente completo del comercio moderno de productos básicos, la sociedad también ha establecido sistemas y medidas preventivas correspondientes, como el pago de cartas de crédito, seguros de transporte, inspección de productos básicos, arbitraje comercial, consulta de crédito, etc., todos los cuales han adoptado medidas preventivas y medidas correctivas contra los riesgos. Sin embargo, debido a la diferente conciencia y comprensión de los riesgos por parte de las personas, la naturaleza comercial de algunos medios y la falta de experiencia en gestión corporativa, estos medios no se han adoptado plenamente, lo que hace que los riesgos comerciales sigan existiendo.
(4)Riesgos técnicos. Una ventaja del arrendamiento financiero es la introducción de tecnología y equipos avanzados antes que otras empresas. En el proceso de operación real, si la tecnología es avanzada, si la tecnología avanzada está madura y si la tecnología madura infringe legalmente los derechos de otros son razones importantes para la aparición de riesgos técnicos. En casos severos, el equipo puede quedar paralizado debido a problemas técnicos. Otros incluyen riesgos del entorno económico, fuerza mayor, etc.