¿Es ilegal la financiación?
Desde una perspectiva de gestión financiera, si una gran cantidad de fondos fluye hacia el mercado financiero sin ninguna supervisión, tendrá un impacto en el macrocontrol y la seguridad financiera del país. Di un ejemplo extremo. 65.438 millones no tendrán ningún impacto en el mercado. Pero si no se controla, provocará tal situación.
Desde una perspectiva personal, todo el mundo te da dinero, pero no hay ninguna organización que te supervise. ¿Qué harías si te escaparas con el dinero?
Hay dos razones por las que las compañías de fondos pueden recaudar fondos del público: primero, la propia compañía debe tener ciertas calificaciones y cumplir las condiciones estipuladas por la Comisión Reguladora de Valores de China antes de poder recaudar fondos; Las actividades de las compañías de fondos deben ser organizadas por la Comisión Reguladora de Valores.
En definitiva, nada puede ser caótico y debe ser supervisado.
Pregunta 2: ¿La financiación es legal o ilegal? Gana dinero financiando ganancias.
Legitimidad
Pérdida de dinero en financiación.
Esto es ilegal.
Problema 3: La financiación es ilegal. La financiación no es ilegal. Sin embargo, la financiación privada está prohibida (los préstamos nacionales entre empresas están prohibidos, pero los préstamos privados están protegidos con condiciones. Los préstamos privados, como se menciona en estas Medidas, se refieren a la relación crediticia entre ciudadanos como prestatarios o prestamistas (incluidos los préstamos entre ciudadanos, préstamos a ciudadanos con empresas personas jurídicas u otras organizaciones)
Los siguientes son los canales de financiación correctos:
El primero es el FMI, que utiliza acciones falsas para pedir prestado dinero. llamado préstamo secreto de acciones falsas, es decir, el inversor invierte en el proyecto en forma de acciones, pero en realidad no participa en la gestión del proyecto. La desventaja es que el ciclo de operación es largo. y es necesario cambiar la estructura de los accionistas de la empresa e incluso la naturaleza de la empresa. Si se invierte de esta manera, la naturaleza de la empresa nacional se cambiará a una empresa conjunta chino-extranjera. p> El segundo método de financiación es que el inversor transfiera una determinada cantidad, como 100 millones de yuanes, a la cuenta de la empresa de la parte del proyecto y luego solicite inmediatamente al banco que emita una factura de aceptación bancaria. Este método de financiación es de gran beneficio para el inversor, porque en realidad transfiere 100 millones de yuanes. Puede utilizarse para varios fines. Puede tomar la factura de aceptación bancaria por otros 100 millones de yuanes y darle un descuento de al menos 20 millones de yuanes. Pero la pregunta es si el banco puede utilizar los 100 millones de yuanes en la cuenta de la empresa para emitir una factura de aceptación de 100 millones de yuanes. Es probable que sólo entre 80 y 90 bancos la acepten. el banco, todavía es una cuestión de cuánto le permitirá el banco usar en la cuenta de la empresa. Esto depende del nivel de la empresa y de la relación con el banco. Además, el mayor inconveniente de la aceptación es que según. Según las regulaciones nacionales, la aceptación bancaria solo se puede abrir por un máximo de 12 meses. Ahora la mayoría de los lugares solo se pueden abrir por medio año, lo que significa que es muy problemático usar el dinero durante mucho tiempo. >El tercer método de financiación es el depósito directo. Este es el método de financiación más difícil. Debido a que el depósito directo va en contra de las regulaciones bancarias, la relación entre la empresa y el banco debe ser particularmente buena. Abra una cuenta en el banco designado y deposite la cantidad designada. en su cuenta y luego firme un acuerdo con el banco para prometer no malversar el dinero dentro del tiempo especificado. De acuerdo con esta cantidad, el banco le dará a la parte del proyecto menos o igual a la misma cantidad. No es prometer el dinero. Lo que acepto es otro método de financiación llamado depósito de garantía grande. Por supuesto, ese tipo de financiación también tiene sus propias violaciones de las regulaciones bancarias. El banco debe firmar una carta de compromiso para garantizar que se complete el pago. 30 días antes del vencimiento, de hecho, después de obtener esto, puede usarlo para refinanciarlo con otros bancos.
El quinto método de financiamiento es la política de una carta de crédito bancaria. Se considera que un banco comercial global (como Citigroup) que acepta financiar una empresa tiene la misma cantidad de depósito en la cuenta de la empresa. En el pasado, muchas empresas utilizaban este tipo de carta de crédito bancaria para ganar dinero. Aunque la política nacional ha cambiado ligeramente, es difícil para las empresas nacionales utilizar este método para recaudar fondos. Sólo se permiten empresas de propiedad extranjera y empresas conjuntas chino-extranjeras.
Por lo tanto, si las empresas nacionales quieren utilizar este método de financiación, primero deben cambiar la naturaleza de la empresa.
La sexta modalidad de financiación es el préstamo encomendado. El llamado préstamo encomendado significa que el inversionista abre una cuenta de fondo especial para la parte del proyecto en el banco, luego transfiere el dinero a la cuenta del fondo especial y confía al banco que le preste dinero a la parte del proyecto. Esta es una forma relativamente fácil de recaudar capital. Por lo general, la revisión del proyecto no es muy estricta y requiere que el banco se comprometa a cobrar los intereses y reembolsar el principal a la parte del proyecto cada año. Por supuesto, si no paga el capital, solo necesita prometer cobrar intereses cada año.
La séptima modalidad de financiación es el pago directo. El llamado pago directo se refiere a la inversión directa. Los proyectos sujetos a un escrutinio tan estricto a menudo requieren hipotecas de activos fijos o garantías bancarias. La tasa de interés también es relativamente alta. La mayoría son de corto plazo. El contacto personal mínimo es de 18 años de interés. Generalmente por encima de 20.
El octavo método de financiación son los fondos de cobertura. Actualmente existe en el mercado un tipo de préstamo encomendado que no reembolsa principal ni intereses, y es un típico fondo de cobertura.
Pregunta 4: ¿Cuánta financiación es ilegal? Los ejemplos que usted dio incluyen "tomar la iniciativa", lo que viola el "delito de recaudación ilegal de fondos" estipulado en la ley penal.
Desde una perspectiva de gestión financiera, si una gran cantidad de fondos fluye hacia el mercado financiero sin ninguna supervisión, tendrá un impacto en el macrocontrol y la seguridad financiera del país. Di un ejemplo extremo. 65.438 millones no tendrán ningún impacto en el mercado. Pero si no se controla, provocará tal situación.
Desde una perspectiva personal, todo el mundo te da dinero, pero no hay ninguna organización que te supervise. ¿Qué harías si te escaparas con el dinero?
Hay dos razones por las que las compañías de fondos pueden recaudar fondos del público: primero, la propia compañía debe tener ciertas calificaciones y cumplir las condiciones estipuladas por la Comisión Reguladora de Valores de China antes de poder recaudar fondos; Las actividades de las compañías de fondos deben ser organizadas por la Comisión Reguladora de Valores.
En definitiva, nada puede ser caótico y debe ser supervisado.
Pregunta 5: ¿Qué tipo de empresas de financiación son legales? En un sentido estricto, la financiación es el comportamiento y el proceso de las empresas para recaudar fondos. Es decir, la empresa adopta ciertos métodos para recaudar fondos de los inversores y acreedores de la empresa y organizar el suministro de fondos a través de predicciones y decisiones científicas basadas en sus propias condiciones de producción y operación, posesiones de capital y las necesidades futuras de negocio y desarrollo de la empresa para garantizar la operaciones normales de la empresa. necesidades de producción y actividades de gestión financiera. La motivación de la empresa para recaudar fondos debe seguir ciertos principios y proceder a través de ciertos canales y métodos. En términos generales, las empresas recaudan fondos con tres propósitos: quieren expandirse, quieren pagar deudas y tienen motivos encontrados. En términos generales, la financiación también se denomina financiación, es decir, la financiación de fondos monetarios y el comportamiento de las partes involucradas en la recaudación o préstamo de fondos en el mercado financiero a través de diversos métodos.
La financiación se puede dividir en financiación directa y financiación indirecta. La financiación directa se refiere a las actividades de financiación llevadas a cabo directamente por gobiernos, empresas, instituciones e individuos como prestamistas de último recurso sin que la intermediación de las instituciones financieras se utilice directamente para la producción, la inversión y el consumo. La financiación indirecta consiste en financiar actividades desde el último prestatario hasta el último prestamista utilizando instituciones financieras como medio, como bancos de financiación corporativa, sociedades fiduciarias, etc.
Pregunta 6: ¿Qué es el delito de financiación ilícita? Sospechoso de absorber ilegalmente depósitos públicos.
El delito de absorción ilegal de depósitos públicos se refiere a conductas que violan las normas nacionales de gestión financiera, absorben ilegalmente depósitos públicos o absorben depósitos públicos de forma encubierta y alteran el orden financiero. La clave para comprender con precisión el delito de absorción ilegal de depósitos públicos es adherirse a la unificación de la naturaleza inespecífica del sujeto del delito y la especificidad de poner en peligro el orden financiero.
El artículo 4 de las "Medidas para prohibir las instituciones financieras ilegales y las actividades comerciales financieras ilegales" estipula que las actividades comerciales financieras ilegales mencionadas en estas Medidas se refieren a las siguientes actividades sin la aprobación del Banco Popular de China. :
(1) Absorber depósitos públicos ilegalmente o absorber depósitos públicos en forma encubierta;
(2) Recaudar fondos ilegalmente de objetos no especificados en cualquier nombre sin aprobación legal;
(3) Emisión ilegal de préstamos, descuento de letras, préstamos de fondos, inversiones fiduciarias, arrendamiento financiero, garantías financieras y comercio de divisas;
(4) Otras actividades comerciales financieras ilegales identificadas por el Banco Popular de China.
La "absorción ilegal de depósitos públicos", mencionada en el párrafo anterior, se refiere a las actividades de absorber fondos de objetos sociales no especificados sin la aprobación del Banco Popular de China, emitir certificados y prometer reembolsar el principal y los intereses dentro de un período determinado; El término "absorción encubierta de depósitos públicos", tal como se utiliza en estas Medidas, "se refiere a actividades que absorben fondos de objetos sociales no especificados sin la aprobación del Banco Popular de China, pero son de la misma naturaleza que la absorción de depósitos públicos.
Disposiciones penales del Código Penal:
Artículo 176 Quien absorba ilegalmente depósitos públicos o los absorba en forma encubierta y perturbe el orden financiero será condenado a pena privativa de libertad de no más de de tres años o detención penal si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, el infractor será condenado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de 10 años, y también se le impondrá una multa no inferior a menos de tres años. 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.
Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, dicha unidad será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.
Pregunta 7: ¿Es ilegal la financiación? La financiación no es ilegal.
Pero hay un límite prescrito. Simplemente no lo excedas.
Pregunta 8: ¿Constituye un delito de financiación si tanto el marido como la mujer son funcionarios? El párrafo 14 del artículo 53 de la Ley de funcionarios públicos estipula que los funcionarios públicos deben respetar la disciplina y no deben "dedicarse ni participar en actividades con fines de lucro, ni ocupar cargos concurrentes en empresas u otras organizaciones con fines de lucro".
Desde la perspectiva de la intención legislativa y la práctica judicial, este artículo no prohíbe todas las actividades económicas de los funcionarios públicos, pero su propósito legislativo es prohibir a los funcionarios públicos participar en actividades comerciales con fines de lucro y convertirse en los principales Organismo o entidad principal de diversas actividades empresariales con fines de lucro y partícipes directos, dando lugar al abuso del poder público.
Por lo tanto, mientras los funcionarios públicos no participen en operaciones comerciales y no ocupen cargos en organizaciones con fines de lucro, sus comportamientos económicos legítimos están protegidos por la ley. Al mismo tiempo, el Tribunal Popular Supremo emitió el "Aviso del Tribunal Popular Supremo sobre la gestión adecuada de las disputas sobre préstamos privados de conformidad con la Ley para promover el desarrollo económico y mantener la estabilidad social", recomendando: Regular la participación de los funcionarios públicos en los préstamos privados y tomar medidas enérgicas contra los préstamos con intereses elevados o las actividades de garantía con fines de lucro por parte de funcionarios públicos, aquellos que violen la disciplina del partido y las leyes estatales serán severamente castigados de acuerdo con las políticas y leyes pertinentes.
Por lo tanto, ni la ley actual ni las recomendaciones del Aviso prohíben explícitamente a los funcionarios públicos participar en préstamos privados. La atención se centra en cómo regular la participación de los funcionarios públicos en los préstamos privados y tomar medidas enérgicas contra los préstamos con intereses elevados y los préstamos ilegales.
Pregunta 9: ¿Cómo distinguir la legalidad de la recaudación de fondos y la financiación? La financiación es legal, la recaudación de fondos es ilegal y legal, y la recaudación de fondos legal también es financiación. La obtención de capital es una de las formas de financiación. La recaudación de fondos consiste en obtener fondos dentro de la empresa, y pedir a sus subordinados que saquen dinero y se conviertan en accionistas es recaudar fondos. La vida de las actividades financieras reside en las necesidades mutuas entre el impulso de la expansión corporativa y el impulso de la inversión en capital social. Por un lado, el desarrollo de la industria, el comercio y las finanzas modernas requiere a menudo la obtención de fondos sociales inactivos a través de medios financieros legales, y el desarrollo y progreso de las empresas mediante la complementación de recursos, por otro lado, hay una gran cantidad de fondos inactivos; fondos en la sociedad, lo que tiene un impacto natural en la apreciación de la inversión. La satisfacción mutua de los dos impulsos anteriores puede lograrse no sólo mediante préstamos bancarios, sino también mediante financiación directa de las empresas a la sociedad. Debido a la solvencia inherente de las actividades de recaudación de fondos en las que los inversores primero pagan una contraprestación y luego reciben rendimientos, así como a la asimetría de información entre inversores y usuarios de fondos, en el proceso de organización de los dos impulsos anteriores, las actividades de recaudación de fondos La legalidad de un El fondo depende principalmente de si toma medidas efectivas para evitar en la mayor medida el riesgo de fallas operativas del fondo y de si las medidas anteriores alcanzan un nivel razonable en términos de protección total de los inversores sociales. Aunque faltan normas más efectivas, las actividades de recaudación de fondos se dividen en "recaudación de fondos de objetos específicos" y "recaudación de fondos de objetos no especificados" según los diferentes objetos y alcance de la recaudación de fondos (hay un dicho en la sociedad (que los dos métodos diferentes de recaudación de fondos mencionados anteriormente son "colocación privada" y "colocación pública", pero estos dos términos no son términos legales). Debido a las diferencias en la racionalidad de la inversión y la estabilidad social entre objetos de recaudación de fondos específicos y no especificados, la ley tiene requisitos regulatorios más claros y estrictos para la legalidad de las actividades de recaudación de fondos de objetos no especificados, que incluyen, entre otros, restringir las calificaciones de los recaudadores de fondos y estrictos requisitos administrativos, procedimientos de aprobación, estandarización de los procedimientos de divulgación de información y recaudación de fondos, garantía de las capacidades de desempeño, etc.
Sin la aprobación de los departamentos pertinentes de conformidad con los procedimientos legales, los individuos obtienen fondos del público mediante la emisión de acciones, bonos, billetes de lotería, valores de fondos de inversión u otros certificados de deuda, etc., y prometen proporcionar a los inversores beneficios monetarios, físicos y otros ingresos dentro de un cierto período de tiempo. Si se reembolsan el principal y los intereses, no se pueden recaudar fondos. Se trata de la llamada recaudación ilegal de fondos, es decir, la unidad o el individuo no obtiene la aprobación de los departamentos pertinentes de acuerdo con los procedimientos legales. El acto de recaudar fondos del público mediante la emisión de acciones, bonos, billetes de lotería, valores de fondos de inversión u otros certificados de deuda, y prometer reembolsar el principal y los intereses a los inversores en forma de moneda, objetos físicos y otros beneficios dentro de un determinado período de tiempo. La recaudación ilegal de fondos suele presentar las siguientes características: en primer lugar, no es aprobada por los departamentos pertinentes de conformidad con la ley, incluida la recaudación de fondos sin la aprobación de los departamentos con autoridad de aprobación; los departamentos con autoridad de aprobación exceden su autoridad para aprobar la recaudación de fondos; El segundo es el compromiso de reembolsar el principal y los intereses a los inversores en un plazo determinado. El pago de la deuda se realiza principalmente en moneda, pero también en especie y en otras formas. El tercero es recaudar fondos de objetivos no especificados en la sociedad. El "objeto inespecífico" aquí se refiere al público en general, no a una minoría específica. El cuarto es encubrir la esencia de la recaudación ilegal de fondos bajo formas legales. En términos generales, cualquier comportamiento de recaudación de fondos con las cuatro características anteriores puede determinarse como recaudación de fondos ilegal, pero la característica fundamental de la recaudación de fondos ilegal es que el recaudador de fondos no tiene las calificaciones para ser un sujeto de recaudación de fondos y ha prometido devolver el principal y los intereses a los inversores.
Pregunta 10: ¿Es ilegal la financiación? ¡La financiación privada no es ilegal!
Diversas disputas y casos derivados de fallos de financiación surgen sin cesar, por lo que es mejor ser cautelosos.
Después de todo, los riesgos de la financiación no son visibles inmediatamente y requieren un período de acumulación. Una vez que ocurre un problema y la parte financiadora se escapa, será problemático.