Pensamientos tras la caída del mercado de valores 4.0
Después de escribir "¿Qué debo hacer ante la caída de la inversión de fondos?" Inesperadamente, la caída del mercado de valores 4.0 se produjo como se esperaba.
“Pensé que era el Lunes Negro, pero no esperaba que fuera la Semana Negra”. Este fue el chiste más popular en Internet después de la caída del mercado de valores.
1. Reseña del desplome bursátil
La bolsa cayó un 1,0. Desde junio de 2015 hasta el 8 de julio de 2017, el índice compuesto de Shanghai se desplomó de 5178 a 3373, una caída del 35%.
El 9 de julio, el Índice Compuesto de Shanghai tocó fondo y se recuperó, subiendo un 5,76% ese día. Fue llamado el "Día del Gran Milagro" de la historia.
En los más de 20 años de historia de las acciones A, ha habido muchos mercados bajistas, pero esta es la primera vez que ha habido una caída rápida y rápida en un corto período de tiempo.
Crash del mercado de valores 2.0, de agosto de 2018 al 26 de agosto de 2015, el índice compuesto de Shanghai se desplomó de 4006 puntos a 2850 puntos, una caída del 29%, anunciando el fin de ese mercado alcista.
Caída del mercado de valores 3.0, cuando mucha gente pensaba que la pesadilla había terminado, el índice compuesto de Shanghai se desplomó de 3580 a 2638, una caída del 26%, en 18 días hábiles desde 2065, 438+06 a 17. Las acciones A activaron el mecanismo de disyuntor muchas veces y Xiao Gang, entonces presidente de la Comisión Reguladora de Valores de China, renunció. También conocido como el desencadenante de la caída del mercado de valores.
La mayor caída fue del 65438+4 de octubre al 65438+7 de octubre, con una caída acumulada del 13%.
Caída del mercado de valores 4.0, es decir, del 6 al 9 de febrero de 2018, el índice compuesto de Shanghai se desplomó de 3478 puntos a 3062 puntos, una caída acumulada del 12%. A juzgar por la caída absoluta en un corto período de tiempo, se puede llamar caída del mercado de valores 4.0.
Nadie puede predecir si la historia se repetirá en el futuro y si caerá otros 2.600 puntos.
Entonces, dado que es imposible predecir las subidas y bajadas del mercado de valores, la inversión fija es la mejor estrategia de inversión.
En segundo lugar, menores expectativas de inversión
Según las estadísticas, el mercado de valores no genera dinero el 80% del tiempo, y todas las ganancias provienen del 20% del tiempo restante. . Es una pena que no se sepa de antemano a qué período pertenece este 20%.
Por lo tanto, no prediga que el mercado de valores tendrá rentabilidades demasiado altas. Para quienes invierten en fondos fijos, su mentalidad puede ser mejor si insisten en la inversión fija y la consideran una acumulación de ahorros. Si sube por completo, es una ganancia inesperada.
Las fuertes subidas y bajadas del mercado de valores nos han mostrado los enormes riesgos en el mercado de valores. Por lo tanto, como inversor de fondos, debe estar mentalmente preparado para inversiones fijas a largo plazo y nunca obtendrá rendimientos satisfactorios.
Afortunadamente, algunos inversores cayeron bruscamente justo después de realizar su inversión, porque con el mismo dinero se pueden comprar más fondos.
Algunas personas podrían preguntarse: ¿cuánto tiempo tardarán los inversores de baja valoración en infravalorar las inversiones fijas y venderlas con sobrevaloración? En términos generales, un ciclo alcista en el mercado de valores dura entre 5 y 10 años. La duración de cada ciclo es diferente y difícil de predecir.
Por lo general, se necesitan entre 3 y 7 años para que las inversiones fijas se infravaloren en un mercado bajista y luego se mantengan para conducir a una sobrevaluación en un mercado alcista. Por lo tanto, los fondos indexados de inversión fija deben estar preparados mentalmente durante más de 3 años.
Al invertir en fondos, debe considerar su propiedad como una preservación y apreciación del valor, y no debe soñar con ganar dinero rápidamente y hacerse rico rápidamente.
En tercer lugar, los riesgos del mercado de valores
Algunas personas piensan que sólo hay dos riesgos en el mercado de valores. Uno es la pérdida permanente del capital. Para los fondos indexados, que tienen la ventaja de la inmortalidad y el crecimiento a largo plazo, no hay necesidad de preocuparse por la pérdida permanente del capital. Uno es la falta de retornos. Mientras el fondo pueda persistir en la inversión fija y vender desde una valoración baja a una sobrevaluación, en buenas circunstancias, generalmente puede obtener una tasa de rendimiento anualizada de alrededor del 14%. Por supuesto, los ingresos pueden ser menores o mayores. La clave es la perseverancia y la paciencia.
La volatilidad en sí no es un riesgo, el riesgo real es que no puedas soportarlo.
La inversión en fondos y la inversión en acciones son inversiones de alto riesgo. Si no pueden soportar las violentas fluctuaciones del mercado de valores, no son aptos para invertir en fondos y acciones. Se recomienda invertir en fondos monetarios y productos financieros bancarios de bajo riesgo.
En cuarto lugar, hacer un buen trabajo en la asignación de activos.
La asignación de activos es un medio importante para afrontar los riesgos.
Se recomienda la asignación de activos de inversión entre fondos en divisas, renta fija e inversiones de fondos, cubriendo productos de riesgo bajo, medio y alto. Los ratios de asignación para diferentes preferencias de riesgo pueden ser diferentes. . En general, se recomienda que los fondos monetarios sean de alrededor del 20%, los ingresos fijos (como la gestión financiera bancaria o la inversión en préstamos en línea) sean de alrededor del 40% y las inversiones de fondos sean de alrededor del 40%.
De esta manera, aunque la tasa de rendimiento general puede ser baja, incluso si la inversión del fondo no es rentable y las pérdidas no son grandes, aún puede lograr rendimientos positivos durante todo el año.
Por supuesto, si es bueno invirtiendo en fondos y en acciones, también puede configurarlo de acuerdo con los fondos en divisas, la inversión en fondos y la inversión en acciones, y obtener altos rendimientos asumiendo mayores riesgos.
La inversión de fondos también requiere una asignación razonable, como la asignación del índice 300 y el índice 500. Si se trata de una inversión fija de baja valoración, seleccione un fondo de bajo valor según el nivel de valoración de la inversión fija.
Verbo (abreviatura de verbo) para comprobar la implementación de estrategias de inversión
Después de la caída del mercado de valores, también leí los artículos y comentarios de muchas personas, que despertaron algunas reflexiones.
Algunas personas tomaron ganancias después de que el índice llegó a 19 y escaparon por poco de la caída del mercado de valores. Si está implementando su propia estrategia de obtención de beneficios, debería estar contento con ello. No sólo implementó estrictamente la estrategia, sino que también evitó la caída del mercado de valores. Esto debería ser una combinación de estrategia y suerte.
Si es una coincidencia accidental, solo puede considerarse como una casualidad debido a una reducción o liquidación previa de posiciones por algún motivo, y no hay nada que aprender.
Por supuesto, cada vez más personas están reflexionando sobre sus propias estrategias, si tienen contramedidas para hacer frente a las fluctuaciones del mercado de valores y qué aspectos no se hacen lo suficientemente bien, lo que lleva a mayores pérdidas en la caída del mercado de valores.
Para los fondos indexados que utilizan inversión fija con valoraciones bajas, la estrategia de inversión fija es inversión fija con valoraciones bajas, mantener valoraciones normales y vender a valoraciones altas. Según esta estrategia, no hay fondos muy valorados para vender, por lo que retirarse de la caída del mercado de valores es normal.
Para los fondos que no son de baja valoración, la estrategia es frenar las ganancias y frenar las pérdidas. En 2017, algunos fondos alcanzaron el punto de ganancia del 10% y obtuvieron ganancias, pero en 2018, ningún fondo alcanzó el objetivo de obtención de ganancias, por lo que es normal que los fondos pierdan dinero.
El área donde es necesario mejorar la estrategia es que es más informal cubrir la posición. Cuando cae, cubrirá la posición de forma inconsciente, por lo que es necesario mejorarla en el futuro. La caída acumulada superó el 5% y el índice compuesto de Shanghai estuvo por debajo de los 3.500 puntos. Además de la inversión fija, las posiciones sólo se pueden reponer una vez al mes. Si la posición continúa cayendo después de agregar la posición, la posición no se cubrirá y se esperará la inversión fija normal hasta el próximo mes. Cuando el índice esté por encima de los 3500 puntos, dejar de cubrir posiciones y realizar inversiones fijas mensualmente.
Por supuesto, si el mercado experimenta una caída extrema, considere cubrir una gran proporción de su posición en función de su situación de financiación.
El fondo de inversión fija nunca puede comprar en el punto más bajo, ni tampoco puede vender en el punto más alto. La inversión fija debe realizarse lentamente y en lotes, y no tiene miedo de quedarse sin fondos y ralentizar el ritmo.
No pienses en comprar la base, muchas veces la copias a media montaña.
Respete estrictamente la disciplina de la inversión fija y tenga paciencia con la inversión fija.
Finalmente, ante una fuerte caída en el mercado de valores, debemos mantenernos firmes y ¡ganaremos!