La base cualitativa de la expansión de los depósitos y préstamos

Según el artículo 46 de la "Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China", si una institución financiera bancaria tiene alguna de las siguientes circunstancias, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado le ordenará realizar correcciones y será multada. Multa no inferior a 200.000 RMB pero no superior a 500.000 RMB. Si las circunstancias son especialmente graves o si se realizan correcciones dentro del plazo, se podrá ordenar a la empresa que suspenda sus actividades para su rectificación o se podrá revocar la licencia comercial. Si se constituye delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley:

1. Nombramiento de directores o altos directivos sin revisión de calificación.

2. Rechazar u obstruir la supervisión externa o la inspección in situ.

3. Proporcionar declaraciones, informes y otros documentos e información falsos u ocultar hechos importantes.

4. No divulgar información de acuerdo con la normativa.

5. Infracción grave de las normas de prudencia empresarial.