Glosario de servicios bursátiles
Sello de apertura de cuenta
Vaya directo al grano: 1. Confirmar la identidad del cliente. Hola, ¿es usted el Sr./Sra. XXX? 2. Preséntate. Somos el departamento comercial XXX de CITIC Securities Company y yo soy su administrador de cuentas XXX (sujeto a las circunstancias). 3. Explique el propósito de la convocatoria: Como un nuevo tipo de herramienta de inversión financiera, el comercio de margen, que se centra en actividades especiales de marketing, se ha vuelto gradualmente familiar para la mayoría de los inversores desde su promoción. Para ayudar a todos a comprender mejor este nuevo negocio, nuestra empresa llevará a cabo un evento de intercambio especial para clientes VIP de comercio de margen y préstamo de valores en 438+08 meses y más), también le daremos un breve recordatorio de información del evento aquí. ¿Crees que te conviene responder ahora? Caso 2: Tomar la refinanciación y la expansión de los valores subyacentes como punto de entrada (proporcionando a los clientes herramientas de servicios de inversión diversificadas). Aquí está la cosa. Se ha creado la Corporación Financiera de Valores de China y tenemos la sensación de que pronto estará disponible la refinanciación. Cada vez que se lanza un nuevo negocio, traerá nuevas oportunidades, como warrants y GEM. Cuando se lanzó por primera vez, la oportunidad era buena (informar a los clientes sobre los beneficios del refinanciamiento y la expansión de los valores subyacentes). Creemos que esta vez tenemos una buena oportunidad. Primero puede abrir una cuenta de operaciones de margen y luego intervenir rápidamente después de que se lance el financiamiento (se amplía el alcance de los valores subyacentes) para evitar perderse algo. Escenario 3: utilizar otros comerciantes como punto de entrada para atraer clientes a entrevistas en el sitio es así. ¿No me llamaste recientemente para decirme que deseas activar los derechos comerciales en línea? Pero realmente no tienes tiempo excepto los fines de semana. Lo recuerdo desde hace mucho tiempo. Precisamente este fin de semana, nuestro departamento de ventas dio una conferencia sobre el comercio de margen. Revisé y descubrí que su autoridad de negociación de margen aún no se ha activado. Puede visitarnos cuando le resulte conveniente los fines de semana para obtener información sobre el comercio de margen, o pueden abrir transacciones en línea y derechos de comercio de margen juntos. Te estaré esperando en el departamento de ventas y te daré una introducción detallada. Escenario 4: Comience directamente desde la perspectiva de introducir nuevos negocios (más adecuado para nuevos clientes que cumplan con los estándares). A continuación se ofrece un consejo empresarial sobre la apertura del comercio de margen y el préstamo de valores. Desde que nuestra empresa lanzó su negocio de comercio de margen en 2010, muchos clientes nos han llamado a menudo para preguntarnos cómo manejar este negocio. Sin embargo, debido a los requisitos estándar para el comercio de margen y el préstamo de valores, no todos los clientes pueden abrirlo (el estándar actual es activos de más de 500.000 y apertura de cuenta por más de 18 meses). Revisamos y encontramos que ya cumples con este requisito, por lo que te llamamos para recordarte que si necesitas activarlo, puedes venir a nuestro departamento a tiempo. (A continuación, podemos presentar las características relevantes del comercio de margen y el préstamo de valores, las tendencias de desarrollo futuras y la gama completa de servicios proporcionados por la empresa).
Posibles problemas
1. Cuáles son las características del comercio de margen y las transacciones de préstamo de valores? ¿Cuáles son las características y qué beneficios me aporta el comercio de margen? El comercio de margen tiene las características del apalancamiento de inversión, que puede amplificar sus transacciones y magnificar las ganancias y pérdidas de las transacciones. La manifestación principal es que para financiar negocios, después de la financiación, no solo puede disfrutar de los beneficios que aportan sus propios fondos, sino también de los beneficios que aportan los fondos integrados, y el costo que paga es solo el interés de la parte de financiación, que se espera. Por supuesto, si opera incorrectamente, es posible que deba soportar la pérdida de estas dos partes de los fondos. Puede pensar que el comercio apalancado aumenta su riesgo. De hecho, este es sólo un aspecto. Puede aprovechar esta característica de la gestión financiera para asignar sus fondos de manera flexible. Cuando el mercado está lento, puedes invertir parte de tus fondos en otros productos. Una vez que comienza el mercado, puede cubrir inmediatamente su posición mediante financiación y luego devolverla una vez que los fondos invertidos en otras variedades estén disponibles. Por un lado, podrá utilizar sus propios fondos de forma más flexible y, por otro lado, no perderá grandes oportunidades comerciales. En segundo lugar, el comercio de margen tiene la función de venta en corto. Debido a que el comercio de margen proporciona una nueva secuencia de negociación, a diferencia de las transacciones anteriores, le permite vender primero y luego recomprar acciones a un precio alto primero y luego recomprar las acciones a un precio bajo, obteniendo así una ganancia. La ventaja de esto es que también se pueden obtener ganancias cuando el mercado cae, y el costo del comercio de margen y el préstamo de valores es controlable, solo el costo del comercio de margen y el préstamo de valores. A través del comercio de margen y las transacciones de préstamo de valores, también se pueden realizar coberturas, arbitraje y otros modelos comerciales. El comercio de márgenes es más preciso que el comercio de futuros sobre índices bursátiles actuales y puede comprar acciones individuales directamente. 2. Los recursos para el comercio de margen y el préstamo de valores son limitados. Como canal de financiación legal para transacciones de valores en el mercado actual, los principales fondos actualmente provienen de fondos propios de la empresa, y los fondos y cuotas son muy limitados. La empresa es muy estricta con el acceso de los clientes. Sólo los clientes de alta calidad como usted pueden obtener financiación de margen y cuotas de préstamo de valores. Después de un período de tiempo, el cupo se emite y no se puede aplicar.
No hay ningún cargo por solicitar financiación de margen. Una vez aplicado, está listo para usar. Una vez que comienza el mercado, los activos de la cuenta ordinaria se pueden transferir a la cuenta de negociación de margen en cualquier momento para la negociación de margen, ya sea que suba o baje bruscamente. 3. La financiación de margen y el préstamo de valores son riesgosos. El hecho de que no se atreva a participar en la financiación de margen y el préstamo de valores en sí no puede determinar el nivel de riesgo. Simplemente magnifica el riesgo. El tamaño del riesgo en sí está relacionado con el objetivo de su inversión. El objetivo de su inversión en financiación de margen y préstamo de valores también es controlable. Para aquellas acciones de pequeña capitalización y acciones ST que son particularmente volátiles, no puedes comprarlas con financiación, que también controla parte de tu riesgo. 4. La tasa de interés de la financiación de margen y del préstamo de valores es demasiado alta. La tasa de interés de financiación de margen actual es un cierto porcentaje más alta que la tasa de interés del préstamo a seis meses. Aunque la tasa de interés es ligeramente más alta que la de los préstamos bancarios ordinarios, la financiación de margen y el préstamo de valores son intereses a corto plazo y usted puede devolverlos tan pronto como los pida prestados. Ya sea que pida prestado por 1 día, 2 días, 10 días o 20 días, la tasa de interés es la misma, por lo que la tasa de interés es muy baja. 5. El mercado actual no es bueno. Cuando el mercado es bueno, puede abrir una cuenta para operaciones con margen y puede operar en largo o en corto. Puedes ganar dinero ya sea que el mercado suba o baje. En la actualidad, puede abrir una cuenta cuando esté libre y nuestra empresa todavía tenga cuota, porque se necesita al menos una semana para abrir una cuenta y tiene miedo de perderse algo si abre una cuenta nuevamente. No hay tarifas ni cargos después de abrir una cuenta, por lo que no tiene que preocuparse por otras tarifas. 6. El riesgo de la negociación de valores es demasiado grande. Es un nuevo modelo de negociación sin abrir primero la negociación de valores. Lo que cambia es el orden de las transacciones: puedes vender primero y luego comprar para obtener ganancias. Además, si desea realizar operaciones intradía T+0, la negociación de valores es esencial. Además, el comercio de margen también puede generar muchos otros modelos de ganancias, como arbitraje, cobertura, etc. Si no te suena familiar, está bien. Puede probar primero con una pequeña cantidad, financiando 100 acciones cada vez, para que se familiarice con ella. Encontrará que la operación de préstamo de valores es la misma de siempre, pero en la dirección opuesta. 7. El límite de crédito es demasiado pequeño. En la actualidad, el límite de crédito otorgado por la empresa cumple estrictamente con las regulaciones de la Comisión Reguladora de Valores de China. No tienes que preocuparte por tu límite de crédito. El límite de crédito se puede ajustar en cualquier momento, en tan solo 1 día. Si la Comisión Reguladora de Valores de China relaja las restricciones del límite de crédito en el futuro, usted puede ajustar el límite de crédito en cualquier momento, lo cual es mucho más corto que el proceso de apertura de cuenta. 8. No existe apalancamiento con los futuros sobre índices bursátiles. Aunque no tiene un índice de apalancamiento tan alto como los futuros sobre índices bursátiles, en términos de tipos de negociación, la negociación de margen y el préstamo de valores son mucho más ricos. Los futuros sobre índices bursátiles ahora solo pueden negociar el índice CSI 300 y no pueden negociar la posición larga o corta de una determinada acción. A diferencia del comercio de margen, que puede ser preciso para acciones individuales, el objetivo de inversión es mucho mayor que la elección de futuros sobre índices bursátiles. 7. La pérdida es demasiado grave. Todas las acciones están bloqueadas. Si no quiere correr más riesgos, el mercado de valores subirá si baja. Aprovechar la oportunidad resolverá el problema. Ahora que el mercado está en un nivel bajo, ¿por qué no abrir primero el comercio de margen y el préstamo de valores? Cuando el mercado se recupere, podemos cubrir inmediatamente nuestras posiciones con financiación o distribuir los costos mediante operaciones de financiación. 8. Si no es optimista sobre las perspectivas del mercado, el mercado puede caer. La mayor ventaja del comercio de margen es que puede operar en ambas direcciones. Durante una caída del mercado, también puede ganar dinero pidiendo prestadas acciones para venderlas y recomprar cupones en los puntos bajos. Puede probarlo la próxima vez, puede resultarle útil para sus operaciones.
Artículos comerciales
Vayamos directo al grano: 1. Confirmar la identidad del cliente. Hola, ¿es usted el Sr./Sra. XXX? 2. Preséntate. Somos el departamento comercial XXX de CITIC Securities Company y yo soy su administrador de cuentas XXX (sujeto a las circunstancias). 3. Escenario 1: Desde la perspectiva de los familiares visitantes, este es el caso. No sé qué problemas ha tenido con sus transacciones desde que comenzó a operar con margen. ¿Qué podemos hacer por usted? El mercado se encuentra actualmente en un período de ajuste y en el pasado era difícil lograr rentabilidades ideales manteniendo posiciones largas. Como producto nuevo, el comercio de margen amplía las oportunidades comerciales en el mercado y atrae a muchos inversores en el futuro cercano. Por supuesto, cuando vea oportunidades, también le recordamos que preste atención a los riesgos de inversión. Escenario 2: Desde la perspectiva de los servicios especiales, para ayudarlo a comprender la nueva herramienta de inversión de negociación de margen y préstamo de valores de manera más efectiva y vívida, también contamos con servicios profesionales de correo electrónico y SMS para negociación de margen y préstamo de valores. Ayer les envié una reseña reciente del mercado de comercio de margen y préstamo de valores. El material también revisó algunos casos reales que hemos compartido recientemente en los servicios de comercio de margen y préstamo de valores. ¿No sé si lo recibiste? (Los clientes dicen que no tienen tiempo para leerlo o que simplemente lo terminaron). Si hay una oportunidad en la etapa inicial, o hay varias oportunidades en el futuro cercano, puede prestarle atención o puede pagar. atención a nuestros servicios de manera oportuna (puede brindarles a los clientes algunos casos exitosos de ir a corto y largo plazo, causando sus intereses). Escenario 3: A juzgar por el intercambio de experiencias, este es el caso. Con la actual crisis del mercado, cada vez más clientes están empezando a prestar más atención a la financiación de margen y al préstamo de valores que pueden venderse en corto al mismo tiempo. También nos llamaron muchas veces para preguntarnos cómo operar, cómo cambiar sus ideas de inversión y cómo utilizar esta herramienta.
Para brindar un mejor servicio a cada uno de nuestros clientes de financiamiento de margen y préstamo de valores, ayudarlos a dominar este método de inversión lo antes posible y aprovechar las oportunidades del mercado de manera oportuna, llevaremos a cabo una reunión de intercambio de experiencias y habilidades en comercio de margen y préstamo de valores para inversionistas. en Si encuentra algún problema durante la inversión, envíenos su opinión y podremos brindarle buenos servicios de manera oportuna. Posibles preguntas 1. Hay muy pocos valores subyacentes para la financiación y las acciones que desea comprar no se encuentran entre los valores subyacentes. Si bien ya hay disponibles algunos valores subyacentes, la bolsa de valores los publicará pronto. Puede abrir operaciones de margen primero y luego transferir acciones a una cuenta de crédito. Las cuentas de crédito también se pueden utilizar para transacciones ordinarias y también tienen funciones de financiación. Una vez que el instrumento que desea negociar esté en el valor subyacente, podrá financiar la operación. 2. Hay muy pocos valores para el préstamo de valores, lo que dificulta la elección. En la actualidad, se ha establecido China Finance Company y pronto se lanzará el negocio de refinanciación. Para entonces, la variedad de préstamos de valores definitivamente se habrá enriquecido. Primero puede practicar el uso de valores existentes y luego familiarizarse con las transacciones de préstamo de valores una vez que se lanza el financiamiento. 3. El plazo de financiación de margen y préstamo de valores es de seis meses, lo cual es demasiado corto. Quiero invertir a largo plazo. Aunque el plazo de cada transacción de negociación de margen es de seis meses, sólo necesita operar una vez después de seis meses, siempre que su margen sea suficiente, puede posponer la inversión. Las transacciones se pueden realizar al mismo tiempo con poca fluctuación. . 4. La tarifa de gestión en la cuenta de crédito es demasiado alta y el departamento de ventas no está dispuesto a comerciar con la cuenta de crédito. El departamento de ventas puede comprender el problema en función de su propia situación real y se le ha asignado el derecho de ajustar la tarifa de gestión. 5. Muchas acciones de la cuenta de crédito no se pueden comprar, lo que afecta las transacciones. Actualmente, la empresa ha ajustado la gama de valores utilizados para cubrir los márgenes de la cuenta de crédito. Puede comprar y vender todas las acciones excepto acciones ST y warrants en transacciones ordinarias en la cuenta de crédito. Es muy conveniente de usar y básicamente puede reemplazar la mayoría de las funciones de la cuenta ordinaria. 6. Las cuentas de crédito son inconvenientes para las transacciones. No tengo tiempo para operar en línea. La cuenta de crédito de nuestra empresa ha abierto una variedad de métodos de transacción, como transacciones móviles y transacciones web, que son básicamente similares a los métodos de transacción ordinarios. No tiene que preocuparse por los inconvenientes de las transacciones. El canal de transacciones de crédito es independiente y la velocidad es la misma que la de nuestro canal de transacciones VIP, que es más rápido que el canal de transacciones ordinario. 7. Mis productos "uno a muchos" y mis fondos abiertos no se pueden transferir a cuentas de crédito como garantía y la cantidad que se puede financiar es demasiado pequeña. Si no está interesado, primero puede transferir sus activos en acciones a su cuenta de crédito para realizar operaciones con margen. En este caso, puede familiarizarse con él primero y, al mismo tiempo, puede comprar otros productos desde una cuenta general y también puede diversificar los riesgos de las transacciones. 8. Mi dinero está en una cuenta regular y no conviene transferirlo a una cuenta de crédito. Actualmente, la mayoría de los bancos tripartitos en nuestras cuentas de crédito admiten el uso de una tarjeta bancaria para vincular a tres partes al mismo tiempo. Es muy conveniente para usted transferir fondos desde su cuenta ordinaria a su cuenta de crédito. Sólo necesita pasar por el cliente comercial sin tener que ir al banco para transferir dinero.