Materias específicas y material didáctico correspondiente para actuarios.
Universidad de Tianjin Nankai 022-23509113
Universidad Fudan de Shanghai 021-65642343
Universidad de Wuhan Wuhan 027-68752134
Guangzhou Sun Yat- Universidad sen 020 -84114060
Universidad de Finanzas y Economía del Suroeste de Chengdu 028-87352399
Universidad de Ciencia y Tecnología de Hefei de China 0551-3601001/3602243
Xi Universidad Xi Jiaotong 13227864822
Universidad Chongqing Chongqing 023-65112137/60992569
Universidad Nanjing Nanjing 025-83593881
Universidad Jinan Shandong 0531-8366187
Universidad Tecnológica de Dalian Dalian 0411-84706100
Universidad de Changsha Hunan 0731-8684770
Universidad de Xiamen Xiamen 0592-2186528
Matemáticas básicas 1 I
Tiempo de prueba: 3 horas
Formato del examen: preguntas de juicio objetivo
Contenido y requisitos del examen:
Los candidatos deben dominar los conceptos básicos y los contenidos principales de cálculo, álgebra lineal e investigación de operaciones.
A. Cálculo (la proporción de fracciones es aproximadamente 60)
1. Funciones, límites y continuidad
2. p>
3. Cálculo de funciones multivariadas
4. Series
5. Ecuaciones diferenciales ordinarias
B. )
p>1. Factores determinantes
2. Matriz [Númera]
3. Ecuaciones lineales
4. /p>
5. Valores propios y vectores propios
6. Forma cuadrática
C. Investigación de operaciones (la puntuación es aproximadamente 10)
1. Programación lineal
p>2. Programación entera
3. Programación dinámica
Bibliografía:
1 Apuntes de matemáticas avanzadas editados. por Fan Yingchuan Higher Education Press (análisis matemático n.° 2).
2. Editorial Popular de Álgebra Lineal Hu Xianyou Sichuan
3 "Investigación de Operaciones" (edición revisada) 1990 Grupo de redacción de libros de texto "Investigación de Operaciones" Tsinghua University Press.
Además de los libros de referencia anteriores, también puede consultar otros libros de referencia del mismo nivel.
02 Fundamentos de Matemáticas ⅱ
Duración del examen: 3 horas
Formato del examen: preguntas de juicio objetivo
Contenido y requisitos del examen:
p>
A. Teoría de la probabilidad (la proporción de fracciones es aproximadamente 50)
1. Cálculo de probabilidad, probabilidad condicional, fórmula de probabilidad total y fórmula bayesiana.
2. Variables aleatorias Características numéricas y funciones características;
3. Cálculo de la ley de distribución conjunta, función de distribución marginal y densidad de probabilidad marginal
4. Ley de los grandes números y sus aplicaciones
p>
5. Expectativa condicional y varianza condicional
6. Función de distribución, expectativa y varianza de variables aleatorias mixtas.
B. Estadísticas matemáticas (la proporción de puntuación es de aproximadamente 35)
1. Estadísticas y su distribución
2 Estimación de parámetros
3.
4. Análisis de varianza
5. Análisis de correlación
C. 1. Análisis de regresión
2. Análisis de series temporales (suavizado en movimiento, suavizado exponencial y modelo ARIMA)
Bibliografía:
1. editado por Zhou, China Statistics Press, julio de 1996, primera edición.
2. Previsión estadística: métodos y aplicaciones, editado por Yi Danhui, China Statistics Press, abril de 2006, primera edición 5438 0.
Además de los libros de referencia anteriores, también puede consultar otros libros de referencia del mismo nivel.
03 Matemáticas de Interés Compuesto
Tiempo de la prueba: 2 horas.
Formato del examen: preguntas de juicio objetivo
Contenido y requisitos del examen:
1 Interés y tasa de interés (proporción de puntuación: 6-15)
2. Anualidad (proporción de puntos: 15-25)
3. Rendimiento (proporción de puntos: 15-25)
4. )
5. Bonos y otros valores (proporción de puntuación: 15-25)
6. Aplicación de la teoría del interés (proporción de puntuación: 6-15)
Bibliografía:
1. Teoría del interés (Libro para el examen de calificación de actuario chino) editado por Liu. Nankai University Press, septiembre de 2000, primera edición, capítulos 1 a 5, capítulo 6, sección 6.1.
04 Matemática Actuarial de los Seguros de Vida
Tiempo de la prueba: 4 horas
Formato de la prueba: preguntas de juicio objetivo
Contenido y requisitos de la prueba:
Los candidatos deberán dominar los contenidos principales como tablas de vida, primas puras (pagos mayoristas, saldos), reservas de pasivos (saldos, modificaciones), primas totales, funciones de vida multivariadas y modelos de riesgo multivariados. Ser capaz de utilizar hábilmente el concepto de valor presente actuarial y los principios de equilibrio para calcular primas puras, anualidades y reservas de pasivos. Comprenda la diferencia entre prima pura y prima total. Para funciones de vida multivariadas y modelos de riesgo multivariados, puedo utilizar hábilmente el concepto de valor presente actuarial y el principio de equilibrio para calcular primas y anualidades puras. Comprender los métodos actuariales para planes de pensiones.
A. Distribución de supervivencia y tabla de vida (la proporción de fracciones es aproximadamente 10)
1. Varias distribuciones de supervivencia y sus características, como función de densidad, fuerza letal y momento.
2. El momento de la suma de las variables de vida restantes
3. La estructura de la tabla de vida y sus indicadores de medición, tales como,
4. Supuestos sobre la edad fraccionaria
B. Prima pura única (la proporción de puntuación es de aproximadamente 20)
1. Valor actual actuarial
2. Modelos de seguros de vida y su cálculo puro de primas.
3. La varianza de la variable del valor presente
4. La relación entre primas puras discretas y continuas bajo el supuesto de muerte uniforme.
5. Cálculo de modelos de rentas vitalicias discretas y continuas y sus primas puras.
6. Varianza de la variable aleatoria del valor presente
7. Dos anualidades vitales especiales
A. p>B .Renta vitalicia inicial proporcional
8. La relación recursiva entre la prima pura del seguro de vida y la renta vitalicia
9. prima pura de anualidad vital
C. Prima pura equilibrada (la proporción de puntuación es de aproximadamente 20)
1. Principio de equilibrio
2. pago discreto, totalmente continuo, semicontinuo y anual) pagado Prima pura anual
3. Variación de pérdida variable
4. Seguro de vida con primas parcialmente reembolsables (las primas puras correspondientes se denominan primas proporcionales)
B. Seguro de vida que se beneficia de la revalorización acumulativa
5. prima pura.
D. Reserva de responsabilidad de equilibrio de primas puras (el índice de puntuación es de aproximadamente 20)
1. Principio de equilibrio y generación de reserva de responsabilidad.
2. tres modelos de seguro de vida (completamente discreto, totalmente continuo, semicontinuo y pagado anualmente)
3. Variación de las variables de pérdida
4 Método de cálculo de reservas de responsabilidad comúnmente utilizados<. /p>
5. Reserva de responsabilidad proporcional
6. Relación recursiva de la reserva de responsabilidad
7. Reserva de responsabilidad parcial
8. Una descomposición (o cálculo) método de reservas para pasivos: asignar pérdidas según cada año de póliza.
E. Primas totales y reservas revisadas (el ratio de fracción es de aproximadamente 5)
1. Modelo de seguro que incluye comisiones
Principio de equilibrio generalizado
.p>
3. Cálculo de la prima total del seguro
4. Dos expresiones: método de tasa graduada y método de recargo de prima de póliza.
5. Reservas totales de primas
6. Varias reservas revisadas
7. El impacto de varias reservas en las ganancias esperadas
F. Función de vida multivariada (la tasa de puntuación es de aproximadamente 10)
1. Condiciones de vida continuas y condiciones de vida finales
2. Distribución de variables de tiempo futuras continuas y discretas.
3. Pago único de prima pura
4. Valor actual actuarial de algunas anualidades especiales
5. muerte
6. Cálculo de la prima pura única bajo supuestos especiales
G modelo de riesgo multivariable (la tasa de puntuación es de aproximadamente 10)
1. y motivos de extinción Distribución conjunta y distribución marginal
2. Estructura y ejemplos de tablas de servicios en planes de pensiones.
3. Pago único de prima pura
4. Tabla de riesgo única
5. Construcción de tablas de riesgo múltiples
H. Pensión Plan de pensiones (el ratio de fracción es de aproximadamente 5)
1. Conceptos básicos y funciones de los planes de pensiones
2. Valor actual actuarial de las aportaciones
3. Valor actual actuarial de las pensiones de vejez
Bibliografía:
"Actuarial Mathematics of Life Insurance" (libro para el examen de calificación de actuario chino) editado por Lu Fangxian y Zeng, Nankai University Press , 2006 Septiembre 5438 0.
05 Teoría del Riesgo
Tiempo del examen: 2 horas.
Formato del examen: preguntas de juicio objetivo
Contenido y requisitos del examen:
Los candidatos deben tener un conocimiento profundo y dominio de los modelos de riesgo básicos en seguros: corto plazo. modelo de riesgo individual a plazo, modelo de riesgo colectivo a corto plazo, modelo de riesgo colectivo a largo plazo y las propiedades relacionadas de estos modelos dominan la función de utilidad y el principio de utilidad esperada, y aplican el principio de utilidad esperada al precio de seguro; Los métodos básicos de simulación estocástica.
A. Modelo de riesgo de seguro: (la escala de puntuación es de aproximadamente 70)
1. Modelo de riesgo individual a corto plazo:
Distribución de siniestros, independencia y cálculo de distribuciones, funciones generadoras de momentos y aplicaciones del teorema del límite central.
2. Modelo de riesgo agregado de corto plazo:
Distribución del número de siniestros y monto de siniestros, modelo de monto total de siniestros, distribución de Poisson compuesta y sus propiedades, modelo aproximado de monto total de siniestros .
3. Modelos de riesgo agregado de largo plazo:
Modelos de tiempo continuo y excedente de tiempo discreto, proceso de siniestralidad, probabilidad de quiebra, coeficiente de ajuste, modelos de riesgo y sus propiedades en reaseguro y seguro colectivo. .
b Teoría de la utilidad y su aplicación en seguros: (El ratio de puntuación es de aproximadamente 20)
1. El principio de utilidad y utilidad esperada, función de utilidad y actitud ante el riesgo.
2. Principio de utilidad y tarificación del seguro.
3. Aplicación del principio de utilidad.
C. Método básico de simulación aleatoria: (la proporción de fracciones es aproximadamente 10)
Números aleatorios distribuidos uniformemente y números pseudoaleatorios, métodos de generación de números aleatorios, variables aleatorias discretas y aleatorias continuas. Simulación de variables, aplicación de simulación estocástica.
Bibliografía:
"Risk Theory and Non-Life Actuaries" (editado por Xie Zhigang y Han Tianxiong), Nankai University Press, primera edición, septiembre de 2000, págs. 4, capítulos 5, 6, 7 y 8 (excluyendo las secciones 8.7 y 8.8).
06 Life Table Foundation
Tiempo del examen: 3 horas
Formato del examen: preguntas de juicio objetivo
Contenido y requisitos del examen:< / p>
A. Modelo de supervivencia y su aplicación (la puntuación es de aproximadamente 35)
Modelo de supervivencia y sus propiedades
2 Tabla de mortalidad
3. Estimación del modelo tabular de supervivencia con datos de muestra completos.
4. Estimación del modelo tabular de supervivencia bajo datos de muestra incompletos.
5. Estimación del modelo de supervivencia paramétrico
6. Procesamiento de la edad y cálculo de las cifras de exposición con datos de muestra grandes
B. )
1. Fuentes de datos y análisis de errores
2. Medición de tasas de mortalidad y fertilidad
3. Planificación de población y aplicación del censo
C. Método de suavizado (la proporción de puntuación es de aproximadamente 35)
1. Descripción general del método de suavizado
2. p>
3. Parámetros de suavizado
4. Segundo, mantenimiento uniforme
5. Tabla de experiencia de seguros de vida en China
Bibliografía:
"Life Table of Structural Theory" (compilado por China Actuary Qualification Examination), editado por Zhou,,, Nankai University Press, marzo de 2006, primera edición 5438 0.
Práctica Actuarial en Seguros de Vida
Tiempo del examen: 3 horas
Formato del examen: preguntas de juicio objetivo y preguntas subjetivas.
Contenido y requisitos del examen:
A. Conceptos básicos de los seguros de vida (escala de puntuación: 25 ~ 50)
1. >
2. Tipos de seguros de vida y anualidades
A. Factores que influyen y descripción general del producto de la industria de seguros de vida
Seguro de vida tradicional
C. Seguro de vida moderno
D. Términos adicionales del seguro de vida
E. Suscripción del seguro de vida
A. de suscripción Concepto
B. Negocio de suscripción
4. Reaseguro de vida
A. p>
C. Reaseguro no proporcional
5. Contenidos básicos de la inversión en seguros de vida, gestión financiera, fuentes de beneficios y gestión de marketing
A.
B. Gestión financiera
C. Estados financieros
D. Gestión de fuentes de beneficios
E. 6. Valor en efectivo de la póliza y dividendos
A. Valor en efectivo de la póliza
B. Opciones de la póliza
Participación de activos
D. Dividendos de pólizas
p>
E. El impacto de los supuestos actuariales en las reservas
7. Rentas vitalicias especiales y seguros
A. anualidades
B. Seguro de ingresos familiares
C. Póliza de seguro de ingresos de jubilación
D. Productos de seguros variables
E.
F. Beneficios por discapacidad en seguros de vida personales
B. Precios (proporción de puntuación: 15 ~ 30)
1. >
A. Conceptos básicos de fijación de precios
B. Diversos supuestos de fijación de precios
2. Método de fijación de precios de acciones de activos
A.
B. Fórmula básica del método de participación de activos
C. Impacto de varios factores en el flujo de caja
D Ajuste de la prima del seguro
3.Participación de activos Más análisis, cambios y aplicaciones del método.
A. Mejoras en el método de participación de activos
B. Cambios en las ganancias
C. C. Evaluación (puntuación: 15 ~ 30)
1. Dominar los conceptos y aplicaciones de reserva y evaluación.
A. Conceptos básicos de reservas
B. Tipos de evaluación y requisitos básicos
C. Métodos de reservas y sus bases
D. Aplicación del método de reservas en la práctica
2. Dominar los conceptos y aplicaciones de la valoración de deuda de seguros de vida tradicionales.
A. Evaluación de seguros de vida sensibles a las tasas de interés
B. Evaluación de anualidades
C. Evaluación de seguros variables
3. Comprender los métodos y aplicaciones de las evaluaciones de responsabilidad de seguros de vida modernas.
4. Comprender otras aplicaciones de la evaluación.
A. Reservas mixtas
B. Prueba de flujo de caja
D. Pensiones y seguros grupales (proporción de puntuación: 15 ~ 30)
1. Conceptos básicos de los planes de pensiones y métodos de coste actuarial
A. Conceptos básicos de los planes de pensiones
B.Factores de coste actuarial
C. Método de asignación
D. Método de costo actuarial de asignación de costos
2. Matemáticas y ejemplos de pensiones
A.
B. Método de costo individual para equilibrar costos
C. Método de costo agregado
3. Dominar el concepto de seguro grupal y el método de cálculo de primas y reservas para reclamos.
A. Descripción general del seguro colectivo
B. Estimación de costes de reclamaciones de seguros colectivos
Cálculo de la prima bruta
D. Reservas de compensación
Bibliografía:
"Práctica actuarial en seguros de vida (para el examen de calificación de actuario de China)" editado por Li Xiufang, Nankai University Press, septiembre de 2000, primera edición.
08 Práctica Actuarial No Vida
Duración del examen: 3 horas
Formato del examen: preguntas objetivas (las preguntas de opción única suman 30, las de opción múltiple representan 20) y preguntas subjetivas (50).
Contenido y requisitos del examen:
Los candidatos deben dominar los contenidos principales de la ciencia actuarial de seguros distintos de los de vida, incluidos los modelos de distribución de pérdidas, tarifas y fijación de precios de productos (incluidas las tasas de experiencia). y evaluación de reservas de pasivos y modelos de reaseguro.
A. La base de distribución de pérdidas
1. El concepto básico de riesgo y la base actuarial del seguro
2.
3. Método bayesiano de distribución de pérdidas
B. Fijación de tarifas
1. Fijación de tarifas y fijación de precios de seguros
2.
3. Métodos y ejemplos de determinación de tarifas
C. Estimación empírica de tarifas
1. Aplicación de la teoría bayesiana. métodos hasta métodos empíricos de estimación de costos.
3. Modelo de trato preferencial sin compensación
D. Reservas
1. Método de escalera de cadena
2. /p>
p>
3. Método del cronograma de retención
4. Método IBNR mejorado
E. y sus modelos matemáticos
2. Análisis residual
3. El reaseguro óptimo
Bibliografía:
1. Life Actuaries" (Editado por Xie Zhigang y Han Tianxiong), Capítulos 1-3, Capítulos 9-12, Nankai University Press, septiembre de 2000, primera edición.
2. "Evaluación de las reservas de responsabilidad de seguros no de vida" (Materiales de estudio del curso de examen de actuario chino), editado por Xie Zhigang, 2005.
Nota: Estudiar otros libros de texto y documentos relevantes le ayudará a aprobar el examen de este curso.
09 Fundamentos Económicos Integrales
Tiempo de la prueba: 3 horas
Formato de la prueba: preguntas de juicio objetivo y preguntas subjetivas.
Contenido y requisitos del examen:
Este curso incluye economía, finanzas y contabilidad.
A. Economía (escala de puntuación: 40).
La sección de economía incluye microeconomía y macroeconomía.
1. Microeconomía (proporción de puntuación: 25)
Al dominar los principios básicos de la microeconomía, los candidatos pueden construir modelos para comprender la estructura de los eventos económicos y analizar las actividades económicas básicas. ; aumentar la comprensión de los mercados y el comportamiento de toma de decisiones económicas.
A. Teoría de la oferta y la demanda, teoría de los precios de equilibrio del mercado
B. Teoría del comportamiento del consumidor
C. p>D. Teoría de la estructura del mercado: competencia perfecta, monopolio perfecto, competencia monopolística y oligopolio.
E. Teoría del precio de los factores y de la distribución del ingreso
F. Teoría del equilibrio general
G. Macroeconomía (proporción de puntuación: 15)
Al dominar los principios básicos de la macroeconomía, los candidatos estarán familiarizados con modelos, supuestos y políticas económicos importantes y comprenderán su relación con los ciclos económicos y los ciclos comerciales. .
A. Contabilidad, circulación y determinación del ingreso nacional;
B. Modelo de equilibrio de Keynes
C. >D. Modelo macroeconómico abierto;
E. Bases conductuales de la macroeconomía;
F. Teoría del crecimiento económico y del ciclo económico;
E.
B. Finanzas (puntuación: 40)
La parte de finanzas incluye conceptos básicos y principales aplicaciones en la teoría y la práctica financiera. Los candidatos deben dominar los conceptos básicos y el contenido principal de la teoría y la práctica financieras. Dominar los conceptos y principios básicos de moneda, riesgo y rendimiento, y fijación de precios de activos financieros, estar familiarizado con los conceptos y características de los principales instrumentos financieros, así como la forma organizativa y el desempeño básico de los mercados e instituciones financieras, y comprender la regulación financiera básica. políticas.
1. Teoría monetaria: definición básica, función y sistema de la moneda.
2. Tipo de interés y rentabilidad del riesgo: tipo de interés y tipo de interés, el papel del tipo de interés, riesgo y rentabilidad.
3. Mercado financiero: Panorama general del mercado financiero, mercado de divisas, mercado de capitales, teoría moderna del mercado financiero, mercado financiero internacional.
4. Instituciones financieras: Describa brevemente las instituciones financieras, incluidos bancos comerciales, bancos centrales, bancos de inversión, compañías de seguros, fondos de inversión y otras instituciones financieras.
5. Instrumentos financieros: principios básicos de valoración de activos financieros, bonos gubernamentales, valores corporativos, derivados.
6. Teoría de la oferta y la demanda de dinero: teoría y análisis de la demanda de dinero, teoría y análisis de la oferta de dinero, análisis del equilibrio de la oferta y la demanda de dinero.
7. Políticas y medios de regulación financiera: teoría de la regulación de la política monetaria, supervisión financiera.
C. Conceptos básicos de contabilidad financiera (proporción de puntuación: 20)
Los conceptos básicos de contabilidad financiera incluyen el contenido básico de la contabilidad financiera para empresas (especialmente instituciones financieras). Los candidatos deben dominar las teorías básicas de la contabilidad financiera y los principales contenidos del sistema de información financiera de las empresas (especialmente las instituciones financieras), estar familiarizados con los principales contenidos de los activos, pasivos y patrimonio de los propietarios y los métodos básicos de tratamiento contable, y comprender los sistemas financieros. tratamiento de negocios especiales por parte de la contabilidad financiera y divulgación de información y análisis de informes financieros en estados contables consolidados e informes financieros.
1. Teoría básica de la contabilidad financiera: conceptos de contabilidad financiera, principios contables, ciclo contable
2. Sistema de información financiera: balance, estado de pérdidas y ganancias y estado de flujos de efectivo.
3. Activos: efectivo, inventarios, inversiones, activos fijos y otros activos.
4. Pasivos y patrimonio de los propietarios: conceptos básicos y contenido de los pasivos, análisis fiscal, arrendamientos, naturaleza y composición del patrimonio de los propietarios, estructura de gobierno corporativo y patrimonio de los propietarios.
5. Tramitación financiera de negocios especiales: negocios de divisas, derivados.
6. Estados contables consolidados
7. Divulgación de información en informes financieros
8. Análisis de informes financieros
Bibliografía:
>1. "Tutorial de economía occidental moderna", volúmenes 1 y 2, editado por Yu Wei, Cai Jiming, Liu Junmin y Liu Xin, Nankai University Press, 2.ª edición de abril de 2001.
2. "Money and Banking" escrito por Yi Youchang, Shanghai People's Publishing House, edición del 1 de septiembre: Capítulo 1 al Capítulo 12, Capítulo 21 y Capítulo 22.
3. Introducción a los Mercados Financieros y las Instituciones Financieras (Segunda Edición). Traducido por Kang, Dongbei University of Finance and Economics Press, primera edición en junio de 2000.
4. Editor en jefe de "Contabilidad financiera" Chen Xinyuan Yao Jielu Editor en jefe adjunto de Higher Education Press Primera edición de julio de 2003
Parte 2 Examen de calificación de actuario de China
p>Sujetos actuariales 011, 012, 013, 015, 017 y 020.
011 Gestión Financiera de Compañías de Seguros
Tiempo del examen: 4 horas
Formato del examen: preguntas de juicio objetivo y preguntas subjetivas.
Contenido y requisitos del examen:
Este curso incluye cinco aspectos: conceptos básicos de gestión financiera, gestión de capital, análisis financiero, control financiero y gestión financiera estratégica. A través del estudio de este curso, los candidatos deben dominar la teoría sistemática de la gestión financiera, estar familiarizados con el contenido relevante de las normas de contabilidad internacionales y ser capaces de utilizar métodos de gestión financiera para brindar opiniones y sugerencias sobre el estado financiero de las compañías de seguros. Al mismo tiempo, puede brindar sugerencias para decisiones financieras en la operación y gestión de compañías de seguros. Sobre la base del dominio de la gestión de solvencia de las compañías de seguros, la utilización del capital, el análisis y distribución de la fuente de ganancias y el análisis del valor intrínseco, se puede establecer un modelo sistemático de gestión y control financiero y el uso integral de métodos de evaluación financiera y actuarial para respaldar las decisiones de gestión.
012 Ley de Seguros y Normas Afines
Tiempo del examen: 3 horas
Formato del examen: preguntas de juicio objetivo y preguntas subjetivas.
Contenido y requisitos del examen:
El contenido del examen de este curso se basa principalmente en la ley de seguros vigente, que incluye derecho tributario, derecho de sociedades y regulaciones y especificaciones administrativas emitidas por los departamentos pertinentes. como el departamento de supervisión y gestión de seguros. Conocimiento de la documentación sexual. A través del estudio de la ley de seguros y las leyes y regulaciones relacionadas, se requiere dominar la teoría básica de la ley de contratos de seguro, es decir, los principios básicos de la ley de contratos de seguro, la celebración de contratos de seguro, el estatus legal, el disfrute y las responsabilidades de materia de los contratos de seguro, partes relevantes y auxiliares, derechos y obligaciones, contenido y forma de los contratos de seguro, ejecución de los contratos de seguro, modificaciones y transferencias de los contratos de seguro, extinción de derechos y obligaciones, etc. Dominar la forma, las condiciones, los procedimientos y la terminación de las compañías de seguros; estar familiarizado y dominar las reglas del negocio de seguros y la supervisión y gestión de la industria de seguros; estar familiarizado con los impuestos comerciales, el impuesto sobre la renta y otras leyes tributarias estrechamente relacionadas con el funcionamiento de las compañías de seguros;
013 Práctica Actuarial de Seguros de Vida Personales y Rentas Vitalicias
Tiempo del examen: 4 horas
Formato del examen: preguntas y respuestas subjetivas.
Requisitos y contenido del examen:
Requisitos del examen:
Los candidatos deben comprender las características de los diversos canales de comercialización de seguros de vida, la estructura salarial del agente y la contabilidad de costos. Comprender la historia del desarrollo, las tendencias de desarrollo y las características de los productos de seguros de vida y anualidades, y dominar los elementos de los seguros participantes y los seguros vinculados a inversiones. Estar familiarizado con cómo establecer supuestos empíricos para productos de anualidades y seguros de vida individuales, la aplicación de modelos de fijación de precios y prácticas de fijación de precios. Comprender las funciones del reaseguro, los modelos activo-pasivo, la gestión de riesgos y otros modelos y métodos financieros. Comprender el concepto de reserva de solvencia, método de reserva basada en ingresos y método de evaluación financiera basada en valor, y dominar los métodos de auditoría actuarial y análisis de flujo de efectivo de reservas de pasivos y otras cuentas de pasivos. Familiarizado con las leyes y regulaciones relacionadas con la práctica actuarial.
Bibliografía:
1. Práctica actuarial de anualidades y seguros de vida personal compilada por Li
2. "Colección de regulaciones de seguros" compilada por la Comisión Reguladora de Seguros de China (1998). - 2005).
015 Gestión de Activos Pasivos
Tiempo del examen: 3 horas
Formato del examen: preguntas y respuestas subjetivas.
Este curso de examen es la etapa avanzada del Examen de Calificación de Actuario Chino. Los candidatos deben tener conocimientos básicos de inversión y gestión financiera antes de realizar este curso.
El formato del examen es principalmente de preguntas y respuestas, complementado con 2 o 3 preguntas integrales de análisis de casos.
Este curso incluye seis aspectos: conceptos básicos de la gestión de activos y pasivos, teoría de carteras de inversión, gestión del riesgo de activos de renta variable, gestión del riesgo de tipos de interés, análisis de casos y la aplicación de la gestión de activos y pasivos en China.
A través del estudio de este curso, los candidatos deben dominar la teoría básica y el marco de aplicación de la gestión de activos y pasivos, estar familiarizados con las características de los principales métodos y herramientas de la gestión de activos y pasivos y comprender cómo utilizar el sistema de gestión de activos y pasivos para llevar a cabo desarrollo de productos, evaluación de responsabilidad y utilización de capital de compañías de seguros. Evaluar y hacer recomendaciones efectivas al tiempo que comprende el papel de la gestión de activos y pasivos en las operaciones, la gestión y las decisiones de inversión de las compañías de seguros. Sobre la base del dominio de la gestión del riesgo de tipos de interés y la gestión del calce de activos y pasivos, establecer un sistema y modelo de gestión de activos y pasivos adecuado a las características comerciales de la empresa. Finalmente, las teorías y métodos de este curso se pueden aplicar de manera integral al análisis de casos.