En las "Medidas de calificación regulatoria para bancos comerciales" emitidas por la Comisión Reguladora Bancaria de China, al menos tres situaciones se califican directamente como nivel S.
El 22 de septiembre, la Comisión Reguladora Bancaria de China anunció que para fortalecer la supervisión de riesgos de los bancos comerciales, mejorar la comparación homogénea y la supervisión diferenciada de los bancos comerciales, asignar racionalmente los recursos de supervisión y promover la continuidad salud del desarrollo de los bancos comerciales, la Comisión Reguladora Bancaria de China emitió las "Medidas de Calificación de Supervisión de Bancos Comerciales" (en lo sucesivo, las "Medidas").
Las "Medidas" aclaran que los resultados de calificación regulatoria de los bancos comerciales se dividen en 1-6 y S, de los cuales 1 se subdivide en dos niveles: A y B, y 2-4 se subdivide aún más. en A, B y C. Hay tres niveles. Los resultados de la calificación son del 1 al 6. Cuanto mayor es el valor, mayor es el riesgo institucional y mayor es el grado de atención regulatoria. Los bancos comerciales que se encuentren en proceso de reestructuración, adquisición o salida del mercado serán clasificados directamente como nivel S luego de ser identificados por las autoridades reguladoras, y no participarán en la calificación regulatoria de ese año.
Según el responsable de los departamentos pertinentes de la Comisión Reguladora Bancaria de China, las "Medidas" se ajustan a los principios de orientación al riesgo, avance con los tiempos y orientación al problema, y han sido mejoradas y perfeccionado en los siguientes aspectos.
En primer lugar, establecer un mecanismo de calificación regulatoria unificado y coordinado para mejorar la estandarización y la objetividad. Mejorar los procedimientos de calificación regulatoria bancaria, unificar la gestión, aclarar los requisitos operativos y aumentar la seriedad y estandarización del trabajo de calificación regulatoria. Utilice el sistema de información de calificación regulatoria para realizar trabajos de calificación, fortalecer el seguimiento y la gestión del proceso de calificación y mejorar la eficiencia y precisión de las calificaciones regulatorias.
El segundo es mejorar el contenido y los métodos de calificación para aumentar la flexibilidad y adaptabilidad. Adherirse al principio "orientado al riesgo", optimizar el sistema de calificación regulatoria, resaltar la importancia del gobierno corporativo y el gobierno de datos basado en el sistema de calificación tradicional "Camel" y establecer factores de diferenciación institucional para reflejar plenamente el enfoque regulatorio y las características de riesgo. de diferentes tipos de instituciones bancarias. Establecer límites de calificación y mecanismos dinámicos de ajuste de los resultados de calificación para asegurar que las emergencias y factores adversos que tienen un impacto importante en los riesgos bancarios se reflejen de manera oportuna y razonable.
El tercero es fortalecer la aplicación de los resultados de la calificación y mejorar efectivamente la eficacia de la supervisión. Se enfatiza que los resultados de las calificaciones regulatorias son la base principal para medir integralmente las condiciones operativas, los niveles de riesgo y las capacidades de gestión de un banco. Los reguladores deben formular científicamente planes regulatorios basados en las calificaciones bancarias y asignar racionalmente los recursos regulatorios. Está claro que las agencias reguladoras pueden tomar las medidas y acciones regulatorias correspondientes basadas en los resultados de las calificaciones regulatorias, centrarse en la "intervención temprana", esforzarse por lograr la detección temprana, la intervención temprana y la eliminación temprana de los riesgos, y prevenir señales de riesgo y peligros ocultos. evolucionando hacia serios problemas.
En cuanto a cómo implementar restricciones a los niveles de resultados de calificación y mecanismos de ajuste dinámico, el mencionado responsable afirmó que para asegurar que emergencias y factores adversos que inciden de manera importante en los riesgos bancarios sean atendidos oportunamente y Si se reflejan razonablemente, las "Medidas" estipulan la implementación de restricciones en el nivel de resultados de calificación y mecanismos de ajuste dinámico. Por un lado, establezca límites de nivel de resultados de calificación. Para los bancos cuyos indicadores regulatorios básicos no cumplen con los requisitos regulatorios de "resultado final" y tienen factores negativos graves, como una construcción de partidos gravemente debilitada, problemas graves de gobierno corporativo, casos penales graves, fraude financiero o de datos grave, insuficiencia grave de resolución de riesgos, y la implementación de políticas y requisitos regulatorios importantes. Si no está implementado, etc., la agencia reguladora puede ajustar los resultados de calificación preliminares obtenidos en función de los elementos de calificación y limitar la calificación de los resultados de calificación. Por otro lado, debería establecerse un mecanismo de ajuste dinámico de los resultados de calificación. Entre las calificaciones anuales, para los bancos cuyo estado de riesgo o gestión ha sufrido cambios significativos, las agencias reguladoras pueden ajustar dinámicamente los últimos resultados de calificación regulatoria del banco de acuerdo con los procedimientos prescritos basados en una evaluación previa adecuada y la formulación de un plan de trabajo completo para mejorar la supervisión. La puntualidad y sensibilidad de la calificación proporcionan la base para tomar las medidas regulatorias correspondientes de manera oportuna y efectiva.
Los expertos de la industria creen que la promulgación e implementación de las "Medidas" han mejorado aún más las reglas regulatorias de los bancos comerciales, proporcionado garantías institucionales para fortalecer la supervisión externa de los bancos comerciales y desempeñando un papel importante en las calificaciones regulatorias. y son propicios para la asignación racional de los recursos de supervisión, mejoran las capacidades regulatorias, guían a los bancos para mejorar los niveles de prevención y control de riesgos, construyen un sistema integral de gestión de riesgos, mejoran los mecanismos de alerta temprana y eliminación de riesgos financieros y mantienen el resultado final sin efectos sistémicos. riesgos financieros y mantener la estabilidad financiera y la seguridad financiera nacional.