Variedades de inversión de metales preciosos
Descripción general de las inversiones
La inversión en metales preciosos se divide en inversión física e inversión en comercio electrónico.
La inversión física se refiere al proceso en el que los inversores compran barato y venden caro para ganar la diferencia de precio cuando son optimistas sobre el mercado de metales preciosos. También puede ser un método de cobertura adoptado cuando las perspectivas económicas no son optimistas, con el fin de mantener e incrementar el valor de los activos.
El comercio electrónico se refiere a determinar si se compra o vende en función de las fluctuaciones en los precios de mercado de metales preciosos como el oro y la plata. Este tipo de transacción generalmente implica apalancamiento y se pueden obtener mayores ganancias a un precio razonable. menor costo.
Con la intensificación de la amenaza de inflación, las turbulencias de la situación económica global y el estallido de la crisis financiera mundial, la demanda de inversiones en metales preciosos con la función de cobertura y preservación del valor ha mostrado un tendencia de crecimiento explosivo. Debido a la alta liquidez y la preservación del valor de los metales preciosos, pueden resistir los cambios en el valor de las monedas y los aumentos de precios causados por la inflación.
Oro físico
El comercio físico de oro incluye transacciones de lingotes de oro, monedas de oro y joyas de oro para mantener el oro como inversión. Hay dos tipos de monedas de oro: las monedas de oro puro y las monedas de oro conmemorativas. El valor de las monedas de oro puro es básicamente consistente con el contenido de oro, y el precio fluctúa básicamente con el precio internacional del oro. Tiene las funciones de belleza, apreciación, fuerte liquidez en circulación y preservación del valor. Cuantas más monedas de oro sean, más conmemorativas son. A los inversores comunes les resulta difícil identificar su valor. Por lo tanto, los requisitos de calidad de los inversores son mayores. Se recogen principalmente para satisfacer a los coleccionistas de monedas y tienen poca función de inversión de valor añadido.
El comercio físico de oro se realiza principalmente con derivados del oro, que se refiere principalmente al comercio físico de oro. Las principales formas de oro físico son lingotes de oro, monedas de oro y joyas de oro. Los participantes del mercado incluyen principalmente productores y refinadores de oro. . Inversores y otros actores de la demanda.
Hay dos desventajas de la inversión en oro físico: primero, se deben pagar los costos de almacenamiento y seguridad, y no hay ingresos por intereses por tener oro.
Características
1. Las transacciones de compra y venta se llevan a cabo principalmente por tiendas físicas o instituciones emisoras con calificaciones de comercio de oro físico. Tiene circulación y reconocimiento global y no es renovable.
2. Refleja principalmente el papel de los metales preciosos en la preservación y apreciación del valor y en la lucha contra la inflación, y sus funciones de circulación e intercambio básicamente se han degradado.
Lugares de comercio
Tiendas de oro, joyerías, bancos centrales, etc. en todo el mundo.
Cálculo de beneficios
Beneficio por comprar una orden: (precio de apertura - precio de cierre) * número de lotes de contrato * volumen de negociación del contrato
Beneficio por vender una orden : (precio de cierre - precio de apertura) (precio) * número de lotes de contrato * volumen de negociación del contrato
Ejemplo:
Si el precio actual del oro es 375 yuanes/g, vaya en largo 1 lote Cuando el precio del oro sube a 385 yuanes/g, la posición será plana, el beneficio del inversor por 1 lote de órdenes largas es:
(385-375)*1000*1=10,000 yuanes. (incluidas las tarifas de gestión)
Margen de oro
Los tipos de negociación de margen incluyen AU(T+5), AU(T+D)
AU(T+5 ) la negociación se refiere a un método de transacción de pago a plazos con un período de liquidación fijo. El período es de 5 días hábiles (incluido el día de la transacción). El comprador y el vendedor han establecido un contrato de venta con una cierta proporción de margen (15% del monto total del contrato. El contrato no se puede transferir y solo puede abrir una nueva posición). La posición neta del contrato vencido, es decir, la posición después de compensar el contrato de venta con el mismo plazo de entrega, debe liquidarse físicamente. Si una de las partes del comprador y del vendedor incumple, deberán pagar a la otra parte una penalización de 7. % del monto total del contrato Si ambas partes incumplen el contrato, ambas partes deben pagar una multa del 7% al intercambio de oro.
El comercio AU (T+D) se refiere a un negocio de entrega diferida al contado que se realiza en forma de margen. El comprador y el vendedor establecen un contrato de venta con una cierta proporción de margen (10% del monto total del contrato). ), y la diferencia en el método de negociación AU (T+5) es que el contrato no requiere entrega física. Los compradores y vendedores pueden comprar o vender para cerrar el contrato de acuerdo con los cambios del mercado. el contrato se realizará todos los días Una tarifa diferida de dos diezmilésimas (la dirección de pago se determinará en función de la declaración de entrega del día. Por ejemplo, si el cliente tiene un contrato de compra y la declaración de entrega del día indica que la cantidad recibida es mayor). que la cantidad entregada, entonces el cliente recibirá una tarifa diferida; de lo contrario, el cliente tendrá que pagar una tarifa diferida). Si la posición se mantiene durante más de 20 días, el intercambio cobrará una tarifa vencida de una diezmilésima calculada en cada día de negociación (cobrar primero y luego si el comprador y el vendedor eligen el método de entrega de alimentos para cerrar la posición). el contrato se convertirá en un monto total para el método de transacción, después de que la declaración de liquidación sea exitosa, si uno de los compradores y vendedores incumple, se aplica lo mismo que antes.
Métodos de obtención de beneficios
En términos generales, el comercio al contado obtiene beneficios principalmente comprando en largo y vendiendo en corto. Es decir, si se prevé que la tendencia futura será alcista, entonces compre órdenes en largo. Se predice que caerá y venderá una orden corta. Siempre que la tendencia futura sea consistente con la dirección prevista, podrá obtener ganancias. Todo el proceso solo tomará al menos unos minutos. Todo depende de cómo lo haga. funcionar. Por supuesto, si no desea gastar energía en investigaciones para ahorrar esfuerzo, también puede encontrar algunas plataformas más profesionales para seguir sus órdenes. El modelo de negociación de este tipo de mercado de capitales es más directo y rápido que el comercio de acciones tradicional. , y podrá amplificar rápidamente sus ganancias mediante el apalancamiento. Si la operación es estable, puede lograr una ganancia de al menos el 20% del capital cada mes. El 90% de las transacciones en los principales mercados secundarios internacionales adoptan el modelo de negociación al contado. Puede consultarlo para obtener más referencia.
Oro en papel
Las transacciones de oro en papel no involucran oro físico. Es un servicio brindado por los bancos. Es una cuenta basada en metales preciosos. No se realiza a través de la venta y liquidación. de objetos físicos, en cambio, el oro se invierte a través de la contabilidad, por lo que no hay liquidación de oro físico y los costos de transacción son más bajos.
Futuros de Oro
La compra y venta de futuros de oro implica vender y recomprar el mismo número de contratos que el contrato anterior antes de la fecha de vencimiento del contrato, es decir, cerrar la posición sin entrega real. En oro real, la ganancia o pérdida de cada transacción es igual a la diferencia entre la compra y venta de dos contratos en direcciones opuestas.
Los contratos de futuros de oro solo requieren un depósito de aproximadamente el 10% del volumen de la transacción como costo de inversión y tienen un mayor apalancamiento, por lo que el comercio de futuros de oro también se denomina "negociación de depósito".
El contenido comercial del mercado de futuros de oro es básicamente similar e incluye principalmente margen, unidad de contrato, mes de entrega, límite mínimo de fluctuación, entrega de futuros, comisión, volumen de negociación diario e instrucciones de comisión.
Plataforma de negociación al contado
El comercio al contado es un método de inversión apalancado que realiza transacciones bidireccionales a través de Internet en función de las condiciones del mercado internacional del oro en tiempo real. El comercio es una inversión flexible. El comercio bidireccional significa que los inversores pueden comprar oro para que suba o baje, por lo que no importa cómo se mueva el precio del oro, los inversores siempre tienen la oportunidad de obtener ganancias.
Existen varios intercambios de metales preciosos en nuestro país. Los calificados generalmente son aprobados por los gobiernos locales provinciales o subprovinciales. En la forma de presentación ante el Consejo de Estado, existen muchas diferencias en los sistemas y mecanismos. de cada uno para que los inversores puedan elegir.
Generalmente, cada distribuidor crea o contrata unidades miembro y agentes para brindar servicios a los inversores.
Hora
Excepto los días festivos internacionales y los cierres de mercados internacionales, la liquidación generalmente se realiza entre las 8 a. m. del lunes y las 4 a. m. del sábado, y la liquidación se realiza entre las 4 a. m. y las 6 a. m. en los días hábiles. El horario de cierre del mercado es de 4 a.m. a 5 a.m. El horario específico de apertura y cierre estará sujeto a notificación por parte de la bolsa.
Métodos
1. Los inversores pueden realizar transacciones al contado completas y transacciones de liquidación diferida al contado con miembros integrados por teléfono o en línea. Pueden realizar posiciones largas y cortas e implementar operaciones T+0. sistema.
2. Para transacciones al contado, el valor equivalente de los lingotes de oro que se comprarán debe depositarse en la cuenta en RMB. Los lingotes de oro comprados se pueden recoger o vender nuevamente. recogidos se pueden vender en el mostrador integral de socios.
3. La transacción de entrega diferida al contado se refiere al comportamiento de la transacción de comprar y vender lingotes de oro al precio en tiempo real y retrasar la entrega física a cualquier día hábil después del segundo día hábil. se paga durante la transacción, si se requiere entrega física, el pago restante debe liquidarse. El volumen mínimo de transacción durante la transacción es un múltiplo entero de 1 kilogramo. La mayoría de las plataformas se centran en contratos de aproximadamente 15 kilogramos.
4. Para transacciones al contado completas y transacciones al contado diferidas, puede enviar información de entrega a miembros integrales y retirar o entregar lingotes de oro físicos. Al mismo tiempo, debe pagar una tarifa de recogida y una tarifa de entrega (por ejemplo, en una determinada plataforma comercial, son 14 RMB por gramo y 6 RMB por gramo, respectivamente. El costo de la entrega física es mucho mayor). que el costo de las transacciones de entrega diferida al contado.
5. El sistema de negociación es principalmente un sistema de creación de mercado, que es un sistema de negociación de valores que es diferente del método de negociación de subasta y casación y se utiliza generalmente en el mercado de negociación extrabursátil. Un creador de mercado se refiere a una persona jurídica que opera valores con cierta solidez y credibilidad que actúa como comerciante autorizado en el mercado de valores. El creador de mercado cotiza continuamente los precios de compra y venta de ciertos valores específicos a los inversores públicos, cotiza los precios en ambas direcciones y. acepta inversiones públicas a este precio de acuerdo con los requisitos de compra y venta de los inversores, utilizan sus propios fondos y valores para realizar transacciones de valores con los inversores. Los creadores de mercado mantienen la liquidez del mercado mediante esta compra y venta continua para satisfacer las necesidades de inversión de los inversores públicos.
El creador de mercado compensa el coste de los servicios prestados mediante la diferencia adecuada entre las cotizaciones de compra y venta y obtiene un beneficio determinado.
6. Costos de transacción. Cuando los inversores participan en la transacción, deben pagar tarifas de gestión, alquiler del almacén, tarifas de recogida, tarifas de entrega, etc. Entre ellos, el estándar de cobro de la tarifa de manejo no excederá el 70,000% del monto de la transacción, del cual el intercambio cobrará el 30,000%, y la parte restante será cobrada por los miembros integrales. Las normas para los ingresos y gastos por alquiler de almacenes las determina el Comité de Supervisión y Gestión de Precios de Cambio en función de las condiciones reales. La tarifa de entrega incluye la tarifa de procesamiento, la tarifa de transporte, etc., y el estándar de cobro es de 14 RMB por gramo. La tarifa de entrega incluye la tarifa de inspección, la tarifa de refundición y el estándar de cobro es de 6 RMB por gramo. Las tarifas de recogida y entrega las cobra el cajero integrado.
Características comerciales
1. Margen: en China, se basa principalmente en una proporción determinada (las plataformas formales nacionales tienen muchas opciones, del 2 % al 12 %, generalmente divididas según el plataforma), cuando el margen básico cae al 50% o menos, la plataforma de comercio electrónico le indicará un mensaje de caída de margen. En este momento, los inversores deberán tomar las medidas adecuadas para garantizar el funcionamiento normal de la cuenta.
2. La plataforma cobra tarifas de diferencial. El diferencial es la diferencia entre comprar y vender. Cuando los comerciantes de oro y los bancos detrás de la plataforma de negociación cotizan los precios del oro, el precio de venta cotizado será menor y el precio de compra será mayor. La diferencia en el medio es su beneficio. Las distintas plataformas comerciales nacionales varían mucho, por lo que los inversores deben prestar atención a sus elecciones.
3. Unidad de contrato: los metales preciosos internacionales generalmente utilizan onzas como unidad de peso. A nivel nacional, también se utilizan gramos o kilogramos. El contrato principal es de 500 onzas (aproximadamente 15,5 kilogramos). su múltiplo se utiliza como unidad de negociación. Existen restricciones de volumen de negociación máximo y mínimo según la plataforma de negociación.
1 onza ≈ 31,1035 gramos
Los inversores deben prestar atención a la conversión de unidades a la hora de elegir una plataforma.
4. Horario de negociación: negociación fluida las 24 horas en los tres principales mercados internacionales de oro al contado del mundo en Europa, América y Hong Kong.
5. Custodia de fondos: las plataformas formales nacionales generalmente adoptan un modelo de custodia tripartita para garantizar que los depósitos y retiros sean controlados por ellos mismos. ¿Está garantizada la seguridad de la plataforma y de los fondos?
6. Método de liquidación: El método de liquidación generalmente incluye liquidación libre de deuda diaria y liquidación libre de deuda no diaria, después del final del día; transacción, la transacción El comerciante liquida las pérdidas y ganancias, el margen de transacción, las tarifas de manejo, los impuestos y otros gastos de todos los contratos al miembro compensador en función del precio de liquidación del día, e implementa una transferencia neta única de las cuentas por cobrar y cuentas por pagar y aumenta o disminuye en consecuencia la reserva de liquidación. La liquidación diaria libre de deudas facilita la gestión de márgenes de los operadores y aumenta los ingresos comerciales.
Liquidación no diaria libre de deudas, la tarifa de manejo y el margen solo se registran al realizar un pedido, y todas las tarifas, ganancias y pérdidas se calculan cuando se cierra la posición y el monto neto se transfiere en de una vez, y la reserva de liquidación aumenta o disminuye en consecuencia. La liquidación no diaria libre de deuda es beneficiosa para la gestión del capital de los inversores y el control de los costos de transacción.
Software comercial
Los tipos de plataformas comerciales convencionales incluyen GTS y MT4 es una versión mejorada de MT4. Las principales plataformas comerciales en los mercados europeos y americanos son GTS y MT4. El mercado internacional de comercio de oro al contado se concentra en Europa, América y Asia.
Aprendizaje comercial
Los principiantes pueden aprender algunas sugerencias:
1. Se necesitan conocimientos básicos.
Se recomienda leer " " Introducción a la especulación con el oro y la especulación con divisas", "Curva del gráfico de velas japonesas", "Maestro de súper corto plazo", "Especulación con divisas A-Z", también puede recopilar información en línea. Las descargas gratuitas de libros electrónicos de Global Jinhui.com Incluya este libro y otros libros electrónicos gratuitos sobre tecnología de divisas. Libro
2 Elija una plataforma convencional calificada en lugar de una plataforma clandestina y preste atención a si los fondos están protegidos por custodia.
3. Lo mejor es elegir un buen agente. Es un agente de primer nivel. Es un negocio formal de primer nivel y su reputación se va acumulando paulatinamente, por lo que sus operaciones son muy formales. No hay comisiones ni otros gastos de gestión, el servicio es oportuno y profesional, y la seguridad de sus fondos también está garantizada.
4 Es importante establecer un límite de pérdidas y controlar la posición al operar.
5. Mantener una buena actitud. (Nota: también necesita tener algunos conocimientos básicos).
Si es principiante, primero puede registrarse para una simulación gratuita. Cada plataforma generalmente ofrece pruebas de simulación.
Eche un vistazo a la simulación y lo comprenderá poco a poco.
Datos no agrícolas
En primer lugar, debemos comprender qué son los datos no agrícolas. Como sugiere el nombre, el empleo no agrícola se refiere al valor del empleo no agrícola. Como potencia económica más grande del mundo, el empleo no agrícola al que nos referimos suele ser el valor de los Estados Unidos. Como población empleada no agrícola, el empleo no agrícola incluye a aquellos empleados fuera de las industrias manufacturera y de servicios. También refleja el nivel de desarrollo económico actual del país, porque las industrias manufacturera y de servicios son las industrias secundaria y terciaria, respectivamente. personas refleja directamente el nivel de consumo del país. Si el valor disminuye, significa que la productividad de las empresas del país ha disminuido, la economía ha entrado en depresión, los niveles de consumo de la gente han disminuido y el mercado ha caído en un período altamente sensible. Por el contrario, cuando el valor aumenta, indica que la economía social es buena, la productividad empresarial es alta, el poder de consumo de la gente aumenta y el mercado se vuelve muy activo. ¿Pero cuál es su impacto sobre los metales preciosos? Tomemos como ejemplo los datos no agrícolas de este mes (3.5.2013). Antes de que se publicaran los datos, el mercado comenzó a calentar sus expectativas, pero después de que se publicaron los datos, los datos reales fueron mucho mayores que el valor previsto. Los precios de la plata comenzaron a bajar a un ritmo acelerado. Pero después de eso empezó a retomar su tendencia normal. Por lo tanto, también debemos saber que el impacto de este tipo de datos económicos en la tendencia del oro y la plata, especialmente la plata al contado, también tiene un cierto límite de tiempo. Por lo tanto, los inversores deben estar preparados antes de que se publiquen los datos para poder obtener beneficios con tranquilidad.
El impacto de los datos no agrícolas en los metales preciosos
Cualquiera que haya trabajado en el mercado de metales preciosos sabe que los datos no agrícolas tienen un enorme impacto en La tendencia de los precios de los metales preciosos, especialmente la plata al contado, antes y después de la publicación de los datos. Los precios suelen fluctuar mucho. Para permitir que los inversores obtengan mejores beneficios de las nóminas no agrícolas, a continuación realizaremos un análisis en profundidad del impacto de los datos de las nóminas no agrícolas en los metales preciosos.
Los datos no agrícolas de Estados Unidos se publican junto con los datos de la tasa de desempleo. Los dos datos se complementan y a menudo logran el doble de resultado con la mitad del esfuerzo. Los tres aspectos anteriores muestran que los datos no agrícolas de Estados Unidos están estrechamente relacionados con el mercado de consumo y el desarrollo económico del país. Por lo tanto, si el valor de los datos no agrícolas aumenta, indica que a la economía estadounidense le va bien, lo cual es bueno para el dólar estadounidense, pero malo para el oro y la plata; La economía está en recesión, lo que naturalmente es malo para el dólar estadounidense y bueno para el oro y la plata.
Sin embargo, a menudo podemos ver que los datos no agrícolas tienen tres valores: el valor anterior, el valor previsto y el valor real anunciado. El valor anterior es el valor real publicado el mes pasado que conocemos. Son los datos esta vez de una base. El valor de pronóstico se basa en la predicción del mercado del desarrollo económico de los Estados Unidos con base en los datos económicos del mes pasado, y luego hace un pronóstico numérico para los datos no agrícolas que vendrán más adelante. El valor de pronóstico representa el mercado. esperar. Por lo tanto, si queremos juzgar la respuesta del mercado a través de los valores reales publicados, debemos comparar la brecha entre los valores reales publicados y los valores pronosticados y, de ese modo, juzgar en mayor detalle la tendencia de los precios del oro y la plata. En pocas palabras, cuando el valor real anunciado es mayor que el valor previsto, es negativo para el oro y la plata; cuando el valor real anunciado es menor que el valor previsto, es alcista para el oro y la plata;