Plantilla de sistema de gestión de fondos

Objetivo

Artículo 1 Con el fin de fortalecer la supervisión y gestión del uso de los fondos dentro del sistema empresarial, acelerar la rotación de fondos, mejorar la tasa de utilización de los fondos y garantizar la seguridad de los fondos, estas regulaciones están especialmente formuladas.

Organización de Gestión

Artículo 2: La gestión del fondo es administrada por el Departamento de Finanzas, bajo el liderazgo del Director Financiero, se encarga de la liquidación, los préstamos y los ajustes cambiarios de cada empresa secundaria. y unidades independientes dentro de la empresa y gestión del dinero.

Artículo 3 El centro de liquidación tiene la doble función de gestión y de servicio. En el trabajo de gestión de fondos con las empresas subordinadas, la relación es entre supervisión y ser supervisado, y entre gestión y ser gestionado, en el negocio de liquidación, es una relación de cliente entre servir y ser atendido.

Gestión de depósitos

Artículo 4: Además de mantener una cuenta de depósito en un banco cercano para manejar liquidaciones esporádicas de pequeñas cantidades, cada empresa secundaria dentro de la empresa debe abrir una cuenta de depósito en Departamento de Finanzas y manejo Para diversos negocios de liquidación, la proporción del volumen de liquidación en el Departamento de Finanzas con respecto al saldo al final de diez días y al final del mes no será inferior a 80, y los pagos grandes de más de 100.000 yuanes. debe ser manejado en el Departamento de Finanzas. Se requieren informes especiales en circunstancias especiales, y otros negocios de liquidación bancaria solo pueden conservarse después de su aprobación.

Gestión empresarial de préstamos y garantías

Artículo 5 Límites de préstamos y garantías. Cada empresa secundaria del grupo deberá preparar un plan de capital al comienzo de cada año en función de las tareas de rentabilidad asignadas por el consejo de administración y presentarlo al Departamento de Finanzas. El Departamento de Finanzas realizará un balance integral en función de las tareas anuales de la empresa. , planes de desarrollo empresarial, fuentes de financiación y estado de eficiencia de capital de cada empresa secundaria, preparar el monto fijo de los préstamos de la oficina central y las empresas secundarias, el límite máximo de todos los préstamos y el límite máximo de garantía de crédito para las empresas secundarias. y presentarlos a la junta directiva para su aprobación y luego emitirlos para su implementación. Durante el año, el Departamento de Finanzas controlará estrictamente la escala de endeudamiento de cada empresa secundaria de acuerdo con el plan de límites. Si se excede el límite por desarrollo de negocios, préstamos o garantías, se deberá realizar un informe especial explicando los motivos. Los fondos excedentes, así como la dirección de la inversión, el monto y el uso de los nuevos fondos serán revisados ​​y verificados por el Departamento de Finanzas, y las opiniones se presentarán al Departamento de Finanzas para su aprobación por la Junta Directiva.

Artículo 6 Aprobación de préstamos intragrupo

(1) Cualquier monto de préstamo intragrupo dentro de los 10.000 yuanes será revisado y aprobado por el Departamento de Finanzas y luego informado al Director Financiero. Oficial para su aprobación.

(2) Si el monto del préstamo excede los 10.000 yuanes, será revisado por el Departamento de Finanzas, firmado por el Director Financiero y luego informado al Presidente para su aprobación.

Artículo 7 Aprobación de garantías

(1) Cuando cada empresa secundaria pide dinero prestado a un banco y requiere una garantía de la oficina central, si el monto de la garantía es inferior a 10.000 yuanes, será aprobado por el director financiero.

(2) Si el monto de la garantía es superior a 10.000 yuanes, deberá ser aprobado por el director financiero y por el presidente de la junta.

(3) Si el monto de la garantía es superior a 10.000 yuanes, deberá ser aprobado por el presidente de la junta y aprobado por la reunión de la oficina del presidente. Una vez aprobada la garantía del préstamo, el Departamento de Finanzas se encargará de los trámites específicos.

(4) Las garantías externas serán revisadas por el Departamento de Finanzas, firmadas por el Director Financiero y el Presidente, y presentadas al Presidente para su aprobación.

Aprobación de otros negocios

Artículo 8: Uso de cheques en blanco

(1) Al manejar negocios de liquidación en el Departamento de Finanzas, puede recibir un cheque en blanco del Departamento de Finanzas El número de cheques cobrados a la vez no excederá de 5, y el límite para cada cheque en blanco no excederá de 10,000 yuanes.

(2) Al recibir un cheque en blanco, debe tener depósitos suficientes en el departamento de finanzas.

Artículo 9 El ajuste cambiario de cada empresa secundaria dentro del grupo de ajuste cambiario será manejado por el Departamento de Finanzas. Si circunstancias especiales requieren un autoajuste, se debe informar al Departamento de Finanzas para su aprobación. Sólo después de la aprobación podrá realizar usted mismo el ajuste cambiario.

Artículo 10 Reducción o exención de intereses

(1) Si es necesario reducir o reducir los intereses sobre los préstamos intragrupo y el monto está dentro del RMB, se revisará y aprobado por el Departamento de Finanzas y reportado al Director Financiero para su aprobación.

(2) Si el monto excede los 10.000 RMB, se deben implementar canales de compensación y, después de ser firmado por el subdirector general a cargo, el monto debe informarse al presidente para su aprobación.

Gestión e inspección de fondos

Artículo 11 El Departamento de Finanzas se centrará en la seguridad, eficiencia y liquidez de los fondos y llevará a cabo periódicamente los siguientes trabajos de inspección y gestión de fondos, y con base en la inspección La situación se informará periódicamente al director general y al presidente de la junta directiva.

(1) Verifique periódicamente el estado del inventario de efectivo de cada empresa secundaria.

(2) Verificar periódicamente la liquidación de fondos de cada empresa secundaria.

(3) Verificar periódicamente la conciliación de los depósitos bancarios de cada empresa secundaria y los depósitos en el departamento de finanzas.

(4) Realizar inspecciones de seguimiento o controles aleatorios de grandes sumas de más de 10.000 yuanes remitidas por empresas secundarias en el departamento de la capital.

Declaraciones estadísticas

Artículo 12 Cada empresa secundaria deberá presentar al Departamento de Finanzas dentro del primer día de cada mes un estado estadístico de depósitos bancarios, empréstitos y negocios de liquidación al final de del mes. El Departamento de Finanzas Después de resumir, informar al gerente general y al presidente de la junta directiva dentro del día 2 de cada mes. El Departamento de Finanzas debe realizar un seguimiento de los saldos de los depósitos bancarios y presentar un estado de cuenta del saldo de los depósitos al Director de Finanzas cada dos días.