¿A qué departamento debo reportar irregularidades bancarias?

Reportar operaciones bancarias ilegales ante la Oficina de Regulación Bancaria. La Oficina de Regulación Bancaria es una agencia dependiente del Banco Popular de China. Es responsable de supervisar las operaciones y el control de riesgos de todos los bancos en todo el país, supervisando y gestionando el establecimiento, cambio, terminación y actividades comerciales de las instituciones financieras bancarias relevantes y sus sucursales; investigar y sancionar las infracciones financieras de conformidad con la ley; revisar y aprobar las calificaciones de los altos directivos y las estadísticas de datos e información relevantes para la construcción del partido, la inspección disciplinaria y la gestión de cuadros dentro de la jurisdicción;

Al mismo tiempo, el Banco Popular de China tiene derecho a inspeccionar y supervisar los siguientes comportamientos de las instituciones financieras, otras unidades e individuos:

1. sobre la gestión de reservas de depósitos;

2. Actividades relacionadas con préstamos especiales del Banco Popular de China

3. Implementación de regulaciones pertinentes sobre las actividades de gestión del RMB; >4. Implementación del mercado de préstamos interbancarios, Disposiciones pertinentes sobre la gestión del mercado de bonos interbancarios;

5. Implementación de las normas pertinentes de gestión de divisas

6.

7. Administrar la tesorería en nombre del Banco Popular de China;

8. Implementar regulaciones relevantes sobre la gestión de liquidaciones. p>9. Implementar las normas pertinentes contra el lavado de dinero.

Además, el Banco Popular de China desempeña las siguientes funciones:

1. Emite órdenes y reglamentos relacionados con el desempeño de sus funciones;

2. e implementa políticas monetarias de conformidad con la ley;

3. Emitir RMB y gestionar la circulación de RMB;

4. mercado de bonos;

5. Implementar divisas Administrar, supervisar y gestionar el mercado de divisas interbancario;

6. Supervisar y gestionar el mercado del oro;

7. Mantener, administrar y operar las reservas nacionales de divisas y de oro;

8. Gestor de tesorería;

9. /p>

10. Orientar y desplegar el trabajo contra el lavado de dinero en la industria financiera y ser responsable del seguimiento de los fondos contra el lavado de dinero;

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11. investigación, análisis y previsión de la industria financiera;

12. Como banco central del país, participa en actividades financieras internacionales relevantes;

13. El Consejo de Estado. Otras funciones según lo prescrito. .

Base jurídica

Ley de la República Popular China sobre el Banco Popular de China (revisada en 2003)

Artículo 32 El Banco Popular de China tiene la derecho a imponer obligaciones legales a instituciones financieras y otros. Se inspeccionarán y supervisarán los siguientes comportamientos de unidades e individuos:

1. Comportamientos que implementen disposiciones pertinentes sobre la gestión de reservas de depósitos; Comportamientos relacionados con préstamos especiales del Banco Popular de China;

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3. Implementar las disposiciones pertinentes sobre la gestión del RMB;

4. sobre la gestión del mercado de préstamos interbancarios y del mercado de bonos interbancarios;

5. Leyes para implementar las regulaciones pertinentes de gestión de divisas;

6. regulaciones de gestión;

7. Administrar la tesorería en nombre del Banco Popular de China;

8. Implementar las regulaciones pertinentes sobre la gestión de liquidaciones;

9. normas pertinentes contra el blanqueo de capitales.

Artículo 4 El Banco Popular de China desempeña las siguientes funciones:

(1) Emite órdenes y reglamentos relacionados con el desempeño de sus funciones;

(2) Formula e implementa la política monetaria;

(3) Emite RMB y gestiona la circulación de RMB;

(4) Supervisa y gestiona el mercado de préstamos interbancarios y el bono interbancario. mercado.

(5) Implementar la gestión de divisas y supervisar y gestionar el mercado cambiario interbancario

(6) Supervisar y gestionar el mercado del oro

; (7) Mantener y administrar y operar las reservas nacionales de divisas y reservas de oro;

(8) Administrar el tesoro nacional;

(9) Mantener la operación normal de pago y sistema de liquidación;

(10) Orientar e implementar el trabajo contra el lavado de dinero en la industria financiera y ser responsable del monitoreo de fondos contra el lavado de dinero;

(11) Responsable de las estadísticas , investigación, análisis y previsión de la industria financiera;

(12) Como el banco central del país participa en actividades financieras internacionales relevantes;

(13) Otras funciones prescritas por el Consejo de Estado .