Medidas para la Gestión de Identificación de Clientes y Datos de Identidad de Clientes y Registros de Transacciones de Instituciones Financieras (texto completo)
Capítulo 1 Disposiciones Generales
Regla 1. Con el fin de prevenir actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, estandarizar la identificación de clientes, la retención de información de identidad de clientes y registros de transacciones de instituciones financieras, y mantener el orden financiero, en de conformidad con la Ley contra el Lavado de Dinero de la República Popular de China.
Regla 2: Estas Medidas se aplicarán a las siguientes instituciones financieras establecidas de conformidad con la ley dentro del territorio de la República Popular de China:
(1) Política. Bancos, bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito urbanas, cooperativas de crédito rurales.
(2) Sociedades de valores, sociedades de futuros, sociedades gestoras de fondos.
p>
(3) Compañías de seguros y Sociedades de gestión de activos de seguros.
(4) Sociedades fiduciarias, sociedades de gestión de activos financieros, sociedades financieras, sociedades de arrendamiento financiero, sociedades de financiación de automóviles, sociedades de corretaje de divisas. /p>
(5) República Popular de China. Otras instituciones financieras determinadas y anunciadas por el banco.
Estas Medidas se aplicarán a las instituciones dedicadas a negocios de cambio, pagos y liquidaciones, y ventas de fondos. empresas que realizan obligaciones de identificación de clientes, información de identidad de clientes y retención de registros de transacciones.
Regla 3. Las instituciones financieras deben ser diligentes y responsables, establecer e implementar sistemas de identificación de clientes, seguir el principio de "conocer a su cliente". y tomar las medidas correspondientes contra clientes, relaciones comerciales o transacciones con diferentes características de riesgo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Comprender al cliente, el propósito y la naturaleza de la transacción, así como a la persona física que realmente controla al cliente y al beneficiario real de la misma.
Las instituciones financieras deben preservar adecuadamente los datos de identificación del cliente y la confidencialidad de acuerdo con los principios de seguridad, precisión, integridad y confidencialidad de los registros de transacciones para garantizar que cada transacción sea lo suficientemente replicada para proporcionar la información necesaria. identificar clientes, monitorear y analizar transacciones, investigar actividades de transacciones sospechosas e investigar casos de lavado de dinero
Artículo 4, de acuerdo con las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, debemos establecer y mejorar los procedimientos operativos internos, como la identificación del cliente, la información de identidad del cliente y el almacenamiento de registros de transacciones, designar personal dedicado para que sea responsable de la gestión del cumplimiento contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y diseñar razonablemente procesos comerciales y procedimientos operativos para realizar auditorías internas periódicas. evaluar si los procedimientos operativos internos son sólidos y efectivos, y revisar y mejorar rápidamente los sistemas relevantes.
Artículo 5: Las instituciones financieras deben implementar sistemas de identificación de clientes, información de identidad de clientes y registros de transacciones para sus sucursales.
Las sedes de las instituciones financieras y las sedes del grupo deben establecer requisitos unificados para la identificación del cliente, la información de identidad del cliente y los registros de transacciones.
Las instituciones financieras deben exigir a sus contrapartes en el extranjero que implementen los requisitos pertinentes de estas Medidas. en la medida permitida por las leyes y regulaciones del país (región) donde están ubicados. Si el país (región) donde están ubicados tiene requisitos más estrictos, deberán cumplir con los requisitos de estas Medidas), pero las leyes de. Si el país (región) en el que están ubicadas prohíbe o restringe la implementación de estas Medidas por parte de sucursales y subsidiarias en el extranjero, las instituciones financieras deben informar al Banco Popular de China.
¿Artículo 6? Cuando las instituciones financieras establecen relaciones bancarias de agencia o relaciones comerciales similares con instituciones financieras extranjeras, deben recopilar plenamente la información comercial, de reputación, de control interno y regulatoria de las instituciones financieras extranjeras, y evaluar la solidez de la supervisión contra el lavado de dinero y las medidas contra el lavado de dinero. medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de las instituciones financieras extranjeras, y aclarar por escrito las responsabilidades de esta institución financiera y de las instituciones financieras extranjeras en términos de identificación del cliente, información de identidad del cliente y retención de registros de transacciones.
Las instituciones financieras que establezcan agencias bancarias o relaciones comerciales similares con instituciones financieras extranjeras deben obtener la aprobación de la junta directiva u otros altos directivos. [4]?
Capítulo 2 Sistema de Identificación del Cliente
Artículo 7? Los bancos de políticas, los bancos comerciales, los bancos cooperativos rurales, las cooperativas de crédito urbano, las cooperativas de crédito rural y otras instituciones e instituciones financieras dedicadas al negocio de remesas establecen relaciones comerciales con los clientes abriendo cuentas y proporcionando remesas únicas en efectivo, intercambios de efectivo, pagos de facturas, etc. servicios financieros. Clientes que no han abierto una cuenta en esta institución y cuyo monto de transacción supera los 65.438+0000 yuanes RMB o el equivalente en moneda extranjera supera los 65.438+0000 yuanes USD.
Se debe identificar la identidad del cliente, se debe conocer la persona física que realmente controla al cliente y el beneficiario real de la transacción, y se deben verificar la identificación válida del cliente u otros documentos de identificación y copias.
Si el cliente es un político extranjero, abrir una cuenta en una institución financiera debería requerir la aprobación de la alta dirección.
¿Artículo 8? Los bancos comerciales, los bancos cooperativos rurales, las cooperativas de crédito urbanas, las cooperativas de crédito rurales y otras instituciones financieras que manejan depósitos y retiros de efectivo de más de 50.000 RMB o el equivalente de más de 65.438+0.000 dólares EE.UU. para clientes personas físicas deberán comprobar sus documentos de identidad válidos. u otros documentos de identificación.
¿Artículo 9? Cuando las instituciones financieras brindan servicios de cajas de seguridad, deben conocer a los usuarios reales de la caja de seguridad.
¿Artículo 10? Cuando los bancos de políticas, los bancos comerciales, los bancos cooperativos rurales, las cooperativas de crédito urbano, las cooperativas de crédito rural y otras instituciones financieras e instituciones dedicadas al negocio de remesas envían fondos al extranjero para clientes, deben registrar el nombre, el número de cuenta, la dirección y el beneficiario del remitente. El nombre y la dirección del remitente se guardarán en el comprobante de remesa o sistema de información relacionado, y el nombre, número de cuenta, dirección y otra información del remitente se proporcionarán a la institución extranjera que recibe la remesa. Si el remitente no tiene una cuenta en la institución financiera y la institución financiera no puede registrar el número de cuenta del remitente, puede registrarse y proporcionar otra información relevante a la institución extranjera que recibe la remesa para garantizar que la transacción pueda ser rastreada y auditada. Si el domicilio del beneficiario en el extranjero no está claro, la institución financiera puede registrar el nombre de la ubicación de la institución en el extranjero que recibe la remesa.
Las instituciones financieras que reciban remesas del exterior deberán exigir a las instituciones del exterior que complementen cualquiera de los tres datos: el nombre del remitente, el número de cuenta del remitente y el domicilio del remitente. Si el remitente no abre una cuenta en una institución extranjera que maneja negocios de remesas, y la institución financiera nacional que recibe la remesa no puede registrar la cuenta del remitente, se puede registrar otra información relevante para garantizar que la transacción pueda ser rastreada y auditada. Si el domicilio del remitente extranjero no está claro, las instituciones financieras nacionales pueden registrar el nombre del lugar donde se envían los fondos.
¿Artículo 11? Las compañías de valores, compañías de futuros, compañías de administración de fondos y otras instituciones dedicadas al negocio de venta de fondos deberán identificar a los clientes, entender a la persona física que realmente controla al cliente y al beneficiario real de la transacción, verificar el documento de identidad válido del cliente u otro documento de identidad, y registrar la información de identidad básica del cliente, conservar copias o fotocopias de documentos de identidad válidos u otros documentos de identidad:
(1) Apertura, cierre, cambio, depósito y retiro de cuentas de capital, etc.
(2) Abrir una cuenta de capital.
(3) Gestionar la apertura, notificación de pérdidas y cancelación de cuentas de valores o la aplicación, notificación de pérdidas y cancelación de códigos de negociación de clientes de futuros.
(4) Firmar un contrato de intermediación de futuros con el cliente.
(5) Solicitar autorización de agencia o cancelar la autorización de agencia para clientes.
(6) Transferencia a custodia, transacción designada y cancelación de transacción designada.
(7) Confirmación de participación de agencia.
(8) Informar la pérdida de la contraseña de la transacción.
(9) Modificar materiales de información básica como la identidad del cliente.
(10) Transacciones abiertas en línea, transacciones telefónicas y otras transacciones no ventanillas.
(11) Firmar contratos de transacciones de crédito, como comercio de margen y préstamo de valores con los clientes.
(12) Manejar otros negocios determinados por el Banco Popular de China y la Comisión Reguladora de Valores de China.
¿Artículo 12? Contratos de seguro de propiedad con un monto de seguro superior a 65.438+00000 RMB o su equivalente en moneda extranjera superior a 65.438+0000 USD y pagados en efectivo. Montos de seguro superiores a 20.000 RMB o su equivalente en moneda extranjera superior a 2.000 USD y pagados en efectivo. Para contratos de seguros personales; , para contratos de seguro con una prima de seguro de más de 200.000 yuanes o un valor equivalente de más de 20.000 dólares estadounidenses y pagados mediante transferencia, la compañía de seguros deberá confirmar la relación entre el tomador de la póliza y el asegurado al celebrar el contrato de seguro. los documentos de identidad válidos u otros documentos de identificación de los beneficiarios designados distintos del tomador de la póliza, el asegurado y sus herederos legales, registrar la información básica de identidad de los beneficiarios designados distintos del tomador de la póliza, el asegurado y sus herederos legales, y conservar la datos de identidad válidos. Una copia o fotocopia de su DNI u otro documento de identificación.
Artículo 13 Cuando el cliente solicita rescindir el contrato de seguro, el valor en efectivo de la prima de seguro devuelta o la póliza de seguro devuelta excede 65,438 RMB+0,000 o la moneda extranjera equivalente excede 65,438 USD+ 0,000 yuanes, el seguro La compañía exigirá al tomador de la póliza que presente el contrato de seguro o el certificado de seguro original, verifique el documento de identidad válido del titular de la póliza u otros documentos de identificación y confirme la identidad del titular de la póliza.
Artículo 14 Cuando el asegurado o beneficiario solicita compensación o pago de beneficios de seguro a la compañía de seguros, el monto excede 65.438+0.000 RMB o el equivalente en moneda extranjera excede 65.438+0.000 yuanes USD, la compañía de seguros comprobará el certificado de identidad vigente u otros documentos de identificación del asegurado o beneficiario, confirmará la relación entre el asegurado, el beneficiario y el tomador de la póliza, registrará la información básica del asegurado y del beneficiario, y conservará copia o fotocopia de un documento válido DNI u otro documento identificativo.
Artículo 15 Cuando una sociedad fiduciaria establezca un fideicomiso, deberá verificar el certificado de identidad válido u otros documentos de identificación del fideicomitente, comprender el origen de los bienes fiduciarios, registrar la información básica del fideicomitente y del beneficiario. , y conservar del fideicomitente copia o fotocopia del DNI en vigor u otro documento identificativo.
Artículo 16 Las empresas de gestión de activos financieros, las empresas financieras, las empresas de arrendamiento financiero, las empresas de financiación de automóviles, las empresas de corretaje de divisas, las empresas de gestión de activos de seguros y otras instituciones financieras determinadas por el Banco Popular de China firmarán negocios financieros con los clientes. Al celebrar un contrato, se comprobará el documento de identidad válido del cliente u otro documento de identificación, se registrará la información de identidad básica del cliente y se conservará una copia o fotocopia del documento de identidad válido u otro documento de identificación.
¿Artículo 17? Cuando las instituciones financieras brindan servicios no mostradores a los clientes a través de teléfono, Internet, cajeros automáticos, etc., deben implementar medidas estrictas de autenticación de identidad, adoptar las medidas de soporte técnico correspondientes, fortalecer los procedimientos de gestión interna e identificar las identidades de los clientes.
¿Artículo 18? Las instituciones financieras deben clasificar los niveles de riesgo según las características del cliente o los atributos de la cuenta, y considerar factores como la región, el negocio, la industria y si el cliente es una figura política extranjera, y ajustar los niveles de riesgo de manera oportuna en función de una atención continua. En las mismas condiciones, el nivel de riesgo de los clientes de países (regiones) con una supervisión débil contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo debería ser mayor que el de los clientes de otros países (regiones).
Las instituciones financieras deben revisar periódicamente la información básica de sus clientes en función del nivel de riesgo de los clientes o cuentas. La revisión de los clientes o cuentas con niveles de riesgo más altos debe ser más estricta que aquellos con niveles de riesgo más bajos. Los clientes o cuentas con mayor nivel de riesgo de la institución financiera serán auditados al menos una vez cada seis meses.
Las normas de clasificación de riesgos de las instituciones financieras se presentarán al Banco Popular de China.
Artículo 19: Durante la relación comercial con los clientes, las instituciones financieras deberán tomar medidas continuas de identificación de los clientes, prestar atención a los clientes y sus actividades comerciales y transacciones financieras diarias, y recordarles que actualicen la información de manera oportuna.
Para los clientes de alto riesgo o los titulares de cuentas de alto riesgo, las instituciones financieras deben comprender las fuentes de sus fondos, los usos de los fondos, las condiciones económicas o operativas y otra información, y fortalecer el seguimiento y el análisis de sus transacciones financieras. Si un cliente es un dignatario extranjero, las instituciones financieras deben tomar medidas razonables para comprender el origen y el propósito de sus fondos.
Si el certificado de identidad o el certificado de identidad presentado previamente por el cliente ha caducado y el cliente no lo actualiza dentro de un período razonable y no proporciona razones razonables, la institución financiera dejará de manejar negocios para el cliente.
¿Artículo 20? Las instituciones financieras deben confirmar la existencia de relaciones de agencia de manera razonable. Al tomar medidas de identificación de la identidad del cliente contra el principal de acuerdo con los requisitos pertinentes de estas Medidas, se deberá inspeccionar el documento de identidad válido del agente o el documento de identidad, y se registrará el nombre del agente, la información de contacto, el documento de identidad o el tipo y número del documento de identidad. .
¿Artículo 21? Si una institución financiera distinta de una compañía fiduciaria sabe o debe saber que los fondos o propiedades del cliente pertenecen a bienes fiduciarios, deberá determinar la identidad de las partes de la relación fiduciaria y registrar los nombres e información de contacto del fideicomitente y del beneficiario.
¿Artículo 22? Las instituciones financieras deberán reidentificar a los clientes bajo las siguientes circunstancias:
(1) El cliente solicita cambiar el nombre, documento de identidad o tipo de documento de identidad, número de documento de identidad, capital registrado, ámbito comercial, representante legal o persona a cargo.
(2) Comportamiento o transacciones anormales del cliente.
(3) El nombre del cliente es el mismo que el nombre de un sospechoso de delito, lavado de dinero o financista del terrorismo que los departamentos, agencias y órganos judiciales pertinentes del Consejo de Estado exigen que las instituciones financieras investiguen o prestar atención de conformidad con la ley.
(4) El cliente es sospechoso de realizar actividades de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
(5) La información del cliente obtenida por la institución financiera es inconsistente o contradictoria con la información relevante que poseía anteriormente.
(6) Existen dudas sobre la autenticidad, validez e integridad de la información de identidad del cliente obtenida previamente.
(7) Otras circunstancias en las que la entidad financiera crea que debe reidentificarse la identidad del cliente.
¿Artículo 23? Además de verificar los documentos de identidad válidos u otros documentos de identificación, las instituciones financieras pueden tomar una o más de las siguientes medidas para identificar o reidentificar a los clientes:
(1) Exigir a los clientes que complementen otros documentos de identidad o de identificación. documentos.
(2) Repeticiones de visitas a clientes.
(3) Inspección in situ.
(4) Verificación por parte de seguridad pública, administración industrial y comercial y otros departamentos.
(5) Otras medidas que puedan adoptarse conforme a la ley.
Cuando las instituciones bancarias financieras cumplan con obligaciones de identificación de clientes y necesiten verificar la tarjeta de identidad de residente de la persona física correspondiente de acuerdo con las leyes, reglamentos administrativos o normas departamentales, deben verificar la identidad de los ciudadanos a través de la verificación de identidad ciudadana en línea. información establecida por el Banco Popular de China proceder sistemáticamente. Cuando otras instituciones financieras verifican la información de ciudadanía de personas físicas, pueden verificarla a través del sistema de verificación de información de identidad de ciudadanos en línea establecido por el Banco Popular de China.
¿Artículo 24? Cuando una institución financiera encomienda a otras instituciones financieras la venta de productos financieros a clientes, deberá aclarar en el acuerdo de encomienda las responsabilidades de ambas partes en la identificación de clientes, brindarse mutuamente la asistencia necesaria y tomar medidas efectivas de identificación de clientes en consecuencia.
Cuando se cumplen las siguientes condiciones, las instituciones financieras pueden confiar en los resultados de identificación del cliente proporcionados por las instituciones financieras que venden productos financieros y no repetirán los procedimientos de identificación del cliente completados, pero aun así deben asumir la responsabilidad por el incumplimiento del cliente. Obligaciones de identificación. Responsabilidades:
(1) Las medidas de identificación de clientes tomadas por las instituciones financieras para vender productos financieros cumplen con los requisitos de las leyes contra el lavado de dinero, los reglamentos administrativos y estas Medidas.
(2) Las instituciones financieras pueden obtener y guardar eficazmente información de identidad del cliente.
¿Artículo 25? Si una institución financiera encomienda a un tercero distinto de la institución la realización de la identificación del cliente, deberá cumplir con los siguientes requisitos:
(1) Puede probar que el tercero ha tomado las medidas necesarias de acuerdo con los requisitos. de las leyes contra el blanqueo de capitales, los reglamentos administrativos y las presentes Medidas de identificación y conservación de datos de identidad del Cliente.
(2) No existen obstáculos legales o técnicos para que terceros proporcionen información de clientes a esta institución financiera.
(3) Al realizar negocios, esta institución financiera puede obtener inmediatamente la información del cliente proporcionada por un tercero. Si es necesario, también puede obtener el certificado de identidad válido del cliente y el original, copia o copia de la identidad. certificado del tercero una copia.
Si se confía a un tercero el cumplimiento de las obligaciones de identificación del cliente en su nombre, la institución financiera asumirá la responsabilidad por el incumplimiento de las obligaciones de identificación del cliente.
¿Artículo 26? Al cumplir con las obligaciones de identificación de clientes, las instituciones financieras deberán informar los siguientes comportamientos sospechosos al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China y a las sucursales locales del Banco Popular de China:
(1) Los clientes se niegan a proporcionar información válida documentos de identidad u otros documentos que acrediten la identidad.
(2) Después de realizar una solicitud a la institución extranjera que envía fondos, es imposible obtener información alternativa completa y relevante, como el nombre del remitente, el número de cuenta del remitente y la dirección de el remitente.
(3) El cliente se niega a actualizar la información básica del cliente sin motivos justificables.
(4) Después de tomar las medidas necesarias, todavía existen dudas sobre la autenticidad, validez e integridad de la información de identidad del cliente obtenida previamente.
(5) Otras conductas sospechosas descubiertas en el desempeño de obligaciones de identificación de clientes.
Los informes de las instituciones financieras sobre los comportamientos sospechosos antes mencionados se llevarán a cabo con referencia a las "Medidas administrativas para informar sobre transacciones sospechosas y de gran cantidad por parte de instituciones financieras" (Orden del Banco Popular de China No. 2, 2006) y regulaciones pertinentes. [5]?
Capítulo 3 Preservación de los datos de identidad del cliente y registros de transacciones
¿Artículo 27? La información de identidad del cliente que las instituciones financieras deben conservar incluye información y materiales de identidad del cliente, así como diversos registros y materiales que reflejan el trabajo de identificación del cliente de la institución financiera.
Los registros de transacciones que deben llevar las instituciones financieras incluyen información de datos, comprobantes comerciales, libros de contabilidad de cada transacción, así como contratos, comprobantes comerciales, documentos, cartas comerciales y otros materiales que reflejen la verdadera situación de la transacción según lo requerido por las regulaciones pertinentes.
¿Artículo 28? Las instituciones financieras deben tomar las medidas técnicas y de gestión necesarias para evitar que la información de identidad del cliente y los registros de transacciones se pierdan o dañen, y para evitar que se filtre la información de identidad del cliente y la información de transacciones.
Las instituciones financieras deben tomar medidas prácticas para preservar la información de identidad de los clientes y los registros de transacciones para facilitar la investigación y supervisión contra el lavado de dinero.
¿Artículo 29? Las instituciones financieras conservarán la información de identidad del cliente y los registros de transacciones de acuerdo con los siguientes límites de tiempo:
(1) La información de identidad del cliente se conservará durante al menos 5 años a partir del año en que termina la relación comercial o del año en que Se registra una transacción única.
(2) Los registros de transacciones se conservarán durante al menos 5 años a partir del año en que se registró la transacción.
Si la información de identidad del cliente y los registros de transacciones están relacionados con actividades de transacciones sospechosas en la investigación contra el lavado de dinero, y la investigación contra el lavado de dinero no se ha completado cuando expire el período mínimo de retención especificado en el párrafo anterior. , la institución financiera deberá conservarlo hasta que finalice la investigación contra el lavado de dinero.
Si hay información de identidad del cliente o registros de transacciones con diferentes períodos de retención en el mismo medio, se debe mantener el período de retención más largo. Si la misma información de identidad del cliente o registros de transacciones se almacenan en diferentes medios, al menos la información de identidad del cliente o registros de transacciones en un medio deben guardarse durante el período anterior.
Si las leyes, regulaciones administrativas y otras regulaciones tienen requisitos más prolongados para el período de retención de la información de identidad del cliente y los registros de transacciones, dichas disposiciones prevalecerán.
¿Artículo 30? Cuando una institución financiera quiebra o se disuelve, la información de identidad del cliente y los registros de transacciones se entregarán a instituciones designadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora de Valores de China o la Comisión Reguladora de Seguros de China. [1]?
Capítulo 4 Responsabilidad Legal
Artículo 31? Las instituciones financieras que violen estas Medidas serán sancionadas por el Banco Popular de China de conformidad con los Artículos 31 y 32 de la Ley Contra el Lavado de Dinero de la República Popular China. Dependiendo de la situación, recomendamos que la Comisión Reguladora Bancaria de China, La Comisión Reguladora de Valores de China o la Comisión Reguladora de Seguros de China tomarán las siguientes medidas:
(1) Ordenar a las instituciones financieras suspender operaciones para su rectificación o revocar sus licencias comerciales.
(2) Cancelar las calificaciones de los directores, altos directivos y demás personal directamente responsable de las instituciones financieras, y prohibirles realizar trabajos relacionados con la industria financiera.
(3) Ordenar a las entidades financieras la imposición de sanciones disciplinarias a directores, altos directivos y demás personal directamente responsable.
Si una sucursal de condado (ciudad) del Banco Popular de China descubre que una institución financiera ha violado estas Medidas, deberá informarlo a su sucursal superior del Banco Popular de China, quien impondrá sanciones o formular recomendaciones de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior. [3]?
Capítulo 5 Disposiciones complementarias
Artículo 32? Estas Medidas no se aplican a las obligaciones de identificación del cliente de las compañías de seguros cuando manejan negocios de reaseguro.
¿Artículo 33? Los siguientes términos en estas Medidas tienen los siguientes significados:
La "información de identidad básica" de los clientes personas físicas incluye el nombre del cliente, género, origen étnico, ocupación, dirección de residencia o unidad de trabajo, información de contacto, documento de identidad. o documento de identidad Tipo, número y fecha de caducidad. Si el domicilio y la residencia habitual del cliente no coinciden, la inscripción se basará en la residencia habitual del cliente.
La "información de identidad básica" de personas jurídicas, otras organizaciones y hogares industriales y comerciales individuales incluye el nombre del cliente, residencia, ámbito comercial, código de organización y número de certificado de registro fiscal que puede probar que el cliente es; legalmente establecidos o puedan realizar negocios de conformidad con la ley, el nombre, número y período de vigencia de la licencia, certificado o documento para actividades comerciales y sociales, el nombre, certificado de identidad, tipo, cantidad y período de vigencia del accionista controlador o; controlador real, representante legal, responsable y personal comercial autorizado.
¿Artículo 34? Estas Medidas serán interpretadas por el Banco Popular de China en conjunto con la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora de Valores de China y la Comisión Reguladora de Seguros de China.
¿Artículo 35? Estas medidas se implementarán a partir del 6 de agosto de 2007.
Las "Medidas para la Gestión de la Identificación del Cliente, la Información de Identidad del Cliente y los Registros de Transacciones de las Instituciones Financieras" (en adelante, las "Medidas") regulan la identificación del cliente, la información de identidad del cliente y las transacciones de las instituciones financieras. con el fin de prevenir actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Registros y mantenimiento del orden financiero.
De conformidad con las disposiciones de la Ley contra el Lavado de Dinero de la República Popular China y otras leyes y reglamentos administrativos, el Banco Popular de China (en adelante, el Banco Popular de China), la Comisión Reguladora Bancaria de China (en adelante, la Comisión Reguladora Bancaria de China Comisión Reguladora Bancaria), y la Comisión Reguladora de Valores de China (en adelante, la Comisión Reguladora de Valores de China), formulada por la Comisión Reguladora de Seguros de China (en adelante, la Comisión Reguladora de Seguros de China), anunciada el 21 de junio de 2007, y entró en vigor el 1 de agosto de 2007.
Las “Medidas” se dividen en: disposiciones generales, sistema de identificación de clientes, conservación de la información de identificación de clientes y registros de transacciones, responsabilidades legales y disposiciones complementarias, con un total de 5 capítulos y 35 artículos. Aplicable a bancos de pólizas, bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito urbano, cooperativas de crédito rural, compañías de valores, compañías de futuros, compañías de administración de fondos, compañías de seguros, compañías de administración de activos de seguros, compañías fiduciarias, compañías de administración de activos financieros, compañías financieras, financieras. empresas de leasing, empresas de financiación de automóviles, empresas de corretaje de divisas y otras instituciones financieras determinadas y anunciadas por el Banco Popular de China.