No es un requisito legal que los bancos implementen los tres principios de desarrollo empresarial en los negocios de divisas.
1. Principio de conocer a su cliente
El principio de conocer a su cliente es el requisito principal para el negocio de divisas de los bancos y también es la base para que los bancos implementen los tres principios. de desarrollo empresarial. Este principio requiere que los bancos comprendan la identidad, los antecedentes, las necesidades comerciales y la tolerancia al riesgo de los clientes cuando realizan negocios de divisas para poder evaluar mejor su perfil de riesgo y su cumplimiento.
2. Comprender los principios comerciales
Comprender los principios comerciales es el segundo requisito para el negocio bancario de divisas. Este principio requiere que los bancos comprendan el riesgo, el cumplimiento y los requisitos regulatorios de las operaciones de divisas para poder evaluar mejor su perfil de riesgo y su estado de cumplimiento. Al mismo tiempo, los bancos también necesitan gestionar y controlar los riesgos comerciales para garantizar que los servicios que brindan cumplan con las leyes, regulaciones y requisitos reglamentarios nacionales.
3. Principio de diligencia debida
El principio de diligencia debida es el tercer requisito para el negocio cambiario de los bancos. Este principio requiere que los bancos lleven a cabo la debida diligencia sobre la identidad, los antecedentes, los requisitos comerciales, la tolerancia al riesgo y otra información de los clientes cuando realizan negocios de divisas para evaluar mejor su estado de riesgo y cumplimiento.
La importancia del negocio bancario de divisas
1. Satisfacer las necesidades del comercio internacional
El negocio bancario de divisas es un medio importante para satisfacer las necesidades del comercio internacional. comercio. Con el continuo desarrollo de la globalización, el comercio entre países es cada vez más frecuente y los negocios de divisas son la base del comercio internacional. A través del negocio de divisas de los bancos, las empresas pueden realizar cómodamente liquidaciones de importaciones y exportaciones, cambios de divisas y otros servicios para satisfacer las necesidades del comercio internacional y promover el desarrollo de la economía nacional.
2. Mantener el orden financiero internacional
El negocio de divisas de los bancos también es de gran importancia para mantener el orden financiero internacional. El mercado de divisas es uno de los mercados financieros más grandes del mundo y sus fluctuaciones tendrán un gran impacto en el mercado financiero internacional. Como principales participantes en el mercado de divisas, los bancos pueden cubrir los riesgos cambiarios mediante transacciones cambiarias y gestión de riesgos, estabilizar las fluctuaciones del tipo de cambio y mantener el orden financiero internacional.
3. Impulsar el desarrollo de la innovación financiera.
El desarrollo del negocio de divisas de los bancos también ha promovido la innovación y el desarrollo financieros. El negocio de divisas implica muchos aspectos, como el cambio de divisas y la gestión del riesgo de tipo de cambio, y requiere conocimientos y habilidades financieros profesionales. Al realizar negocios de divisas, los bancos pueden cultivar un grupo de talentos financieros con conocimientos y habilidades profesionales y promover la innovación y el desarrollo financieros.