¿Pueden los bancos verificar los registros de transferencias o remesas?

Las "Medidas para la administración de la identificación del cliente y la preservación de registros de transacciones de las instituciones financieras" tienen disposiciones correspondientes a este respecto:

Artículo 29 Las instituciones financieras conservarán la información de identidad del cliente y las transacciones de acuerdo a los siguientes períodos Registros:

(1) La información de identidad del cliente se conservará durante al menos 5 años a partir del año en que termina la relación comercial o el año en que se registra la transacción única.

(2) Los registros de transacciones se conservarán durante al menos 5 años a partir del año en que se registró la transacción.

Las "Medidas para la administración de la identificación del cliente y la preservación de la información de identidad del cliente y los registros de transacciones de las instituciones financieras" (en adelante, las "Medidas") tienen como objetivo prevenir las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y estandarizar la identificación del cliente y la información de identidad del cliente de las instituciones financieras y el mantenimiento de registros de transacciones para mantener el orden financiero.

De conformidad con la Ley Antilavado de Dinero de la República Popular China y otras leyes y regulaciones administrativas, el Banco Popular de China (en adelante, PBOC), la Comisión Reguladora Bancaria de China (en adelante, (denominada Comisión Reguladora Bancaria de China) y la Comisión Reguladora de Valores de China (en adelante, la Comisión Reguladora de Valores de China) Formulada por la Comisión Reguladora de Valores de China (en adelante, la Comisión Reguladora de Valores de China) y la Comisión Reguladora de Seguros de China (en adelante, la Comisión Reguladora de Seguros de China) en junio de 2007.

Información ampliada "Medidas para la administración de la identificación del cliente y la conservación de registros de transacciones de las instituciones financieras"

Artículo 8 Instituciones financieras como bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito urbanas y Las cooperativas de crédito rural son Cuando un cliente persona física maneja depósitos y retiros de efectivo de más de 50 000 RMB o el equivalente de 65 438 USD + 0,000 RMB, se deberá verificar el documento de identidad válido del cliente u otro documento de identidad.

Artículo 9: Cuando las instituciones financieras presten servicios de cajas de seguridad, deberán conocer los usuarios reales de las cajas de seguridad.

Artículo 10 Cuando los bancos políticos, los bancos comerciales, los bancos cooperativos rurales, las cooperativas de crédito urbano, las cooperativas de crédito rural y otras instituciones financieras e instituciones que operan negocios de remesas remitan fondos al extranjero para clientes, deberán registrar el nombre del remitente. , número de cuenta, domicilio y nombre y domicilio del beneficiario, guarde la información anterior en el comprobante de remesa o sistema de información relacionado, y proporcione el nombre, número de cuenta, domicilio y otra información del remitente a la institución extranjera que recibe la remesa.

Si el remitente no tiene una cuenta con la institución financiera y la institución financiera no puede registrar el número de cuenta del remitente, puede registrar y proporcionar otra información relevante a la institución extranjera que recibe la remesa para garantizar que la transacción puede ser rastreado y auditado. Si el domicilio del beneficiario en el extranjero no está claro, la institución financiera puede registrar el nombre de la ubicación de la institución en el extranjero que recibe la remesa.

Enciclopedia Baidu-Medidas para la gestión de la identificación de clientes y el almacenamiento de registros de transacciones de instituciones financieras