Cuánto flujo de caja debe controlarse en las cuentas personales bancarias para prevenir el lavado de dinero.
De acuerdo con las "Medidas administrativas para informar transacciones de pago en RMB sospechosas y de grandes cantidades"
Artículo 7 Las siguientes transacciones de pago son transacciones de pago de grandes cantidades:
(1) Persona jurídica, un pago de transferencia único superior a 6,5438 millones de yuanes entre otras organizaciones y hogares industriales y comerciales individuales (en lo sucesivo, denominados colectivamente unidades).
(2) Un único recibo y pago en efectivo por un monto superior a 200.000 yuanes, incluidos depósitos en efectivo, retiros de efectivo y remesas de efectivo, giros en efectivo y cheques de caja;
(3 ) Transferencias de fondos por un importe superior a 200.000 yuanes entre cuentas de liquidación bancarias personales y entre cuentas de liquidación bancarias personales y cuentas de liquidación bancarias corporativas.
Artículo 16 Cuando una institución financiera maneje pagos de transferencia de grandes cantidades, deberá informar a la oficina central del Banco Popular de China el segundo día hábil después de que se produzca la transacción.
La institución financiera debe informar los recibos y pagos en efectivo de grandes cantidades a la sucursal local del Banco Popular de China el segundo día hábil después de que se produzca la transacción, y luego reenviarlos a la oficina central del Banco Popular de China.
Datos ampliados
De acuerdo con las "Medidas administrativas para informar transacciones de pago en RMB sospechosas y de grandes cantidades"
Artículo 8 Las siguientes transacciones de pago son transacciones de pago sospechosas :
(1) En un corto período de tiempo, los fondos se transfieren hacia adentro y hacia afuera de manera concentrada;
(2) La frecuencia y la cantidad de fondos recibidos y pagados son obviamente inconsistente con la escala comercial de la empresa;
(3) El flujo de fondos es obviamente inconsistente con el alcance comercial de la empresa;
(4) Los ingresos y gastos diarios de la empresa son obviamente inconsistentes con las características comerciales de la empresa;
(5) ) Periódicamente se producen grandes cantidades de recibos y pagos de fondos, lo que obviamente es inconsistente con la naturaleza y las características operativas de la empresa;
(6) Los recibos y pagos frecuentes de fondos ocurren entre el mismo pagador dentro de un corto período de tiempo;
(7) Las cuentas que han estado inactivas durante mucho tiempo se abren repentinamente por razones desconocidas , y se reciben y pagan grandes cantidades de fondos en un corto período de tiempo;
(8) Cobro frecuente de remesas de personas que obviamente no están relacionadas con su negocio en un corto período de tiempo;
(9) El monto, la frecuencia y el propósito de los depósitos y retiros de efectivo son obviamente inconsistentes con sus cobros y pagos normales en efectivo;
(10) La cuenta de liquidación bancaria personal ha acumulado más de 6,5438 millones yuanes en efectivo en un corto período de tiempo;
(11) Las actividades comerciales con clientes en áreas con graves actividades de tráfico de drogas, contrabando y terrorismo han aumentado significativamente, y los pagos de fondos ocurren con frecuencia en un corto período de tiempo. tiempo
(12) Apertura y cierre frecuente de cuentas, una gran cantidad de recibos y pagos de fondos se produjeron antes de que se cerrara la cuenta;
(13) Dividir deliberadamente el monto total en partes para evitar monitorear transacciones de pago de gran valor;
(14) Otras disposiciones estipuladas por el Banco Popular de China Transacciones de pago sospechosas;
(15) Otras transacciones de pago sospechosas que el financiero la institución considera sospechosa.
El “corto plazo” mencionado en este artículo se refiere a un plazo de 10 días hábiles.
People's Daily Online - Medidas del Banco Central para la gestión de grandes cantidades de RMB y informes de transacciones de pago sospechosas