¿En qué circunstancias se exige a las instituciones financieras que presenten informes de transacciones sospechosas?
De acuerdo con el artículo 11 de las "Medidas para la administración de informes de transacciones de gran monto y transacciones sospechosas de instituciones financieras", una institución financiera descubre o tiene motivos razonables para sospechar que sus clientes, sus fondos o otros activos, sus transacciones o intentos de transacciones están relacionados con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades criminales, independientemente de la cantidad de fondos involucrados o el valor de los activos, se debe presentar un informe de transacción sospechosa.
Artículo 12 Las instituciones financieras deben formular sus propios estándares de seguimiento de transacciones y ser responsables de su eficacia. Los estándares de monitoreo de transacciones incluyen, entre otros, la identidad y el comportamiento de los clientes, así como las anomalías en el origen, el monto, la frecuencia, el flujo y la naturaleza de las transacciones, y deben hacer referencia a los siguientes factores:
( 1) El Banco Popular de China y sus directrices regulatorias contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, advertencias de riesgo, informes de análisis de tipos de lavado de dinero e informes de evaluación de riesgos emitidos por las sucursales.
(2) Análisis de situación delictiva, alertas de riesgo, informes de tipo de delito e informes de trabajo emitidos por órganos de seguridad pública y órganos judiciales.
(3) El tamaño de los activos, la distribución geográfica, las características del negocio, los grupos de clientes y las características de las transacciones de la institución, y las conclusiones de la evaluación del riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
(4) Opiniones regulatorias contra el lavado de dinero emitidas por el Banco Popular de China y sus sucursales.
(5) Otros factores requeridos por el Banco Popular de China.
Datos ampliados:
"Medidas para la administración de la notificación de transacciones de gran monto y transacciones sospechosas por parte de instituciones financieras" Artículo 17 Si una operación sospechosa reúne alguna de las siguientes circunstancias, el La institución financiera deberá informar simultáneamente la transacción sospechosa en formato electrónico o informar los informes de transacciones sospechosas por escrito al Banco Popular de China local o sus sucursales, y cooperar con las investigaciones contra el lavado de dinero:
(1) Obviamente sospechoso de lavado de dinero, financiación del terrorismo y otras actividades delictivas.
(2) Poner en grave peligro la seguridad nacional o afectar la estabilidad social.
(3) Otras situaciones graves o de emergencia.
Enciclopedia Baidu-Medidas para la gestión de transacciones de gran importe e informes de transacciones sospechosas de instituciones financieras