¿Qué transacciones de gran valor deberían reportar las instituciones financieras al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China?
Artículo 5 Las instituciones financieras deberán informar las siguientes transacciones de gran monto Transacción:
(1) El monto de la transacción única o acumulada en el día es superior a 50.000 yuanes (incluidos 50.000 yuanes) y el equivalente en moneda extranjera es superior a 654,38 dólares estadounidenses y 0,000 dólares estadounidenses (incluidos 654,38 dólares estadounidenses y 0,000 dólares estadounidenses) Cobro y pago en efectivo en forma de depósitos y retiros, retiros de efectivo, liquidación y venta de divisas en efectivo, cambio de efectivo, envío de efectivo, pago de facturas en efectivo, etc.
(2) El monto de la transacción única o acumulada de las cuentas bancarias de clientes no físicos y otras cuentas bancarias en el día en que ocurrió es más de 2 millones de yuanes (incluidos 2 millones de yuanes) y la moneda extranjera El equivalente es más de 200.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 dólares estadounidenses).
(3) El monto de la transacción única o acumulada de la cuenta bancaria del cliente persona física y otras cuentas bancarias el día en que ocurrió es más de 500.000 yuanes (incluidos 500.000 yuanes) y la moneda extranjera equivalente es más de 654,38 millones de dólares estadounidenses (inclusive) 654,38 millones de dólares estadounidenses) de transferencias de fondos nacionales.
(4) El monto de la transacción única o acumulada el mismo día entre la cuenta bancaria de un cliente persona física y otras cuentas bancarias supera los 200.000 RMB (inclusive) y el equivalente en moneda extranjera supera los 654,38 millones de dólares estadounidenses ( inclusive) USD 654,38 millones) transferencia transfronteriza de fondos.
El monto acumulado de la transacción se calcula y reporta unilateralmente en función de los ingresos o gastos del cliente. A menos que el Banco Popular de China especifique lo contrario.
El Banco Popular de China podrá ajustar los estándares de notificación de transacciones de grandes cantidades especificados en el párrafo 1 de este artículo según sea necesario.
Datos ampliados:
Artículo 7: Las entidades financieras no reportarán operaciones de gran valor que cumplan una de las siguientes condiciones si no se encuentra ninguna transacción o comportamiento sospechoso:
(1) Una vez vencido el depósito a plazo, el principal o el principal más todo o parte de los intereses no se retirarán ni transferirán directamente, pero el principal o el principal más todo o parte de los intereses se depositarán continuamente en otra cuenta bajo el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera.
El principal de un depósito a la vista o el principal más todo o parte de los intereses se convierte en un depósito a plazo en otra cuenta bajo el mismo nombre abierta en la misma institución financiera.
El capital o principal más todo o parte de los intereses de un depósito a plazo se convierte en un depósito a la vista en otra cuenta bajo el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera.
(2) Conversión entre distintas monedas extranjeras durante operaciones de cambio de divisas realizadas por personas físicas.
(3) Una de las partes de la transacción son las agencias del partido, las agencias del poder estatal, las agencias administrativas, las agencias judiciales, las agencias militares, las agencias de la CCPPCh, el Ejército Popular de Liberación y las fuerzas policiales armadas en todos los niveles, pero no incluye varias empresas bajo ellos.
(4) Préstamos interbancarios por parte de instituciones financieras y transacciones de bonos en el mercado interbancario de bonos.
(5) Transacciones con oro realizadas por instituciones financieras en bolsas de oro.
(6) Asignar fondos dentro de las instituciones financieras.
(7) Transacciones bajo el negocio de préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.
(8) Operaciones de canje de deuda mediante préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.
(9) Impuestos, corrección de cuentas incorrectas y pagos de intereses manejados por bancos de políticas, bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito rural y bancos rurales y municipales.
(10) Otras circunstancias que determine el Banco Popular de China.
: Sitio web del Banco Popular de China - El banco central publica informes sobre transacciones grandes y transacciones sospechosas de instituciones financieras.