¿Qué debo hacer si un estafador conoce mi número de identificación y mi tarjeta bancaria?

Los estafadores conocen su número de identificación y su tarjeta bancaria. Siempre que no reveles la contraseña de tu tarjeta bancaria, incluso si la otra parte sabe que no eres tú, no lo manejarán. Es simplemente más acoso. Si Xiaohua está preocupado, se recomienda ir al banco para modificar la tarjeta bancaria. Puede cancelar la tarjeta bancaria y solicitar el depósito con tarjeta bancaria nuevamente.

"Medidas administrativas para la identificación de clientes de instituciones financieras" y "Medidas administrativas para preservar la información de identificación de clientes y registros de transacciones" Sistema de identificación de clientes Artículo 10 Política Bancos, bancos comerciales, bancos cooperativos rurales y cooperativas de crédito urbano cuando Las instituciones financieras, como cooperativas de crédito rural e instituciones dedicadas al negocio de remesas, envían fondos al extranjero para clientes, deberán registrar el nombre, número de cuenta, domicilio del remitente y el nombre y domicilio del beneficiario, y conservar la información anterior en el comprobante de remesa. o sistema de información relacionado, enviado al beneficiario.

Si el remitente no tiene una cuenta con la institución financiera y la institución financiera no puede registrar el número de cuenta del remitente, puede registrar y proporcionar otra información relevante a la institución extranjera que recibe la remesa para garantizar que la transacción puede ser rastreado y auditado. Si el domicilio del beneficiario en el extranjero no está claro, la institución financiera puede registrar el nombre de la ubicación de la institución en el extranjero que recibe la remesa. Las instituciones financieras que reciban remesas del exterior requerirán que las instituciones del exterior complementen cualquiera de los tres datos: el nombre del remitente, el número de cuenta del remitente y el domicilio del remitente. Si el remitente no ha abierto una cuenta en una institución extranjera que maneja negocios de remesas, y la institución financiera nacional que recibe la remesa no puede registrar la cuenta del remitente, se puede registrar otra información relevante para garantizar que la transacción pueda ser rastreada y auditada. Si el domicilio del remitente extranjero no está claro, las instituciones financieras nacionales pueden registrar el nombre del lugar donde se envían los fondos.

Artículo 11 Las compañías de valores, compañías de futuros, compañías de administración de fondos y otras instituciones dedicadas al negocio de venta de fondos deberán identificar a los clientes, entender a la persona física que realmente controla al cliente y al beneficiario real de la transacción, y verificar la documento de identidad válido del cliente U otros documentos de identidad, registrar información básica de identidad del cliente y conservar copias o fotocopias de documentos de identidad válidos u otros documentos de identidad: (1) Apertura, cierre, cambio y depósitos y retiros de fondos de cuentas de capital. (2) Abrir una cuenta de fondo; (3) Abrir, informar pérdidas y cancelar cuentas de valores de agencia o solicitar, informar pérdidas y cancelar códigos de transacción para clientes de futuros. (4) Firmar un contrato de corretaje de futuros con el cliente. (5) Solicitar autorización de agencia o cancelar la autorización de agencia para clientes. (6) Transferir custodia, transacciones designadas y cancelación de transacciones designadas. (7) Confirmación de participación de agencia. (8) Informar la pérdida de la contraseña de la transacción. (9) Modificar materiales de información básica como la identidad del cliente. (10) Transacciones abiertas en línea, transacciones telefónicas y otras transacciones no mostrador. (11) Firmar contratos de transacciones de crédito, como negociación de margen y préstamo de valores con los clientes. (12) Manejar otros negocios determinados por el Banco Popular de China y la Comisión Reguladora de Valores de China.