Un banco de Hong Kong cerró recientemente una cuenta de alto perfil. ¿Qué puedes hacer para evitar que te cierren?

Hola, con la implementación de la política CRS, un gran número de cuentas bancarias corporativas de Hong Kong han sido sujetas a la debida diligencia por parte de los bancos locales de Hong Kong. De hecho, siempre que la cuenta bancaria corporativa de Hong Kong se utilice correctamente, los bancos locales de Hong Kong no cerrarán las cuentas bancarias corporativas de Hong Kong de los clientes sin ningún motivo.

1. Antecedentes reales, transacción normal.

Las empresas comerciales reales en Hong Kong deben preparar documentos comerciales relevantes, que también son uno de los materiales más importantes para los bancos locales en Hong Kong. Si una empresa de Hong Kong tiene empresas afiliadas en China y tiene información comercial y transacciones monetarias normales, entonces la cuenta bancaria de la empresa de Hong Kong es muy segura. Si el solicitante de una cuenta bancaria de empresa de Hong Kong es una única empresa de Hong Kong, pero tiene un volumen de transacciones de divisas relativamente grande, es necesario explicar la situación al banco local de Hong Kong; de lo contrario, es probable que la cuenta sea congelada y cancelado por el banco local en Hong Kong.

2. No comerciar con países en zonas de alto riesgo.

Intentar no realizar transacciones con países sancionados o con inestabilidad económica y política. Dado que estos países a menudo no pueden remitir moneda extranjera directamente y normalmente envían dinero a través de terceros países o cuentas en el extranjero, es difícil explicar el origen y el propósito de estos fondos. Por ejemplo, Irán, Siria, Corea del Norte y recientemente algunos clientes sancionados en Venezuela y Rusia.

3. Intenta tener el menor contacto posible con las personas.

Este requisito es mucho más estricto que antes. Las transacciones con individuos pueden afectar fácilmente la estabilidad de la cuenta y enfrentar un escrutinio más estricto, como las declaraciones de pérdidas y ganancias y las declaraciones de empleo.

4. No mantengas tu cuenta en Hong Kong por mucho tiempo.

Aquí se presentan dos situaciones. La primera es no utilizarlo durante mucho tiempo. Aunque se abre la cuenta bancaria de la empresa de Hong Kong, rara vez o nunca se utiliza. Es muy probable que se cancele la cuenta bancaria de una empresa de este tipo en Hong Kong. La segunda es que la empresa de Hong Kong no tiene negocios, o tiene muy pocas transacciones comerciales, y hay muy poco flujo de capital en la cuenta bancaria de la empresa de Hong Kong. Este tipo de cuenta bancaria de una empresa de Hong Kong también es fácil de limpiar.

Las respuestas anteriores son para su referencia. Espero que esto ayude. Te invitamos a que nos gustes y nos sigas. Gracias.