La gestión de la tesorería de China
La gestión de fondos es la función central de las finanzas corporativas, incluida la contabilidad financiera, el análisis y la planificación financieros, la gestión de la liquidez, las decisiones de inversión y financiación a corto plazo, las decisiones de inversión y financiación a largo plazo, la gestión de riesgos y la gestión de pensiones. y otras funciones dentro de empresas e instituciones. Gestión de relaciones externas.
La gestión de fondos y la contabilidad son los dos pilares de la financiación de una empresa. La gestión del capital toma como núcleo la gestión de la liquidez y tiene como objetivo maximizar las ganancias del capital bajo control de riesgos. Sus funciones involucran todos los aspectos de las operaciones de capital corporativo y tienen la importante misión de crear valor corporativo.
En las grandes empresas, el tesorero es el jefe del departamento de gestión de fondos y un director financiero senior que depende directamente del director financiero (CFO) de la empresa. Está a cargo de las funciones relacionadas con los fondos de la empresa. y operaciones, y su estatus es cada vez más importante.
Gestión de fondos bancarios
Como negocio intermediario y de financiación de alto valor añadido que se ofrece a clientes corporativos, el negocio de gestión de fondos se ha convertido en un punto destacado del crecimiento de los beneficios de los bancos comerciales y está recibiendo cada vez más más atención.
Bancos comerciales de renombre mundial como HSBC, Deutsche Bank y CITI Bank han creado servicios de tesorería u otros departamentos comerciales corporativos para proporcionar a las empresas productos y servicios integrales relacionados con la gestión de tesorería.
Estos productos y servicios incluyen servicios de inversión y financiación a corto y largo plazo, concentración de capital, fondos virtuales de efectivo, financiación de la cadena de suministro, servicios de liquidación y transacciones de divisas, así como servicios de consultoría de apoyo.