¿Cómo calcular el interés a un día?

Fórmula de cálculo del interés a un día: para una combinación con el dólar estadounidense como moneda de destino:

Por ejemplo: GBP/USD: suponga una cuenta de 10 000 (mini lote de 0,1 lotes), compre 3 lotes de GBP/USD en Lunes, el precio de mercado es: 1,7718/1,7722. La posición se mantiene durante la noche hasta el martes. La libra es una moneda con altos intereses. Por ejemplo, si el margen de interés es del 0,42% de PRMBuy (margen de interés anual), los clientes que tengan GBP recibirán intereses.

El método de cálculo es el siguiente: 0,42%/360x10000x3 lotes x1,7722x1 día = 0,62 dólares estadounidenses, es decir, el número de días que alcanza el interés promedio anual * fondos de la cuenta correspondiente * lotes * compra (venta) ) precio * número de días para el cálculo de intereses. Para una combinación con el dólar estadounidense como moneda base:

Por ejemplo, dólar estadounidense/yen: supongamos que es una cuenta de 100 000 (lote estándar, 1 lote estándar), corto de 1 dólar estadounidense/yen el miércoles. , el precio de mercado es 107,44/107,47 durante la noche. Para el jueves, PRMSell% -2.

El método de cálculo es el siguiente:

-2,18%/360 x 10000 x 1 lote x 3 días = $18,17) (Nota especial: el interés a un día del jueves aumentará o disminuirá tres veces en comparación con los días laborables, porque la entrega en realidad ocurre el sábado 1.) Para combinaciones de divisas cruzadas:

Por ejemplo, EUR/GBP: suponga una cuenta de 1K (0,01 lote), compre 5 lotes de EUR/GBP el viernes , precio de mercado 0,6885/0,6890, de un día para otro hasta el próximo lunes, PrmBuy%-3,71, luego los clientes que compren euros pagarán intereses, el método de cálculo es el siguiente:

-3,71%/360x100X5 lotes x0,6890x1 día =(-0,355) = $0,63

Si el cliente utiliza una moneda con intereses altos, el interés a un día de la posición abierta se agregará a los fondos de la cuenta. En cambio, el interés a un día asociado se deducirá de los fondos.

Según la práctica bancaria internacional, las transacciones de divisas se liquidan después de 2 días hábiles. El interés a un día se calcula en función de la fecha de liquidación.

Lunes: 1 día de interés a un día. Se negocia el lunes, se liquida el miércoles, se mantiene la posición de lunes a martes, el día de liquidación es de miércoles a jueves, por lo que se paga/carga el interés de 1 día.

Martes: 1 día de interés a un día. La posición se mantiene de martes a miércoles y el día de liquidación es de jueves a viernes, por lo que se debe pagar/cobrar el interés de 1 día.

Miércoles: 3 días de interés a un día. Si la posición se mantiene de miércoles a jueves, el día de liquidación será del viernes al lunes siguiente, por lo que se pagarán/cobrarán 3 días de intereses.

Jueves: 1 día de interés a un día. La posición se mantiene de jueves a viernes y la fecha de liquidación es de lunes a martes, por lo que se paga/cobra 1 día de interés.

Viernes: 1 día de interés nocturno. Si la posición se mantiene desde el viernes hasta el lunes siguiente, el día de liquidación es del martes al miércoles, y sólo se requiere un día para pagar/recibir intereses.