¿Cuál es el proceso operativo de bloqueo del tipo de cambio a plazo? ¿Qué es esto? Gracias.
Los procedimientos son los siguientes: (1) Firmar un acuerdo resumido para la liquidación y venta de divisas a plazo con el banco (2) Presentar un poder para la liquidación y venta de divisas a plazo, confirmar; el depósito o deducir el límite de crédito; (3) Contrato En la fecha de vencimiento, el banco maneja la entrega de fondos en base al pago, contrato comercial, factura comercial y otros documentos.
Por ejemplo, firmamos un contrato de suministro de un año con una parte extranjera del 1 de septiembre de 2008 al 1 de agosto de 2009, una cierta cantidad de dinero será remitida a la cuenta de la empresa exportadora el 1 de junio. de cada mes. Debido a que el tipo de cambio es inestable, se espera que caiga bruscamente y que los márgenes de beneficio de las empresas exportadoras disminuyan o incluso sufran pérdidas. En este momento, la empresa exportadora puede firmar un acuerdo de liquidación de divisas a plazo con el banco, y el banco determinará el tipo de cambio para recibir divisas en un momento determinado en el futuro en función de las tendencias recientes del tipo de cambio. Por supuesto, cuanto más tiempo se utilice este tipo de cambio, más bajo será. Por ejemplo, si firma un acuerdo con el banco hoy y solicita el tipo de cambio 1 en 2009 y el tipo de cambio a plazo 1 en junio de 2009, entonces el tipo de cambio posterior definitivamente será más bajo que el tipo de cambio anterior. Además, según los requisitos del banco, se requiere una cierta proporción de margen para la liquidación de divisas a plazo.
El bloqueo del tipo de cambio a plazo, también conocido como negocio de liquidación y venta de divisas a plazo, es un negocio de liquidación y venta de divisas en el que primero se determina el tipo de cambio y luego se producen los recibos y pagos reales de divisas (tanto ocurren simultáneamente en la liquidación y venta de divisas al contado). El cliente negocia y firma un contrato de venta y liquidación de divisas a término con el banco, acordando la moneda, el monto, el tipo de cambio y el período de entrega para la liquidación y venta de divisas futuras. El día de la entrega, el cliente puede liquidar o vender divisas al banco en función de la moneda, el monto y el tipo de cambio determinados en el contrato de liquidación y venta de divisas a término.
Generalmente, la liquidación a plazo se realiza cuando la cantidad involucrada es relativamente grande, el tiempo del contrato es relativamente largo y la tendencia del tipo de cambio es muy inestable. Si firma este acuerdo con el banco antes de que baje el tipo de cambio del dólar, es probable que obtenga un mejor precio dada la situación y las tendencias del tipo de cambio en ese momento. Es posible que el tipo de cambio de otra persona esté alrededor de 6,82, mientras que el tuyo sea 7,05. Eso es lo que te mereces. Por supuesto, su propósito original no es ganar diferencias cambiarias o apostar a que el tipo de cambio bajará como en un juego de azar, sino prevenir las enormes pérdidas que pueden causar a las empresas exportadoras debido a la caída de los tipos de cambio y asegurar la efectiva ejecución de el contrato.