¿Qué documentos necesita llevar para la inspección bancaria anual?
Los documentos requeridos para la inspección anual de cuentas bancarias son los siguientes:
1. El original y copia de la licencia comercial que pasó la inspección anual; 2. Original del certificado de registro tributario que pasó la inspección anual y copia
3. Original y copia de la cédula de identidad del representante legal o responsable de la unidad;
5. Original y copia del certificado de código de organización;
6. Original y copia de la licencia de apertura de cuenta bancaria;
7. Sello oficial, sello financiero, sello de persona jurídica
8. El original y las copias del anverso y reverso del certificado de código de crédito institucional de una cuenta especial abierta por el ICBC requieren un funcionario; carta de retención.
Cuando el banco realiza una inspección anual, debe copiar los documentos pertinentes y sellarlos con el sello oficial, completar el formulario de solicitud de inspección anual y luego esperar a que el personal correspondiente lo revise y apruebe la inspección. revisar.
En resumen, al realizar inspecciones anuales de las cuentas de liquidación bancaria de las instituciones que se han abierto, los bancos pueden comprender oportunamente la situación básica de los depositantes y garantizar el cumplimiento de las calificaciones de apertura de cuentas y la autenticidad y precisión. de la información de la cuenta. Completo, asegurando el funcionamiento normal de las actividades de recaudación y pago de fondos de los depositantes. Durante la inspección anual, el banco cancelará las cuentas de liquidación bancaria de las instituciones abiertas que no cumplan con las disposiciones de estas Medidas; los cambios en la información verificada de varias cuentas de liquidación bancaria se manejarán de manera oportuna y se informarán al local; sucursal del Banco Popular de China.
Base legal:
Artículo 28 de la "Ley de la República Popular China sobre Bancos Comerciales"
La cantidad total de acciones compradas por cualquier unidad o individuo en un banco comercial Si el monto excede el 5%, debe ser aprobado previamente por la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado.
Artículo 30
Para los depósitos corporativos, los bancos comerciales tienen derecho a rechazar consultas de cualquier unidad o individuo, salvo que las leyes y reglamentos administrativos dispongan lo contrario; cualquier unidad o investigación individual, congelamiento y deducción personal, a menos que la ley disponga lo contrario.
Artículo 60
Los bancos comerciales establecerán y mejorarán sus sistemas de auditoría e inspección de depósitos, préstamos, liquidaciones, insolvencias, etc. Los bancos comerciales realizarán auditorías, inspecciones y supervisión periódicas de sus sucursales.
Artículo 61
Los bancos comerciales presentarán balances, estados de resultados y otros estados financieros, contables y estadísticos a la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado y al Banco Popular de China de conformidad con regulaciones e información.