El banco controlará la cantidad de dinero que carga una tarjeta bancaria cada día.
1. Si una transacción única o acumulada supera los 50.000 RMB (incluidos 50.000 RMB) en el día, se controlarán los equivalentes en moneda extranjera que superen los 10.000 dólares estadounidenses.
2. De acuerdo con el artículo 5 de las "Medidas para la administración de informes de transacciones de gran monto y transacciones sospechosas de instituciones financieras", las instituciones financieras deberán reportar las siguientes transacciones de gran monto:
(1) Depósitos y retiros de efectivo únicos o acumulativos, retiros, liquidaciones de divisas, cambios al contado, remesas de efectivo, liquidaciones de facturas en efectivo y otros cobros y pagos en efectivo con un monto de transacción superior a 50 000 RMB (inclusive); valor en el día excede $65.438 00.000 (inclusive) $65.438 00.000) en moneda extranjera.
(2) Una sola transacción o un monto acumulado de más de 2 millones de yuanes (incluidos 2 millones de yuanes) y el equivalente en moneda extranjera de más de 200.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 dólares estadounidenses) entre entidades no cuenta bancaria del cliente persona física y otras cuentas bancarias) el día de la transferencia.
(3) Una transacción de fondos nacionales única o acumulada de más de 500.000 yuanes (incluidos 500.000 yuanes) se produce en la cuenta bancaria de un cliente persona física, y la moneda extranjera equivalente a 654,38 millones de yuanes se produce en otros cuentas bancarias el día de la transferencia de fondos nacionales Transacciones superiores a USD (incluidos USD 654,38 millones).
(4) Fondos transfronterizos con un monto de transacción único o acumulado superior a 200 000 RMB (incluidos 200 000 RMB) y el equivalente a 10 000 USD en moneda extranjera (incluidos 10 000 USD), el día de la cuenta bancaria Apertura Transferencia a clientes personas físicas y otras cuentas bancarias.
3. El monto acumulado de la transacción se calcula y reporta unilateralmente según el cliente en función de los ingresos o gastos del fondo. A menos que el Banco Popular de China especifique lo contrario. El Banco Popular de China podrá ajustar, según sea necesario, las normas de notificación de transacciones de grandes cantidades especificadas en el párrafo 1 de este artículo.
Las instituciones financieras no pueden reportar transacciones grandes que cumplan con una de las siguientes condiciones y no se encuentre ninguna transacción o comportamiento sospechoso:
1. Después de que vence el depósito a plazo, el principal o. El capital más todo o parte de los intereses debe continuar depositándose en otra cuenta con el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera y no puede retirarse ni transferirse directamente. El principal de un depósito a la vista o el principal más todo o parte de los intereses se convierte en un depósito a plazo en otra cuenta al mismo nombre abierta en la misma institución financiera. El principal de un depósito a plazo o el principal más todo o parte de los intereses se convierte en un depósito a la vista en otras cuentas bajo el mismo nombre de cuenta abiertas en la misma institución financiera.
2. Intercambio entre diferentes monedas extranjeras en el proceso de transacciones de divisas de persona real.
3. Las partes de esta transacción son agencias del partido, agencias del poder estatal, agencias administrativas, agencias judiciales, agencias militares, agencias de la CCPPCh, el Ejército Popular de Liberación y las Fuerzas Armadas de Policía en todos los niveles, pero no incluyen a sus subordinados. Empresas e instituciones de clase.
4. Préstamos interbancarios por parte de entidades financieras y transacciones de bonos en el mercado interbancario de bonos.
5. Las instituciones financieras realizan transacciones de oro en bolsas de oro.
6. Transferencia de fondos dentro de entidades financieras.
7. Transacciones de refinanciación de préstamos entre organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.
8. Operaciones de canje de deuda bajo préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.
9. Los bancos políticos, los bancos comerciales, los bancos cooperativos rurales, las cooperativas de crédito rural y los bancos rurales y municipales se encargan de los impuestos, la cancelación de cuentas incorrectas y los pagos de intereses.