Los derivados financieros están diseñados para reducir y dispersar los riesgos de mercado. ¿Cómo reducen y diversifican los riesgos de mercado los derivados financieros?
Por ejemplo, si mantiene una posición larga en futuros, le permitirá comprarlo a un precio específico dentro de un tiempo específico.
En ese momento, había un chino que quería proporcionar 500.000 dólares estadounidenses a otros 10 meses después.
Si el tipo de cambio del RMB aumenta en 10 meses, esta persona dará menos si paga 500.000 yuanes.
Al contrario, da más pérdidas.
Entonces, la cantidad que dé se verá afectada por la tasa de interés, lo cual es riesgoso.
Puede optar por entrar en futuros con plazos de entrega largos de 500.000 dólares estadounidenses, lo que equivale a 10 meses (suponiendo que dichos futuros existan).
El acuerdo de futuros establece que 1 dólar estadounidense se cambia por 7 RMB, por lo que, independientemente del tipo de cambio, 10 meses después, solo pagará 350 W RMB.
De esta forma, el resultado es seguro y no tiene ningún riesgo.
De esta forma, utilizó derivados para evitar riesgos.
También existe un derivado, como una opción de compra, que otorga a las personas el derecho de comprar o vender el activo subyacente a un precio acordado dentro de un período acordado.
O simplemente un ejemplo.
Esta persona puede comprar opciones de compra con un objetivo de 50 W.
Si la opción le permite cambiar 7 RMB y 1 dólar estadounidense por 50W.
Entonces, si 6 yuanes se convierten en 1 dólar estadounidense al vencimiento, esta persona puede pagar con 300W sin ejercer la opción.
Si convierte 8 yuanes en 1 dólar estadounidense al vencimiento, puede ejercer la opción y pagar con 350W.
Por supuesto que puede completar el pago con 350W o menos de potencia, por lo que no hay ningún riesgo.