¿Cuántas transferencias con tarjeta bancaria se monitorearán?
Las instituciones de pago no bancarias calcularán y reportarán unilateralmente las siguientes transacciones de gran valor en función de los ingresos o gastos del fondo por cliente:
1. el día supera el RMB Los ingresos y pagos en efectivo ascienden a 50.000 yuanes (incluidos 50.000 yuanes) y el equivalente en moneda extranjera supera los 6,5438 millones de dólares estadounidenses (incluidos 6,5438 millones de dólares estadounidenses).
2. El monto de la transacción única o acumulada en la cuenta de pago y otras cuentas de personas no físicas en el día es más de 2 millones de yuanes (incluidos 2 millones de yuanes), y el equivalente en moneda extranjera es más. Transferencia de fondos de más de 200.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 yuanes).
3. Transferencias nacionales con un monto de transacción única o acumulada de 500.000 RMB o más y una moneda extranjera equivalente de más de 654,38 millones de dólares estadounidenses (incluidos 654,38 millones de dólares estadounidenses) el mismo día en las cuentas de pago de personas físicas. Clientes personales y otras cuentas.
4. Transferencias transfronterizas con un monto de transacción única o acumulada de 200.000 yuanes y un equivalente de más de 6,5438 millones de dólares estadounidenses (incluidos 6,5438 millones de dólares estadounidenses) el mismo día en cuentas de pago de clientes personas físicas. y otras cuentas bancarias.
5. Para las adquisiciones transfronterizas, las instituciones de pago no bancarias deben calcular y presentar informes de transacciones grandes en función del monto de la transacción en RMB pagado por los clientes si los clientes vinculan tarjetas bancarias extranjeras para el pago; Las instituciones de pago deben calcular y presentar informes de transacciones importantes en función del monto de la transacción en RMB liquidado por el adquirente y éste.
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Las entidades de pago no bancarias no informarán transacciones de gran valor que cumplan una de las siguientes condiciones sin descubrir la transacción o un comportamiento sospechoso:
1 Una de las partes en la transacción son los órganos del partido, los órganos del poder estatal, los órganos administrativos, los órganos judiciales, los órganos militares, los órganos de la CCPPCh, el Ejército Popular de Liberación y las fuerzas policiales armadas en todos los niveles, pero no incluyen diversas empresas e instituciones bajo ellos.
2. Tarifas cobradas por entidades de pago no bancarias por la gestión de negocios relacionados para los clientes.
3. El fondo de la transacción es el pago de facturas de agua, luz y otros servicios públicos.
4. Otras circunstancias que determine el Banco Popular de China.
Si la cantidad de transacciones múltiples es superior a 50.000, se considera que la cantidad de transacciones es frecuente y será monitoreada. Además, también se controlarán las grandes transacciones de pago. Los estándares para las transacciones diarias con tarjetas bancarias incluyen transferencias descentralizadas, transferencias centralizadas o transferencias concentradas y transferencias descentralizadas en un corto período de tiempo, la frecuencia y la cantidad de los recibos y pagos de fondos son obviamente inconsistentes con la escala comercial de la empresa; los ingresos y pagos de fondos son obviamente inconsistentes con el alcance comercial de la empresa a corto plazo. Recauda con frecuencia remesas personales de personas que obviamente no están relacionadas con su negocio dentro de un cierto período de tiempo, si el monto de la transacción es superior a 50.000; las transacciones son frecuentes, etc. Además, para transacciones intradiarias, también puede evitar eficazmente que se roben tarjetas bancarias durante transacciones intradiarias.