Reglamento para la Gestión de Operaciones de Divisas al Contado y a Plazo por parte de Instituciones Financieras por cuenta de Clientes
Las demás instituciones financieras que operen los negocios señalados en el párrafo anterior deberán obtener la aprobación de la Administración Estatal de Divisas. Artículo 3 Las transacciones en divisas mencionadas en este reglamento se refieren a transacciones entre varias monedas libremente convertibles. Artículo 4 Cuando un cliente encomienda al Banco de China u otras instituciones financieras aprobadas por la Administración Estatal de Divisas (en lo sucesivo, instituciones financieras designadas) la compra o venta de divisas al contado y a plazo, debe ser aprobada por la Administración Estatal de Divisas. Exchange o sus sucursales, pero en las dos situaciones siguientes Excepciones:
(1) Los bancos profesionales, las instituciones financieras y las empresas con inversión extranjera a quienes se les permite realizar negocios de divisas pueden utilizar sus propios bancos o sus sucursales. fondos en divisas para comprar o vender divisas al contado o a plazo en el mercado financiero internacional, o puede confiar a una institución financiera designada para que negocie en su nombre.
(2) Si un cliente distinto de los especificados en el párrafo anterior toma prestado efectivo y acepta donaciones de divisas dentro del país y es aprobado para abrir una cuenta en una institución financiera nacional para almacenar efectivo, él o ella podrá encomendar a una persona designada, de conformidad con un contrato de comercio exterior u otro acuerdo económico, la compra y venta de divisas al contado o a término. Artículo 5 Las operaciones de divisas al contado y a plazo deberán respetar el principio de voluntariedad. Artículo 6 Las instituciones financieras designadas comprarán y venderán divisas al contado y a plazo en nombre de los clientes sobre la base de contratos comerciales u otros acuerdos económicos firmados con los clientes, excepto las instituciones financieras y las empresas con inversión extranjera que manejen negocios de divisas en su nombre. Artículo 7 Cuando un cliente encomiende a una institución financiera designada la gestión de transacciones de divisas al contado y a plazo, el cliente deberá proporcionar una garantía de cumplimiento. La garantía de cumplimiento se puede pignorar con una línea de divisas, o el depósito de garantía de cumplimiento se puede pagar en efectivo por adelantado.
Si la cuota de divisas se utiliza como garantía hipotecaria, se debe proporcionar al mismo tiempo una carta de garantía en RMB de igual valor emitida por el banco donde se abre la cuenta.
Si se utiliza una cuota de divisas para formar una garantía de cumplimiento en efectivo por adelantado, se limita a dólares estadounidenses. Artículo 8 Cuando un cliente realice transacciones de divisas a plazo, deberá presentar un formulario de solicitud y una copia del contrato de transacción o acuerdo económico al departamento local de administración de divisas de conformidad con las disposiciones del artículo 6. Después de la aprobación del departamento de administración de divisas, el cliente debe confiar la compra de divisas a término a una institución financiera designada y aprobada por el departamento de administración de divisas. Artículo 9 Si la cuota de divisas se utiliza para la liquidación anticipada de divisas o el pago anticipado de un depósito de garantía, el departamento de gestión de divisas fechará y sellará el "Aviso de pago de cuota de divisas" emitido por el cliente y deducirá la cuota de divisas. Los clientes de la misma ciudad deben comprar dólares estadounidenses dentro de los tres días hábiles a partir de la fecha del endoso (siete días hábiles para los clientes de otros lugares) y depositarlos en la cuenta de "Depósito de Margen Especial" de la institución financiera designada.
Si la cuota de divisas está hipotecada, el departamento de gestión de divisas transferirá la cuota de divisas utilizada por el cliente a la cuenta de cuota de divisas de la institución financiera designada.
Quienes confían negocios de opciones sólo pueden utilizar la cuota de divisas como garantía, pero la prima del seguro de opciones que se pagará durante la transacción se puede convertir en efectivo por adelantado. Artículo 10 Cuando las instituciones financieras designadas realicen transacciones de divisas al contado y a plazo, cualquier cliente que utilice la cuota de divisas para liquidar divisas por adelantado y pagar el depósito de cumplimiento de la transacción de divisas a plazo por adelantado debe realizar la contabilidad a través de la cuenta "Depósito de depósito especial". . Sin embargo, si el cliente utiliza la garantía de cumplimiento de adelanto en efectivo original para transacciones de divisas, aún se contabilizará a través de la cuenta "Depósitos recibidos". Artículo 11 Si el pago de divisas de importación es posterior a la fecha de entrega y la cuota de divisas se utiliza para formar efectivo por adelantado, la institución financiera designada restablecerá la posición monetaria obtenida de la entrega a la cuenta de "Depósito de Margen Especial" para carácter temporal. almacenamiento, si se utiliza la moneda extranjera al contado original, la institución financiera designada deberá depositar las posiciones en moneda resultantes de la entrega en la cuenta "Depósitos recibidos". Artículo 12 La Administración Estatal de Divisas es responsable de la interpretación de estas normas. Artículo 13 El presente reglamento entrará en vigor en la fecha de su promulgación.