¿Durante cuánto tiempo se conservarán los registros de transferencias con tarjetas bancarias? ¿Puedes comprobar los registros de transferencias de tarjeta a tarjeta de hace dos años?

De acuerdo con el artículo 29 de las "Medidas para la gestión de la identificación del cliente y los materiales de identidad del cliente y los registros de transacciones de las instituciones financieras", las instituciones financieras conservarán los materiales de identidad del cliente y los registros de transacciones durante el siguiente período:

(1) La información de identidad del cliente se conservará durante al menos 5 años a partir del año en que termina la relación comercial o el año en que se registra una transacción única. ?

(2) Los registros de transacciones se conservarán durante al menos 5 años a partir del año en que se registró la transacción.

Si la información de identidad del cliente y los registros de transacciones están relacionados con actividades de transacciones sospechosas en la investigación contra el lavado de dinero, y la investigación contra el lavado de dinero no se ha completado cuando expire el período mínimo de retención especificado en el párrafo anterior. , la institución financiera deberá conservarlo hasta que finalice la investigación contra el lavado de dinero.

Si hay información de identidad del cliente o registros de transacciones con diferentes períodos de retención en el mismo medio, se debe mantener el período de retención más largo. Si la misma información de identidad del cliente o registros de transacciones se almacenan en diferentes medios, al menos la identidad del cliente de 1 medio debe guardarse de acuerdo con el límite de tiempo anterior.

Datos ampliados

De acuerdo con las disposiciones pertinentes de las "Medidas de gestión para la identificación del cliente y la preservación de la información de identidad del cliente y los registros de transacciones de las instituciones financieras":

Artículo 26 ? Al cumplir con las obligaciones de identificación del cliente, las instituciones financieras deberán informar los siguientes comportamientos sospechosos al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China y a la sucursal local del Banco Popular de China:

(1) El cliente se niega a proporcionar un documento de identidad válido u otro documento que acredite la identidad.

(2) Después de realizar una solicitud a la institución extranjera que envía fondos, no se puede obtener completamente el nombre del remitente, el número de cuenta del remitente, la dirección del remitente y otra información alternativa relevante.

(3) El cliente se niega a actualizar la información básica del cliente sin motivos justificables.

(4) Después de tomar las medidas necesarias, todavía existen dudas sobre la autenticidad, validez e integridad de la información de identidad del cliente obtenida previamente.

(5) Otras conductas sospechosas descubiertas en el desempeño de obligaciones de identificación de clientes.

¿Artículo 27? La información de identidad del cliente que las instituciones financieras deben conservar incluye información y materiales de identidad del cliente, así como diversos registros y materiales que reflejan el trabajo de identificación del cliente realizado por las instituciones financieras.

Los registros de transacciones que deben llevar las instituciones financieras incluyen información de datos, comprobantes comerciales, libros de contabilidad de cada transacción, así como contratos, comprobantes comerciales, documentos, cartas comerciales y otros materiales que reflejen la verdadera situación de la transacción según lo exigen las regulaciones pertinentes.

Enciclopedia Baidu: identificación de clientes de instituciones financieras y almacenamiento de datos de identidad de clientes y registros de transacciones