Análisis jurídico: El abuso de confianza se puede dividir en abuso de confianza general, abuso de confianza grave y abuso de confianza particularmente grave según su grado. Definir con precisión la deshonestidad financiera grave no sólo ayudará a purificar el entorno crediticio financiero, sino que también ayudará a castigar conjuntamente la deshonestidad financiera. Para un comportamiento general poco confiable en el campo financiero, aunque daña los derechos e intereses legítimos de una parte contratante hasta cierto punto, los derechos del obligante pueden protegerse a través de ciertos recursos legales, y no hay necesidad de que los departamentos gubernamentales los castiguen. por abuso de confianza. Se considerarán personas gravemente deshonestas quienes incumplan subjetivamente el contrato, intencionalmente o incurran en infracciones administrativas en el ámbito financiero. El abuso de confianza doloso que implica delitos penales en el ámbito financiero debe definirse como abuso de confianza especialmente grave. Los departamentos administrativos pertinentes deberían incluir el abuso de confianza grave, especialmente el abuso de confianza grave, en la lista de deshonestidad financiera grave.
Base legal: Medidas para sanciones por actos financieros ilegales
Artículo 2: Si una institución financiera viola las normas nacionales de gestión financiera pertinentes y las leyes y reglamentos administrativos pertinentes establecen sanciones, serán castigados de acuerdo con sus disposiciones de las leyes pertinentes; si los reglamentos administrativos no estipulan el castigo o las disposiciones de castigo de los reglamentos administrativos pertinentes son incompatibles con estas Medidas, el castigo será de conformidad con estas Medidas.
Artículo 4 Si cualquier miembro del personal de una institución financiera que haya dimitido y se descubra que ha violado las normas nacionales de gestión financiera pertinentes mientras trabajaba en la institución financiera seguirá siendo responsable de conformidad con la ley.
Artículo 5 El establecimiento, fusión o cancelación de sucursales y oficinas de representación de instituciones financieras debe ser aprobado por el Banco Popular de China.