¿Cuántos años de cárcel se necesitan por un sobregiro malicioso de 200.000 en una tarjeta de crédito? ¿A cuánto asciende la multa?
De acuerdo con la "Ley Penal de la República Popular China"
Quien cometa fraude o robo con tarjeta de crédito en cualquiera de las siguientes circunstancias y el monto sea relativamente grande será condenado a una pena de prisión de duración determinada no superior a cinco años de prisión o detención penal y una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la persona será condenada a; prisión de duración determinada de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también será multada con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.
Si la cantidad es extremadamente elevada o existen otras circunstancias particularmente graves, la pena será de no menos de 10 años de prisión o cadena perpetua y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000. yuanes o confiscación de propiedad:
(1) Usar una tarjeta de crédito falsificada o usar una tarjeta de crédito obtenida fraudulentamente con un certificado de identidad falso;
(2) Usar una tarjeta de crédito no válida;
(3) Fingir utilizar la tarjeta de crédito de otra persona;
(4) Sobregiro malicioso.
El término "sobregiro malicioso", como se menciona en el párrafo anterior, se refiere al comportamiento del titular de la tarjeta de sobregiro más allá del límite o límite de tiempo prescrito con el propósito de posesión ilegal y negarse a devolver la tarjeta después de haber sido llamado por el banco emisor de la tarjeta. El que sustraiga una tarjeta de crédito y la utilice será condenado y sancionado de conformidad con lo dispuesto en el artículo 264 de esta Ley. "
Según las "Interpretaciones del Tribunal Supremo Popular y de la Fiscalía Suprema Popular sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en la tramitación de casos penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito"
Artículo 5: ¿Usar tarjetas de crédito falsificadas, utilizar tarjetas de crédito falsas obtenidas mediante fraude de prueba de identidad, tarjetas de crédito no válidas o uso fraudulento de tarjetas de crédito de otras personas para realizar fraudes con tarjetas de crédito, y la cantidad sea superior a 5.000 yuanes pero inferior a 50.000 yuanes? se considerará una "gran cantidad" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal.
Si la cantidad es superior a 50.000 yuanes pero menos de 500.000 yuanes, se considerará una "gran cantidad" como estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal La "cantidad extremadamente grande" estipulada en el artículo 196 de la Ley Penal incluye las siguientes situaciones:
(1) ) Recoger las tarjetas de crédito de otras personas y utilizarlas;
(2) Estafar las tarjetas de crédito de otras personas y usarlas;
(3) Robar, sobornar, defraudar u obtener información de tarjetas de crédito de otras personas por otros medios ilegales y usarla a través de Used en Internet, terminales de comunicación, etc.
(4) Otras situaciones de uso fraudulento de tarjetas de crédito ajenas
Datos ampliados
Caso: Un hombre de forma maliciosa sobregiró su tarjeta de crédito si no paga más de 250.000 yuanes dentro del plazo, será sentenciado a 5 años de prisión por fraude.
Zhang, un hombre de la ciudad de Yulin, Guangxi, es un. Persona jurídica de una empresa de reciclaje de materiales en Danzhou, Hainan. Debido a la escasez de fondos, sobregiró maliciosamente la cantidad de 250.000 yuanes en la cuenta de tarjeta de crédito de Zhang, que ascendía a 257.183,2 yuanes, pero el banco emisor de la tarjeta aún no reembolsó después de repetidos recordatorios. El Segundo Tribunal Popular Intermedio de la provincia de Hainan emitió un fallo final, confirmando la sentencia del tribunal de primera instancia y condenando a Zhang a cinco años de prisión por fraude con tarjetas de crédito y una multa de 50.000 yuanes. >Zhang solicitó tarjetas de crédito en la sucursal de Danzhou del Banco de China y en la sucursal de Danzhou del Banco Industrial y Comercial de China (en adelante, los dos bancos) en 2012, 2065438+10, 2013, 2065438+10 y 2018 respectivamente, y utilizó The La tarjeta de crédito se utilizó para consumo y gastos. Después de repetidas llamadas y dos recordatorios por escrito, Zhang aún no pagó los intereses. El 1 de noviembre de 2016, los dos bancos informaron del caso a los órganos de seguridad pública. El 10 de octubre, Zhang fue arrestado. por la policía en un hotel en Haikou 165438+El 16 y 17 de octubre, la familia Zhang devolvió el capital, los intereses y otros cargos a los dos bancos y obtuvo su entendimiento.
El tribunal de primera instancia sostuvo. que Zhang ignoró las leyes nacionales, apuntó subjetivamente a la posesión ilegal y violó objetivamente las normas de gestión de tarjetas de crédito. Sobregiró maliciosamente el principal de la tarjeta de crédito de 257.183,2 yuanes y no la devolvió durante más de 3 meses después de dos cobros por parte del banco emisor de la tarjeta. La cantidad era enorme y constituía un delito de fraude con tarjetas de crédito.
En vista de que Zhang confesó sinceramente sus hechos delictivos tras ser arrestado, encomendó a su familia el pago de todos los intereses del sobregiro adeudados. nombre, y obtuvo el entendimiento de los dos bancos, lo cual es legal. La sentencia anterior se impuso como un castigo más leve.
Después del veredicto, Zhang apeló y dijo: Subjetivamente, no hubo ningún propósito de posesión ilegal y, objetivamente, no hubo un sobregiro malicioso. Fueron simplemente dificultades financieras temporales que impidieron el pago oportuno, lo que no debería constituir. culpable de fraude con tarjetas de crédito y solicitó al tribunal de segunda instancia su absolución. El Tribunal Popular Intermedio N° 2 de Hainan sostuvo que los hechos de la sentencia original eran claros, las pruebas eran confiables y suficientes, la condena era precisa, la sentencia era apropiada, los procedimientos del juicio eran legales y no se aceptaron los motivos de apelación. . Por lo tanto, se desestimó el recurso y se confirmó la sentencia original.
Sitio web de la Oficina de Seguridad Pública del condado de Wen - Derecho penal de la República Popular China
Sitio web del Tribunal de China - Un hombre sobregiró maliciosamente su tarjeta de crédito por más de 250.000 yuanes, lo que constituyó un delito de fraude y fue condenado a 5 años de prisión.
Sitio web del Tribunal Popular Superior Provincial de Henan: "Interpretaciones del Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el tratamiento de casos penales por obstrucción de la gestión de tarjetas de crédito"