Nueva normativa nacional sobre seguimiento de tarjetas bancarias
La política de seguimiento de las tarjetas bancarias incluye principalmente el seguimiento de la frecuencia de uso de la tarjeta, el seguimiento de las transferencias de tarjetas y el seguimiento del cumplimiento del uso de la tarjeta. El análisis debe elaborarse a partir de los siguientes tres aspectos. En primer lugar, la política de monitoreo de tarjetas bancarias incluye principalmente monitorear la frecuencia de uso de la tarjeta para ver si se usa de manera anormal. En segundo lugar, la política de seguimiento de las tarjetas bancarias incluye principalmente el seguimiento de las transferencias con tarjetas para ver si hay alguna anomalía en las transferencias con tarjetas. Además, la política de seguimiento de las tarjetas bancarias incluye el seguimiento del cumplimiento de la tarjeta para ver si existe algún comportamiento de uso anormal.
1. Beneficios de monitorear la implementación de políticas de tarjetas bancarias:
1. Puede regular el uso normal de las tarjetas bancarias.
2. Impedir el uso de tarjetas bancarias para cometer delitos ilegales.
3. Puede mejorar la eficiencia de los usuarios de tarjetas.
2. Las siguientes transacciones de pago son transacciones de pago sospechosas y están sujetas a monitoreo de tarjetas bancarias:
(1) Transferencias dispersas de entrada, transferencias concentradas de salida o transferencias concentradas de entrada, transferencias dispersas de fondos a corto plazo;
(2) La frecuencia y el monto de los recibos y pagos de fondos son obviamente inconsistentes con la escala comercial de la empresa;
3. Monitoreo de tarjetas bancarias:
1. Las transacciones de pago de gran valor se refieren a transacciones de pago en RMB por encima de una cantidad específica.
2. Las transacciones de pago sospechosas se refieren a transacciones de pago en RMB con circunstancias anormales como el monto de la transacción, la frecuencia, el flujo, el propósito, la naturaleza, etc.
Base jurídica:
"Ley de Procedimiento Civil de la República Popular China"
Artículo 64 Abogados y otros agentes litigantes Tiene derecho a investigar y cobrar evidencia y puede revisar materiales relevantes sobre este caso. El alcance y los métodos para acceder a los materiales pertinentes en este caso serán prescritos por el Tribunal Popular Supremo.